Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Золотой запас – это та самая платформа, при помощи которой многие физические лица могут кредитовать свой малый бизнес. Однако, если отметить некоторые последние события, касающиеся Золотого запаса, можно увидеть, что компания работает не совсем качественно. Какие события связаны с Золотым запасом и как обстоят дела у вкладчиков данной компании.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Вкладчики и МВД - отзывы о компании

Не так давно вкладчики данной инвестиционной компании обратились в МВД с коллективным исковым образованием против онлайн инвестиционной платформы «Золотой запас». Речь шла о тех вкладчиках и тех инвесторах, которые, используя договор займа, передавали данной инвестиционной компании личные накопленные денежные средства через отделения уже рухнувшего и переставшего работать банковского учреждения Роскомснаббанк.

Письмо-заявление, чья копия уже давно располагается в распоряжении организации «Ъ-Уфа», была адресовано непосредственно начальнику управления по экономической безопасности, а также о противодействии коррупции. То есть письмо было адресовано Андрею Курносенко.

Как отмечают и как сообщают инвесторы инвестиционной компании Золотой запас, они, а их более 5 тысяч, пострадали от мошеннических действий, а также от того, что компания не исполнила свои же договорные обязательства. Среди тех вкладчиков, которые пострадали от действий компании, оказались жители Башкирии, то есть Уфы, Ишимбая, Салавата, Стерлитамака и других городов. И в основном клиентами стали бывшие клиенты банка Роскомснаббанка, пожилые граждане.

Состоявшиеся займодавцы и инвесторы заходили в многочисленные отделения банка «Роскомснаббанка» для того, чтобы продлевать или же для того, чтобы пополнять свои личные вклады, а работники банковского учреждения, вместо того, чтобы решить вопрос, занимались немного другим делом. Как пример, вместо того, чтобы пополнять или продлевать инвестиционный счет, работники банковского учреждения предлагали потенциальным инвесторам воспользоваться услугами одного из самых доходных финансовых инструментов. Да-да, речь идет об онлайн-платформе под названием «Золотой запас», гарантирующей выплату 16 процентов годовых. К слову, и работники Золотого запаса тоже находились в тех же самых отделениях банковского учреждения.

В марте месяцев, когда у банка Роскомснаббанка отозвали лицензию, в инвестиционной компании «Золотой запас» начали рассказывать о достаточно сложном и серьезном финансовом положении. Однако, даже с учетом такого заявления, компания не отказывалась от того, чтобы исполнять свои законные обязательства.

Руководство компании рассказало в СМИ о том, что долги перед вкладчиками будут закрываться в рамках их же реструктуризации. Клиентам в свое время предлагалось подписать официальные документальные договора залога, согласно которому клиентам в залог передается только один на всех участок с/х назначения с общей площадью свыше 500 тысяч квадратных метров на территории поселка Русский Юрмаш.

Как отмечают сами клиенты и обманутые вкладчики, им рассказали о том, что стоимость данного участка составляет примерно 2 миллиарда рублей, и этой суммы будет достаточно для того, чтобы можно было в короткие сроки и полностью компенсировать все имеющиеся взносы. Об этом отдельно рассказал «Ъ-Уфа», являющийся одним из инвесторов инвестиционной компании «Золотой запас».

Вкладчики также были обеспокоены и тем, что под конец августа в суд Башкирии в отношении как Золотого Запаса, так и в отношении семи компаний-заемщиков было направлено исков на 2,6 миллиарда рубелей.

Выплаты, по заявлениям заявителей, происходят по незначительным сумма в рамках тех договоров, по которым обязательства наступили в апреле.

Руководство организации никак не идет на контакт со своими официальными заимодавцами, плюс руководство не раскрывает никаких активов, аргументируя это коммерческой тайной.

Все заявители, которые не смогли по каким-либо причинам получить денежные средства, вложенные в инвестиционную компанию, просят МВД отдельно расследовать аффилированность ИК «Золотой запас» с владельцами банка Роскомснаббанк, а также, после расследования, возбудить полноценное уголовное дела по завладению их денежными средствами.

Некоторые отделения и офисы ИК «Золотой запас» на территории Башкирии уже начали закрываться, поэтому инвесторы отметили, что стоит отправлять претензии непосредственно в офис прямо в Уфе.

Ильдар Суюшев, являющийся руководителем компании «Золотой запас», отметил во время одного из своих выступлений следующие моменты:

  1. Платформа «Золотой запас» была агентом на основании договора с организациями.
  2. Платформа не были аффилирована с банком Роскомснаббанк.
  3. Деньги не поступали на счет ИК «Золотой запас», а переводились прямо на расчетные счета компании-заемщика.

Также, как отметил Ильдар, вкладчикам было рассказано о том, что им предлагалось сделать не обыкновенный финансовый вклад в распространенном его понимании, а инвестировать денежные средства непосредственно в коммерческий проект, что, как известно, связано с риском того, что доходы не будут получены. То есть люди сами по себе виноваты в том, что все так получилось.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Митинг вкладчиков «Золотой запас» - что говорят инвесторы

На территории города Уфа 29 ноября в этом, 2019-ом году прошел митинг. Проходил митинг возле Городского досугового центра, а митингующими были бывшие вкладчики банка Роскомснаббанк и площадки для инвестиций «Золотой запас». На этом митинге было 200 человек, причем, даже с учетом такого относительно небольшого количества митингующих, данное событие достаточно серьезно засветилось в местных СМИ. Причем осветили данное событие таким образом, что поневоле все это вылилось и обрисовалось так, словно организаторы просто-напросто не понимали данную ситуацию, а у тех, кто в СМИ освещал данное событие, мог быть определенный злой умысел.

Множество раздражения и злобы выплескивается как раз в адрес данной организации. Однако для того, чтобы максимально строго понимать, какие именно действий должны предпринимать вкладчики банковского учреждения, а какие действия они предпринимать точно не должны, необходимо максимально четко представлять ситуацию, разобраться в ней. И вот три факта данного события, связанного с банком, инвестиционной платформой и ее вкладчиками.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Отзыв лицензии

Если говорить очень и очень коротко, то у банка Роскомснаббанка в Башкирии Центральный банк отозвал официальную лицензию, причем ключевая причина того, почему именно это случилось, заключается в том, что банк принимал участие в операциях клиентов (а клиентами были юридические лица), направленных на получение привлечение финансовых средства граждан с неочевидными и неясными перспектива их же возврата по таким схемам, которые имеют явные признаки финансовой пирамиды. И речь идет о такой финансовой пирамиде, которая является инвестиционной площадкой «Золотой запас».

В итоге руководство банковского учреждения практически моментально было отстранено от официального управления, а все счета банковского учреждения были заморожены. Одновременно с этим в отношении банковского учреждения была введена администрация временного характера.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Снятие ответственности с Роскомснаббанка

На официальный запрос-петицию, направленный в сторону Роскомснаббанка, являющегося клиентом площадки для инвестиций «Золотой запас», пришел ответ из Москвы, а именно от службы Центрального Банка по защите потребительских прав и по обеспечению доступности услуг финансового характера.

В ответе говорилось о том, что заключение договоров займа при непосредственном участии банковского учреждения, включая непосредственного участия помещений банковского учреждения, не делает само банковское учреждение тем самым лицом, которое обязано по займовым договорам, точно как и заключение договоров займа в банковских отделениях не способно юридически указывать на то, что сторона-займодавец становится вкладчиком банковского учреждения.

То есть все те претензии, которые предъявлялись Роскомснаббанку, а также то, в чем именно его обвиняют как по месту заключения, так и по способу заключения договоров с площадками, официально отсутствуют. Дальше идет такой отрывок: «Банковское учреждение не является и не может являться таким лицом, которое обязано по займовым договорам, заключенным в рамках площадки для инвестиций «Золотой запас». А это говорит о том, что у банка отсутствуют какие-либо данные ему законом основания для исполнения обязательств по займовым договорам, заключенным в данной схеме».

На основании всего этого напрашивается вывод о том, что ЦБ самостоятельно, причем совершенно официально, указал на полную непричастность банковского учреждения к займовым договорам площадки для инвестиций «Золотой запас». Этим заключением ЦБ России опроверг свое же собственное ключевое обвинение к Роскомснаббанку по отзыву у этого банка его лицензии.

Временная администрация

Та временная администрация, которая была назначена Центральный Банком России в банк, уже примерно через месяц после того, как у банковского учреждения была отозвана лицензия, а именно 28 марта 2019-го года, обратилась с официальным иском в Арбитражный суд Башкирии. Это был иск с требованием признать банк «Роскомснаббанк» банкротом.

Истцом по данному делу стал Национальный Башкирский банк, один из официальных филиалов ЦБ России. Однако суд так и не принял к производству данный иск. Не случилось этого и 10 декабря 2019-го года, ведь в этот день суд снова отклонил процесс рассмотрения банковского учреждения банкротом.

А это может также говорить о том, что временная администрация, лично назначенная ЦБ России, уже в течение года не может собрать достаточное количество доказательств для того, чтобы банк стал официальным банкротом.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Итоговые выводы

В результате всех тех трех фактов, которые были перечислены выше, можно сделать несколько важных, но все же противоречивых выводов.

  1. Центральный банк России обвинил один из крупнейших региональных банков в том, что тот привлекал дополнительные финансовые средства с помощью инвестиционной финансовой площадки, то есть был с ней в определенном сговоре.
  2. На основании такого обвинения у банка была отозвана его лицензия, из-за чего пострадала инвестиционная площадка из Уфы в Башкирии.
  3. Через некоторое время после этого решения ЦБ России самостоятельно опроверг то самое обвинение, которое он же самостоятельно и выдвинул против банка.

К слову, последний, третий шаг, идущий против логики, на самом деле понятен. Дело в том, что ЦБ является самым настоящим государственным органом, что автоматически дает ему же право не отчитываться как перед банковскими учреждениями, так и перед их клиентами о том, что именно он делает и почему выполняет те или иные действия.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Как правильно работать с инвестиционными компаниями

На данный момент все больше и больше граждан занимаются тем, что вкладывают собственные накопленные денежные средства в различные инвестиционные организации. Однако важно не забывать при этом о том, что при работе с подобными финансовыми компаниями существует большое количество самых различных рисков, связанных с финансовым инвестированием. И ключевая причина появления подобных рисков основана на отсутствии у вкладчиков опыта.

Также важно отметить и то, что в большинстве случаев финансовые инвестиционные компании ведут далеко не самую законную деятельность, а многие из компаний просто не возвращают денежные средства своим клиентам или же попадают в такие ситуации, при которых возврат денежных средств вкладчикам превращается в достаточно сложную проблему, как в случае с Золотым запасом.

Поэтому нет ничего удивительного в том, что все чаще начинают появляться вопросы о том, как правильно вести себя с инвестиционными компаниями и как можно обезопасить собственные финансовые средства от возможной их потери. На этот счет существуют следующие, пускай и банальные, но достаточно полезные и эффективные рекомендации:

  1. Какую именно сумму денежных средств стоит вкладывать в инвестиционные организации. Если действительно есть уверенность в том, что инвестиционная компания на самом деле является достаточно перспективной, прибыльной и надежной, лучше всего перечислять в нее денежные средства по частям. Самым правильным в данном случае решением будет несколько вкладов с небольшими суммами на небольшие сроки, которые потом можно будет постепенно увеличивать. Причем при вложении даже небольшой, первой суммы, стоит внимательно следить и контролировать процесс возврата суммы в установленные в рамках договора сроки. Если у компании уже на первых стадиях взаимоотношений появляются проблемы, это будет одним из поводов отказаться от сотрудничества с ней в пользу какой-либо другой инвестиционной организации. Ведь, вполне может быть, изначально выбранная инвестиционная компания может по факту оказаться финансовой пирамидой.
  2. Еще один момент, который стоит выделить при обращении с различными инвестиционными компаниями – это то, сколько именно человек должны вкладывать денежные средства в компанию. Лучше всего заниматься вложениями с кем-нибудь, а еще лучше – делать это общим коллективом. Ведь в случае наступления различных форс-мажорных обстоятельств лучше и проще всего будет подавать не индивидуальные, а коллективные иски против организации.
  3. Каким должен быть договор с инвестиционной компанией? В том случае, если к компании есть доверие, можно заключить с этой компанией контракт на год. Подобный контракт дает возможность составить определенный финансовый прогноз. А это значит, что вкладчик точно будет знать, сколько именно денежных средств и когда примерно он сможет получить от инвестиционной компании. Также важно помнить о том, что в случае появления каких-либо конфликтов с инвестиционной организацией и их урегулировании в рамках судебного делопроизводства, именно годовой контракт даст определенные гарантии того, что вкладчик сможет получить достаточно большую сумму.
  4. Как быть в том случае, если компания дли инвестиций не возвращает деньги? А во всех тех случаях, при которых компания, в которую было вложены, инвестированы денежные средства, по каким-либо неуважительным причинам не выводит вклад по требованию инвестора, у этого самого инвестора есть все необходимые и достаточные основания полагать, что инвестиционная компания на самом деле является финансовой пирамидой. А уже после того, как компания откажет в выводе денежных средств в очередной, третий раз, можно будет подавать на нее в суд. Однако в таком случае стоит осознавать и то, что процесс судебного делопроизводства может слегка затянуться. Поэтому имеет смысл для начала проконсультироваться к квалифицированных юристов, имеющих соответствующий опыт и соответствующие знания в данной области. Специалисты в данной области смогут оперативно помочь как с разбором и анализом ситуации, так и с составлением всех необходимых для такой ситуации документов, заявлений и исков.
  5. Можно ли получить какие-либо страховые выплаты? Том случае, если речь инвестиционная компания попадает под действие агентства страхования вкладов, стоит обращаться именно к нему за возвратом денежных средств. И самый первый шаг – это написание заявления о получении денежной компенсации, с которым клиенту необходимо пойти в ведомство. После этого АСВ займется перерасчетом компенсации и передачей клиенту выписки из реестра.

Конечно же, лучше всего все эти действия согласовывать с квалифицированным и компетентным в данной области юристом.

1
175

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

  • Алла Абрамова
    26.12.2019 12:03:36
    Название оптимистичное, но в том, что сюда можно безопасно вложиться и потом получить деньги назад - я не уверена.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Человек не всегда берет кредит по собственному желанию. Иногда этому предшествуют жизненные обстоятельства, которые не позволяют ему решить все свои вопросы и проблемы без взятия средств со стороны. Из-за этого у человека может возникнуть масса дополнительных проблем, которые позже нужно будет решать.

Показать полностью

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Пользуясь порталом БАНКИ.РУ читатель получит ответ насколько совершенная сегодня банковская гарантия. Там авторы делятся информацией заумно, что это. Чтобы узнал пользователь сайта, какова настоящая польза клиентам банковского сектора, физическим лицам. Исследование проводят опытные профессионалы, финансисты, экономисты. Делали экспертную оценку они по 2019, сделали анализ на 2020.

Показать полностью

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

ТелеТрейд – крупная компания, специализирующаяся на предоставлении посреднических и консультационных услуг на биржевых рынках. Клиентская база компании достаточно большая и не ограничивается пользователями из РФ и стран СНГ. Потому целесообразно провести детальную проверку данного брокера и выяснить насколько ему можно доверять.

Показать полностью

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Сегодня мы расскажем о том, что делать если возникли проблемы с банком. Если смотреть на проблему банковского сектора в России системно, то беда у нас всего одна. Это монополисты, получающие большую часть клиентов по всей стране. Без конкуренции любой бизнес начинает срезать качество своих услуг, само обслуживание становится дороже, а сервис омерзительнее. Примерно то же самое случилось и с банковскими организациями в РФ. Банк России зачищает сектор под крупных игроков, тогда как эти самые крупные игроки по сути, будут становиться только хуже (в контексте клиентского обслуживания). Дело как раз в том, что ради клиентов никто стараться в крупном банке не будет. Зачем? Все и так остаются на прежних положениях, а массовый отзыв договоров и возврат вкладов можно легко заблокировать какими-нибудь правилами или откровенным саботажем. И если в крупных городах сервис все еще остается на каком-то определенном уровне, то вот в регионах банковские служащие порой пробивают двойное дно, углубляясь все сильнее. Давайте разбираться.

Показать полностью

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

В 21 веке крайне сложно жить не используя электронные кошельки. Одним из самых популярных является Qiwi, естественно, мошенники добрались и до него.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Обезопасить свои деньги, как не попасться мошенникам. У дистанционного банковского обслуживания масса преимуществ, однако не существует идеальной систему, у нее немало недостатков.

Показать полностью

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Сбербанк пользуется особой популярностью у пользователей банковских карт. Это неудивительно, потому что он занимает высокие позиции в стране. Банковские карты, в свою очередь, есть практически у каждого человека. С их помощью финансовая жизнь становится значительно легче. С их помощью можно без труда совершать всевозможные денежные операции. Приобретать товары в интернете — одна из таких функций. Заказать необходимый продукт возможно прямо из дома. Однако случается и такое, что товар не доходит до пункта назначения. Функция Chargeback в Сбербанке нацелена на возвращения потраченных средств в подобных ситуациях.

Показать полностью

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Банковские карты с каждым годом обретают все большую популярность. Люди с радостью отказываются от бумажных денег в пользу пластиковых карт из-за удобства. С помощью карты можно проводить различные операции прямо с мобильного телефона, контролировать бюджет. Однако воры находят изъяны в системе и совершают кражу денег. Мошенники постоянно придумывают новые обманы в Сбербанке.

Показать полностью

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Ведение бизнеса — огромная стратегия, при которой необходимо соблюдать каждый пункт. Отдельным элементом является налоговая отчётность, которой обязательно необходимо придерживаться для честного ведения бизнеса и получения прибыли. В этой статье мы рассмотрим такую проблему, как счет-фактура как вид налоговой отчетности.

Показать полностью

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Сегодня мы расскажем, как работает система страхования вкладов физических лиц в банках РФ. Ну и поведаем о том, как все это вообще работает. И для начала, придется немного углубиться в историю отечественных вкладов.

Показать полностью