Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Золотой запас – это та самая платформа, при помощи которой многие физические лица могут кредитовать свой малый бизнес. Однако, если отметить некоторые последние события, касающиеся Золотого запаса, можно увидеть, что компания работает не совсем качественно. Какие события связаны с Золотым запасом и как обстоят дела у вкладчиков данной компании.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Вкладчики и МВД - отзывы о компании

Не так давно вкладчики данной инвестиционной компании обратились в МВД с коллективным исковым образованием против онлайн инвестиционной платформы «Золотой запас». Речь шла о тех вкладчиках и тех инвесторах, которые, используя договор займа, передавали данной инвестиционной компании личные накопленные денежные средства через отделения уже рухнувшего и переставшего работать банковского учреждения Роскомснаббанк.

Письмо-заявление, чья копия уже давно располагается в распоряжении организации «Ъ-Уфа», была адресовано непосредственно начальнику управления по экономической безопасности, а также о противодействии коррупции. То есть письмо было адресовано Андрею Курносенко.

Как отмечают и как сообщают инвесторы инвестиционной компании Золотой запас, они, а их более 5 тысяч, пострадали от мошеннических действий, а также от того, что компания не исполнила свои же договорные обязательства. Среди тех вкладчиков, которые пострадали от действий компании, оказались жители Башкирии, то есть Уфы, Ишимбая, Салавата, Стерлитамака и других городов. И в основном клиентами стали бывшие клиенты банка Роскомснаббанка, пожилые граждане.

Состоявшиеся займодавцы и инвесторы заходили в многочисленные отделения банка «Роскомснаббанка» для того, чтобы продлевать или же для того, чтобы пополнять свои личные вклады, а работники банковского учреждения, вместо того, чтобы решить вопрос, занимались немного другим делом. Как пример, вместо того, чтобы пополнять или продлевать инвестиционный счет, работники банковского учреждения предлагали потенциальным инвесторам воспользоваться услугами одного из самых доходных финансовых инструментов. Да-да, речь идет об онлайн-платформе под названием «Золотой запас», гарантирующей выплату 16 процентов годовых. К слову, и работники Золотого запаса тоже находились в тех же самых отделениях банковского учреждения.

В марте месяцев, когда у банка Роскомснаббанка отозвали лицензию, в инвестиционной компании «Золотой запас» начали рассказывать о достаточно сложном и серьезном финансовом положении. Однако, даже с учетом такого заявления, компания не отказывалась от того, чтобы исполнять свои законные обязательства.

Руководство компании рассказало в СМИ о том, что долги перед вкладчиками будут закрываться в рамках их же реструктуризации. Клиентам в свое время предлагалось подписать официальные документальные договора залога, согласно которому клиентам в залог передается только один на всех участок с/х назначения с общей площадью свыше 500 тысяч квадратных метров на территории поселка Русский Юрмаш.

Как отмечают сами клиенты и обманутые вкладчики, им рассказали о том, что стоимость данного участка составляет примерно 2 миллиарда рублей, и этой суммы будет достаточно для того, чтобы можно было в короткие сроки и полностью компенсировать все имеющиеся взносы. Об этом отдельно рассказал «Ъ-Уфа», являющийся одним из инвесторов инвестиционной компании «Золотой запас».

Вкладчики также были обеспокоены и тем, что под конец августа в суд Башкирии в отношении как Золотого Запаса, так и в отношении семи компаний-заемщиков было направлено исков на 2,6 миллиарда рубелей.

Выплаты, по заявлениям заявителей, происходят по незначительным сумма в рамках тех договоров, по которым обязательства наступили в апреле.

Руководство организации никак не идет на контакт со своими официальными заимодавцами, плюс руководство не раскрывает никаких активов, аргументируя это коммерческой тайной.

Все заявители, которые не смогли по каким-либо причинам получить денежные средства, вложенные в инвестиционную компанию, просят МВД отдельно расследовать аффилированность ИК «Золотой запас» с владельцами банка Роскомснаббанк, а также, после расследования, возбудить полноценное уголовное дела по завладению их денежными средствами.

Некоторые отделения и офисы ИК «Золотой запас» на территории Башкирии уже начали закрываться, поэтому инвесторы отметили, что стоит отправлять претензии непосредственно в офис прямо в Уфе.

Ильдар Суюшев, являющийся руководителем компании «Золотой запас», отметил во время одного из своих выступлений следующие моменты:

  1. Платформа «Золотой запас» была агентом на основании договора с организациями.
  2. Платформа не были аффилирована с банком Роскомснаббанк.
  3. Деньги не поступали на счет ИК «Золотой запас», а переводились прямо на расчетные счета компании-заемщика.

Также, как отметил Ильдар, вкладчикам было рассказано о том, что им предлагалось сделать не обыкновенный финансовый вклад в распространенном его понимании, а инвестировать денежные средства непосредственно в коммерческий проект, что, как известно, связано с риском того, что доходы не будут получены. То есть люди сами по себе виноваты в том, что все так получилось.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Митинг вкладчиков «Золотой запас» - что говорят инвесторы

На территории города Уфа 29 ноября в этом, 2019-ом году прошел митинг. Проходил митинг возле Городского досугового центра, а митингующими были бывшие вкладчики банка Роскомснаббанк и площадки для инвестиций «Золотой запас». На этом митинге было 200 человек, причем, даже с учетом такого относительно небольшого количества митингующих, данное событие достаточно серьезно засветилось в местных СМИ. Причем осветили данное событие таким образом, что поневоле все это вылилось и обрисовалось так, словно организаторы просто-напросто не понимали данную ситуацию, а у тех, кто в СМИ освещал данное событие, мог быть определенный злой умысел.

Множество раздражения и злобы выплескивается как раз в адрес данной организации. Однако для того, чтобы максимально строго понимать, какие именно действий должны предпринимать вкладчики банковского учреждения, а какие действия они предпринимать точно не должны, необходимо максимально четко представлять ситуацию, разобраться в ней. И вот три факта данного события, связанного с банком, инвестиционной платформой и ее вкладчиками.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Отзыв лицензии

Если говорить очень и очень коротко, то у банка Роскомснаббанка в Башкирии Центральный банк отозвал официальную лицензию, причем ключевая причина того, почему именно это случилось, заключается в том, что банк принимал участие в операциях клиентов (а клиентами были юридические лица), направленных на получение привлечение финансовых средства граждан с неочевидными и неясными перспектива их же возврата по таким схемам, которые имеют явные признаки финансовой пирамиды. И речь идет о такой финансовой пирамиде, которая является инвестиционной площадкой «Золотой запас».

В итоге руководство банковского учреждения практически моментально было отстранено от официального управления, а все счета банковского учреждения были заморожены. Одновременно с этим в отношении банковского учреждения была введена администрация временного характера.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Снятие ответственности с Роскомснаббанка

На официальный запрос-петицию, направленный в сторону Роскомснаббанка, являющегося клиентом площадки для инвестиций «Золотой запас», пришел ответ из Москвы, а именно от службы Центрального Банка по защите потребительских прав и по обеспечению доступности услуг финансового характера.

В ответе говорилось о том, что заключение договоров займа при непосредственном участии банковского учреждения, включая непосредственного участия помещений банковского учреждения, не делает само банковское учреждение тем самым лицом, которое обязано по займовым договорам, точно как и заключение договоров займа в банковских отделениях не способно юридически указывать на то, что сторона-займодавец становится вкладчиком банковского учреждения.

То есть все те претензии, которые предъявлялись Роскомснаббанку, а также то, в чем именно его обвиняют как по месту заключения, так и по способу заключения договоров с площадками, официально отсутствуют. Дальше идет такой отрывок: «Банковское учреждение не является и не может являться таким лицом, которое обязано по займовым договорам, заключенным в рамках площадки для инвестиций «Золотой запас». А это говорит о том, что у банка отсутствуют какие-либо данные ему законом основания для исполнения обязательств по займовым договорам, заключенным в данной схеме».

На основании всего этого напрашивается вывод о том, что ЦБ самостоятельно, причем совершенно официально, указал на полную непричастность банковского учреждения к займовым договорам площадки для инвестиций «Золотой запас». Этим заключением ЦБ России опроверг свое же собственное ключевое обвинение к Роскомснаббанку по отзыву у этого банка его лицензии.

Временная администрация

Та временная администрация, которая была назначена Центральный Банком России в банк, уже примерно через месяц после того, как у банковского учреждения была отозвана лицензия, а именно 28 марта 2019-го года, обратилась с официальным иском в Арбитражный суд Башкирии. Это был иск с требованием признать банк «Роскомснаббанк» банкротом.

Истцом по данному делу стал Национальный Башкирский банк, один из официальных филиалов ЦБ России. Однако суд так и не принял к производству данный иск. Не случилось этого и 10 декабря 2019-го года, ведь в этот день суд снова отклонил процесс рассмотрения банковского учреждения банкротом.

А это может также говорить о том, что временная администрация, лично назначенная ЦБ России, уже в течение года не может собрать достаточное количество доказательств для того, чтобы банк стал официальным банкротом.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Итоговые выводы

В результате всех тех трех фактов, которые были перечислены выше, можно сделать несколько важных, но все же противоречивых выводов.

  1. Центральный банк России обвинил один из крупнейших региональных банков в том, что тот привлекал дополнительные финансовые средства с помощью инвестиционной финансовой площадки, то есть был с ней в определенном сговоре.
  2. На основании такого обвинения у банка была отозвана его лицензия, из-за чего пострадала инвестиционная площадка из Уфы в Башкирии.
  3. Через некоторое время после этого решения ЦБ России самостоятельно опроверг то самое обвинение, которое он же самостоятельно и выдвинул против банка.

К слову, последний, третий шаг, идущий против логики, на самом деле понятен. Дело в том, что ЦБ является самым настоящим государственным органом, что автоматически дает ему же право не отчитываться как перед банковскими учреждениями, так и перед их клиентами о том, что именно он делает и почему выполняет те или иные действия.

Золотой запас - пирамида или нет + инвестиционная площадка

Как правильно работать с инвестиционными компаниями

На данный момент все больше и больше граждан занимаются тем, что вкладывают собственные накопленные денежные средства в различные инвестиционные организации. Однако важно не забывать при этом о том, что при работе с подобными финансовыми компаниями существует большое количество самых различных рисков, связанных с финансовым инвестированием. И ключевая причина появления подобных рисков основана на отсутствии у вкладчиков опыта.

Также важно отметить и то, что в большинстве случаев финансовые инвестиционные компании ведут далеко не самую законную деятельность, а многие из компаний просто не возвращают денежные средства своим клиентам или же попадают в такие ситуации, при которых возврат денежных средств вкладчикам превращается в достаточно сложную проблему, как в случае с Золотым запасом.

Поэтому нет ничего удивительного в том, что все чаще начинают появляться вопросы о том, как правильно вести себя с инвестиционными компаниями и как можно обезопасить собственные финансовые средства от возможной их потери. На этот счет существуют следующие, пускай и банальные, но достаточно полезные и эффективные рекомендации:

  1. Какую именно сумму денежных средств стоит вкладывать в инвестиционные организации. Если действительно есть уверенность в том, что инвестиционная компания на самом деле является достаточно перспективной, прибыльной и надежной, лучше всего перечислять в нее денежные средства по частям. Самым правильным в данном случае решением будет несколько вкладов с небольшими суммами на небольшие сроки, которые потом можно будет постепенно увеличивать. Причем при вложении даже небольшой, первой суммы, стоит внимательно следить и контролировать процесс возврата суммы в установленные в рамках договора сроки. Если у компании уже на первых стадиях взаимоотношений появляются проблемы, это будет одним из поводов отказаться от сотрудничества с ней в пользу какой-либо другой инвестиционной организации. Ведь, вполне может быть, изначально выбранная инвестиционная компания может по факту оказаться финансовой пирамидой.
  2. Еще один момент, который стоит выделить при обращении с различными инвестиционными компаниями – это то, сколько именно человек должны вкладывать денежные средства в компанию. Лучше всего заниматься вложениями с кем-нибудь, а еще лучше – делать это общим коллективом. Ведь в случае наступления различных форс-мажорных обстоятельств лучше и проще всего будет подавать не индивидуальные, а коллективные иски против организации.
  3. Каким должен быть договор с инвестиционной компанией? В том случае, если к компании есть доверие, можно заключить с этой компанией контракт на год. Подобный контракт дает возможность составить определенный финансовый прогноз. А это значит, что вкладчик точно будет знать, сколько именно денежных средств и когда примерно он сможет получить от инвестиционной компании. Также важно помнить о том, что в случае появления каких-либо конфликтов с инвестиционной организацией и их урегулировании в рамках судебного делопроизводства, именно годовой контракт даст определенные гарантии того, что вкладчик сможет получить достаточно большую сумму.
  4. Как быть в том случае, если компания дли инвестиций не возвращает деньги? А во всех тех случаях, при которых компания, в которую было вложены, инвестированы денежные средства, по каким-либо неуважительным причинам не выводит вклад по требованию инвестора, у этого самого инвестора есть все необходимые и достаточные основания полагать, что инвестиционная компания на самом деле является финансовой пирамидой. А уже после того, как компания откажет в выводе денежных средств в очередной, третий раз, можно будет подавать на нее в суд. Однако в таком случае стоит осознавать и то, что процесс судебного делопроизводства может слегка затянуться. Поэтому имеет смысл для начала проконсультироваться к квалифицированных юристов, имеющих соответствующий опыт и соответствующие знания в данной области. Специалисты в данной области смогут оперативно помочь как с разбором и анализом ситуации, так и с составлением всех необходимых для такой ситуации документов, заявлений и исков.
  5. Можно ли получить какие-либо страховые выплаты? Том случае, если речь инвестиционная компания попадает под действие агентства страхования вкладов, стоит обращаться именно к нему за возвратом денежных средств. И самый первый шаг – это написание заявления о получении денежной компенсации, с которым клиенту необходимо пойти в ведомство. После этого АСВ займется перерасчетом компенсации и передачей клиенту выписки из реестра.

Конечно же, лучше всего все эти действия согласовывать с квалифицированным и компетентным в данной области юристом.

1
279

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

  • Алла Абрамова
    26.12.2019 12:03:36
    Название оптимистичное, но в том, что сюда можно безопасно вложиться и потом получить деньги назад - я не уверена.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Чем занимается коуч тренер: тренинги в бизнесе + личностный рост, семинары, научиться

Чем занимается коуч тренер: тренинги в бизнесе + личностный рост, семинары, научиться

Коуч тренеры – это те, кто помогают достигать целей. Не каждый современный человек, знает, что это за специальность. Поэтому во всем стоит разобраться максимально детально. Это не только тренинги личностного роста, но и большое количество остальной полезной информации.

Показать полностью

Расчетный счет в сбербанка: проверить счета в сбербанке + узнать данные о счете, запрос, информация

Расчетный счет в сбербанка: проверить счета в сбербанке + узнать данные о счете, запрос, информация

Узнать данные о счете в Сбербанке не так просто, как может показаться на первый взгляд. Особенно, если вы хотите узнать о держателе счёта в банке. Это персональные данные, и в чужие руки (а уж тем более посторонним лицам) эта информация попадать не должна. Однако, не все так просто, как может показаться поначалу. Сегодня мы поговорим о банковских счетах, и разберемся с их структурой на примере Сбербанка. Однако, общая теория будет актуальна практически для любого банка. Кроме той части, где будут даваться конкретные способы и инструкции. Давайте начинать.

Показать полностью

Что такое тренинг личностного роста: как самому развиваться + семинары, оплата за обучение, сложности с развитием

Что такое тренинг личностного роста: как самому развиваться + семинары, оплата за обучение, сложности с развитием

Стоит только поискать что-то на тему тренинг личностного роста Москва в Google или Яндексе, как ваша контекстная реклама вмиг окажется захламлена соответствующими тематическими предложениями. Тренеры личностного роста больше напоминают разномастных популяризаторов психологии. Не разбираться ни в чем, продавать воздух, и очень уверенно рассказывать об истине , очевидной только им. Все эти свойства характерны как для психологов, которые не разбираются ни в чем. Так и для различных мошенников, которые создают один курс личностного роста за другим. В какой-то мере, бесполезность тренингов личностного роста можно объяснить одной очень простой аналогией. Если вы не способны регулировать собственное настроение, у вас отсутствует характер и вы любите впадать в глубокую депрессию, то никакие антидепрессанты вас до конца не вылечат. Потому что это лишь устранение симптомов, но не причины. Точно такая же ситуация с тренингами личностного роста. Вы приходите получить мотивацию и хорошее настроение. Вполне вероятно вы их получаете, и уходите. Потеряв значительную часть денежных средств. Вот только жизнь ваша от этого не меняется. На одной мотивации не выстроить собственную международную корпорацию. И галактику покорить тоже на одной мотивации не получится. Об этом просто забывают говорить, когда продают билеты на очередной тренинг. Если вам интересен ответ на вопрос: стоит ли ходить на тренинги, мы его дадим прямо сейчас. Нет не стоит, всё это не работает. Для всех остальных же расскажем историю появления такого бизнеса как тренинги личностного роста. И разберемся с тем, как обманывают посетителей подобных курсов.

Показать полностью

Это что такое капитализация вклада: получать прибыль от вкладов + сохранность денег, доход, заработок

Это что такое капитализация вклада: получать прибыль от вкладов + сохранность денег, доход, заработок

Сегодня для хранения денег принято открывать вклады в разных банках на ограниченную сумму депозита. И это правильная стратегия, ведь мало того что страховка по АСВ сегодня не покрывает сумму, большую чем 1.4 миллиона рублей. Так еще и налогообложение теперь начало распространяться на процентный доход, а вклады на которые это накладывается, определяются совсем уж мизерным лимитом. Поэтому хранить денежные средства на депозите в банке становится всё сложнее и неудобнее. Но многие до сих пор пользуются банковскими вкладами. Ниже вы узнаете о том, как работает капитализация. А заодно сможете узнать о том, какая альтернатива нынешнему банковскому вкладу вообще существует.

Показать полностью

Отступное: порядок передачи имущества по отступному + договор, квартира, основания, оспорить

Отступное: порядок передачи имущества по отступному + договор, квартира, основания, оспорить

Отступное это многозначный термин, который имеет несколько разных определений. Причем определения эти столь сильно разнятся, что новичок может очень быстро запутаться. Сегодня обо всём этом мы и поговорим.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Суброгация: предъявлять требования о переходе права + основания, сроки, страховая, взыскание

Суброгация: предъявлять требования о переходе права + основания, сроки, страховая, взыскание

Суброгацией именуют процесс перехода права кредитора, к другому лицу, которое исполнило обязательство должника. При этом, процесс суброгации очень тесно пересекается с цессией, а также регрессом. Но между ними надо устанавливать разграничения, иначе ничего хорошего не получится. Фактически, суброгацией называется передача права по фиктивной схеме. Если третье лицо сумело договориться с должником или кредитором, то после погашения задолженности оно получает право на требование долга. Разумеется, требовать исполнения этих обязательств заранее не получится. В большинстве законодательных систем суброгация может быть реализована без волеизъявления первичного (титульного) кредитора. По сути, право переходит в момент исполнения обязательства. Но тут не все так просто. Ниже вы узнаете как работает суброгация в контексте современного правоведения, и где она применяется.

Показать полностью

Поручительство это что такое: договор поручительства + последствия, банк, ответственность, риски

Поручительство это что такое: договор поручительства + последствия, банк, ответственность, риски

Поручительство договор между кем? Это фактически договор между кредитором и поручителем. Это своеобразное обязательство постороннего человека перед банковской организацией (и не только), за другого заемщика. Обязательство тут раскрывается в том, что поручитель гарантирует возврат кредита заемщиком. Если заемщик не исполняет своих обязательств, то это может затронуть поручителя. О мерах влияния кредитора на поручителя мы тоже сегодня поговорим отдельно. Фактически, такие отношения могут возникнуть только после того, как договор будет подписан. И фактически, поручительство это механизм обеспечения кредита. Точно такой же механизм, как и залоговое имущество. Фактически, интерес кредитора всегда прослеживается очень явно. Кредитор хочет гарантий того, что долг будет возвращен вовремя и в полном объёме.

Показать полностью

Персональные данные ФЗ-152: защита данных + изменения, удаление, ответственность

Персональные данные ФЗ-152: защита данных + изменения, удаление, ответственность

Персональные данный, как много в этом термине конфликтов, проблем и новостной повестки. Прежде чем мы разберем вопрос персональных данных, надо сразу сказать вам о том, что это один из самых часто меняющихся законопроектов и механизмов на данный момент. Поэтому если вы столкнулись с нашей публикацией слишком поздно, рекомендуем искать актуальный 152-ФЗ о персональных данных с изменениями на сегодняшний день. Потому что нюансы, которые мы сегодня будем раскрывать, могут быть уже к тому времени обесценены.

Показать полностью

Регресс: виды регресса + гражданский кодекс, практика требований, законы

Регресс: виды регресса + гражданский кодекс, практика требований, законы

Понятие регресса от прогресса сегодня отделить, точно не получится. Потому что это 2 противоположных направления. В классическом понимании, регрессом называют обратное движение или возвращение. Но этот термин имеет очень много значений. При этом, сам по себе регресс может быть еще и разновидностью общественного развития. Впрочем, тут тоже не все так очевидно. Давайте узнаем о том, что такое регресс. Как этот термин попал в юриспруденцию и попробуем разобраться в том, чем отличается упадок от регресса.

Показать полностью

Рекламная конструкция: виды рекламных конструкций + установка рекламы, регистрация, размещение

Рекламная конструкция: виды рекламных конструкций + установка рекламы, регистрация, размещение

Сегодня вы узнаете о том, какие бывают виды рекламных конструкций и что это вообще такое. Если бы в России отсутствовали законодательные нормы, регулирующие этот вопрос, то все города превратились бы в один восточный базар. А за рекламными вывесками можно было бы прятать 20-этажные дома. К счастью, сегодня требования к размещению рекламных конструкций и вывесок достаточно жесткие. Хоть и судебная практика по делам, связанным с рекламой и ее незаконным размещением, все-таки очень противоречивая. Давайте разбираться.

Показать полностью