Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Сегодня мы расскажем о том, с чего начинаются и как проходят торги и аукционы по банкротству. Для кого-то банкротство это настоящий провал, и последующие проблемы, растягивающиеся на десятилетия. Для других участников процесса это работа. Третьим удается зарабатывать на этом неплохие деньги. Давайте разбираться.

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Что такое банкротство?

Технически банкротство называют несостоятельностью. Это статус или если угодно процесс, при котором должник уже не способен исполнять свои обязательства перед кредиторами. Банкротом (в общем смысле) можно назвать:

  1. Отдельного гражданина.
  2. Юридическое лицо.
  3. Целую страну.

В контексте российского законодательства банкротство это полноценная процедура (в судебной инстанции) где будут:

  1. Определять состояние (финансовое) должника.
  2. Учитывать весь круг кредиторов.
  3. Устанавливать обязательство гасить долг (уже принудительно).

С юридической точки зрения, банкротом будет признана та компания, которая уже уничтожена. Ее учредители и руководство прошли через судебные инстанции. Государством компания уже признана несостоятельной. Вот в этом случае ее можно называть банкротом.

Краткая классификация банкротства

Условно, банкротство можно обусловить 3 ключевыми свойствами:

  1. Умышленное.
  2. Техническое.
  3. Реальное.

Каждый критерий раскрывает реальную суть произошедшего. Если банкротство было преднамеренным, то долговые обязательства были взяты специально. Должник возвращать их не собирался. А реальные денежные средства переписывались на других людей или выводились. Для юридических лиц преднамеренное банкротство обычно сочетается с фальсификацией бухгалтерской отчетности. Видимость проблем создается очень просто:

  1. Занижаем доходы.
  2. Увеличиваем расходы.

Это уголовно наказуемое деяние (196 статья Кодекса).

Техническое банкротство это процесс обычно временный. Условно временный, надо понимать. Под техническим банкротством подразумевается ситуация, когда должник не может отдать деньги в какой-то определенный период. Стандартная ситуация:

  1. Компания взяла крупный кредит.
  2. Часть платежей закладывалась под возвратные платежи от собственных должников.
  3. Должники задержали выплаты.
  4. Цепочка планирования рухнула.

В этом случае работа предприятия не останавливается, и никакого серьезного кризиса не прогнозируют.

А реальным банкротством называют ситуацию, когда долг уже не будет возвращен. Нет никакой стандартной схемы исполнения обязательств. Должнику этот момент обычно очевиден уже задолго до того, как начнутся судебные разбирательства. Правда это субъективная позиция. Поэтому решение о реальном банкротстве должно быть вынесено в соответствии с действующим законодательством. В случае с юридическим лицом, процедура банкротства подразумевает распродажу имущества с целью погашения долгов. На практике, в большинстве случаев погасить все долги перед всеми кредиторами не удается.

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Общее описание банкротства юридического лица

Обычно организация претендующая на процедуру банкротства должна всем:

  1. Налоговым органам.
  2. Кредиторам.
  3. Контрагентам и т.д.

Здесь есть несколько обязательных квалифицирующих признаков. Это просрочка продолжительностью больше 3 календарных месяцев и совокупная задолженность больше 300 тыс. рублей. Есть и дополнительный признак по долгам в виде невыплаченной заработной платы (1 месяц).

Инициатором банкротства компании может выступить:

  1. ПФР.
  2. Прокуратура.
  3. Соц.страх.
  4. Кредиторы.
  5. Владельцы или внутреннее руководство.

Сама процедура длится достаточно долго. Мы разбирали основные этапы прохождения банкротства. Естественно, для признания компании несостоятельной, должны использоваться управляющие (конкурсные, административные и т.п.). Работа управляющих также оплачивается должником.

В РФ институт управляющих имеет свою специфику. Если кратко, то почти никто не заинтересован в оздоровлении компании. Поэтому большая часть компаний заканчивает полной ликвидацией. Соответственно, имущество будет реализовываться с молотка. А кредиторам удается вернуть лишь часть своих денег.

Учредители банкротов обычно в это время уже находятся в другой стране. Из которой никого экстрадировать не получится. Да и для того, чтобы по банкротству попытались кого-то экстрадировать и привлечь к ответственности, должен рухнуть метеорит. Примерно с такой же вероятностью удастся привлечь учредителей-мошенников к ответственности.

Кстати, процедура банкротства может быть запущена и в особых условиях. В этом случае достижение долговых обязательств барьера в 100 тыс. рублей может стать той "искрой" которая запустит основной процесс.

Кстати, для государственных предприятий это работает совсем по-другому. Долговые обязательства перед кредитором будет оплачивать государство. А обанкротиться государственная компания может лишь в том случае, если в уставе предусмотрен отдельный пункт. Вот такая вот особенность действующего законодательства.

Виды торгов по банкротству

Начнем с открытых. Такая схема проведения аукциона базируется на том, что информация доступна на всех торговых платформах. Соответственно, вопрос о том, кто может участвовать не стоит. Потому что принимать участие могут все без ограничений. На таком аукционе победителем будет тот участник, который предложил самую высокую цену. Не путайте это с открытым конкурсом. Отличается он от обычного аукциона тем, что здесь продается не самая стандартная собственность. А именно:

  1. Монополисты (предприятия).
  2. Оборонные предприятия и компании с ними связанные.
  3. Имущество градообразующих предприятий (или они сами в комплексе).
  4. Права требования к третьим лицам.
  5. Школы.
  6. Муниципальные здания.
  7. Объекты культурного наследия и т.п.

Но на открытом конкурсе борьба между участниками ведется немного по другим правилам. Если на аукционе вы обходитесь максимальной ставкой, то здесь придется брать еще и на себя обязательства. Обычно такими обязательствами считают требования целевого использования. Правда на практике, большинство приобретателей просто плюёт на эти требования и обязательства. Так происходит с объектами культурного наследия.

Если разговор ведется об объекте социального значения, то требования следующие:

  1. Могут быть проверки на предмет целевого использования со стороны местных властей.
  2. Нужно получать разрешение на перепродажу (выдаётся оно местной администрацией).
  3. Объект должен функционировать по назначению.

Что значит функционировать? Да все предельно просто. Если продается целая компания (электросеть например), то она должна поставлять электричество. Если это какой-то реабилитационный центр, то он должен работать с соответствующими категориями населения.

Открытый конкурс почти не отличается по структуре от аналогичного аукциона. Если первые торги сорвутся, то начнется поэтапное снижение цены, и будут инициирован еще один конкурс. И так до тех пор, пока не найдут покупателя. Если сделать этого не удалось, то размещается публичное предложение.

С позиций законодательства, открытый конкурс это процедура усложненная. Поэтому ими стараются не пользоваться. Слишком много нюансов и ограничений законодательного характера.

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

О закрытых аукционах

Это общее название. На самом деле тут тоже существуют свои подкатегории:

  1. Публичное предложение.
  2. Конкурс.
  3. Аукцион.

С закрытыми конкурсами ситуация точно такая же, как и с открытыми. Но разница в том, что победителя узнать до окончания не удастся.

Само свойство закрытых торгов в том, что количество и охват участников ограничивают заранее. Организатор может сам формировать пул участников, приглашая их в тендер.

Плюс к тому, закрытость проявляется и в предложении стоимости. С аукционами работает в точности то же правило, что и с конкурсами. До момента окончания торгов победу спрогнозировать не удастся. Потому что информация о том, кто предложил большую ставку скрыта. Она доступна только организатору торгов.

Существует еще и прямая процедура продажи имущества. Реализация в этом случае будет проходить без предварительного объявления торгов. Это определено в ФЗ №139. Имущество можно передать без предварительной организации торгов, путем заключения прямого договора. На этот счет есть определение Высшего Арбитражного суда РФ. Но есть несколько дополнительных условий (они закреплены в действующем законодательстве):

  1. Кредиторы приняли решение о том, что имущество будет продаваться через ДКП (задокументировано).
  2. Балансовая стоимость имущества не больше 100 000 рублей.

При этом, не всю собственность можно реализовать через ДКП. В частности, это касается объектов недвижимости. Полный список можете просмотреть в ФЗ 139 (статья 111). Если имущество будет оценено меньше чем в 100 тыс., без торгов обойтись не удастся. Опять-таки, даже при допустимости проведения прямой продажи, придется соблюдать отдельный порядок. Условно он выглядит вот так:

  1. Организуют инвентаризацию собственности.
  2. Оценивают (сторонний эксперт).
  3. Собираются кредиторы.
  4. Подписывается общий документ.

В самом документе будет указан управляющий. Ему придется взять на себя ответственность по реализации имущества. Стоимость каждого объекта будет прописана. А в решении могут предусмотреть алгоритм действий на случай, если покупателя найти не удастся.

Торги в банкротстве в схемах

Теперь немного о том, как вообще все это устроено изнутри. Первичный аукцион работает с той стоимостью, которая была установлена:

  1. Независимой оценкой.
  2. Кредиторами.

Практика показывает, что стоимость в этом случае от рыночной отличается на 10-15%. Кстати, шагом первичного аукциона является ставка на повышение в 5-7%

После того как заявка была подана, можно дожидаться начала. После того как торги начались, нужно следить за ходом аукциона. Наибольшего напряжения участники достигают к концу. Ведь в игру может неожиданно включиться человек из конкурирующей структуры.

На каждый шаг в среднем дается 30 минут. Т.е. после повышения ставки кем-то другим, вам можно будет сделать свою. Естественно, победителем торгов становится тот, кто предложил максимальную стоимость. Не только предложил, но и подтвердил.

Если имущество ликвидное, то его забирают с первичных торгов. Если нет, то придется ждать второго этапа, Обычно повторные торги объявляются в ситуации, когда заявителя нет совсем. Если повторные торги будут объявлены, то на них имущество потеряет в цене еще 10%. Схема работы повторного аукциона точно такая же, как и первичного. Практика показывает, что даже на повторных торгах не удается реализовать некоторое имущество. И это нормально, ведь выгоды здесь почти никакой нет. Да, есть скидка в 10 процентов. Но сама по себе она легко "срезается".

Ну и следующим этапом будет публичное предложение. Сюда попадает всё имущество, которое не удалось реализовать даже путем повторных торгов. Вот здесь начинается настоящее побоище, ведь обычно, с каждой неделей стоимость товара снижается. Обычно на базовую ставку в 10 процентов. При этом, на площадке будет опубликован график снижения стоимости. Порой, стоимость тут просаживается так, что имущество теряет до 50% своей стоимости.

Но это нестабильный процесс. Потому что в некоторых ситуациях стоимость опять начинает расти. Поэтому тут нужно виртуозно чувствовать тот самый пик низкой цены, как бы абсурдно это не звучало. Правда всегда есть риск просто потерять лот. Нужно успеть раньше конкурентов с подтверждением цены. Иначе заявленная ставка не сработает.

В отдельных случаях аукционы проводятся по правилу первого. Т.е. тот кто первым подал заявку, тот и будет приобретателем. Правда эта практика в последнее время не используется. Так как участники начали пользоваться различным программным обеспечением.

Торги по банкротству: как участвовать физическому лицу

Для начала определитесь с тем, какие цели вы преследуете. Схемы заработка обычно представлены следующим списком:

  1. Скупка лотов.
  2. Посредничество.
  3. Перепродажа

Скупать вещи вы можете за собственные деньги или путем привлечения инвестиций со стороны. По таким сделкам прибыль может увеличиваться до 50-70%. В отдельных случаях используются hold-займы, но начинать свой путь с кредитования мы вам не рекомендуем. Потому что срок возврата обычно упирается в потолок 100 дней. Посредничество позволяет закрепиться на торгах без крупных первоначальных вложениях. Посредникам нужно:

  1. Искать лоты с высокой ликвидностью.
  2. Оформлять все документы.
  3. Предоставлять свою ЭЦП.

Мы не рекомендуем становиться посредником сразу. Есть риск того, что ваш заказчик окажется неблагонадежным.

Существует еще и прямая спекуляция без собственного участия. Такой способ можно сравнить с деятельностью риэлторов. Потому что участники занимаются поиском продавца и покупателя. Сами при этом берут на себя мало задач. Если вы собираетесь заниматься спекуляциями, то начинать лучше с объектов, которые находятся рядом с вами. Ведь так проще выехать на место и осмотреть лот. На торгах могут продавать пресловутого "кота в мешке" стоит это учитывать.

После этого можете начинать подбор пула подходящих площадок. Они бывают разными:

  1. Универсальными.
  2. Региональными.
  3. Всероссийскими.
  4. Узкоспециализированными и т.п.

У всех есть свои преимущества и недостатки. Кстати, от выбора площадки будет зависеть процедура получения ЭЦП. Потому что за каждой площадкой закреплена отдельная компания.

ЭЦП-электронная цифровая подпись. Она является аналогом вашей личной подписи. С ее помощью вы будете удостоверять любые действия на торгах. Учтите, далеко не все разновидности ЭЦП являются полноценным аналогом ручной подписи. Получив ЭЦП, можете заняться настройкой программного обеспечения.

Сразу изучите список документации для участия в аукционе, и подготовьте её. Желательно сделать это за 5 дней до того, как начнется основная процедура. Это создаст вам запас времени на то, чтобы всё исправить (если выявлены ошибки).

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Как участвовать в торгах по банкротству автомобилей?

Этот алгоритм универсален практически для любых аукционов. Для физического лица потребуется следующий список документов:

  1. ИНН.
  2. СНИЛС.
  3. Паспорт.

Не забывайте о том, что вам потребуются виртуальные копии документов. Соответственно их нужно будет и отсканировать.

На каждой площадке придется зарегистрировать. Для некоторых нужна еще и аккредитация. Без копий документации и ЭЦП пройти эту процедуру не получится. Для участия в процессе торгов вам придется:

  1. Подать заявку на участие.
  2. Прикрепить отсканированный паспорт.
  3. Прикрепить копию ИНН.
  4. Прикрепить квитанцию об оплате задатка.
  5. Прикрепить договор о задатке.

Оформить эти документы достаточно просто. Но вы можете воспользоваться услугами юриста, если желания возиться с бумагами нет. Кстати, заявка подается с использованием электронной цифровой подписи.

Техника обанкротившихся организаций не достанется вам без задатка.

Что такое задаток?

Условие внесение задатка является обязательным для всех. Сумма, которую нужно внести есть в договоре описания лота. Средняя ставка-20 процентов от стоимости лота. Узнавайте сроки внесения у организатора заранее. Иначе вы упустите возможность участвовать в торгах. Обычно задаток вносится через:

  1. Прямой перевод с карты.
  2. Внесение наличных в кассе банка.

Копию квитанции придется отправить организатору. Если вам удалось победить в аукционе, то сумма задатка будет вычтена. Система прозрачная. Поэтому если аукцион по каким-либо причинам будет отменен, то задаток возвращается участникам.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

0
39

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Депозиты сбербанка это что такое - как пользоваться депозитом

Депозиты сбербанка это что такое - как пользоваться депозитом

Что такое депозит в Сбербанке? Этот вопрос в последнее время считается достаточно распространенным среди многочисленного населения всего государства. Поэтому он обязательно требует и детального изучения. Также часто потенциальных инвесторов волнует и то, сколько на всем этом можно заработать. В действительности, все чаще всего напрямую зависит от такого показателя, как сумма капиталовложения.

Показать полностью

Сберегательный сертификат это что такое - как пользоваться сертификатом

Сберегательный сертификат это что такое - как пользоваться сертификатом

Что такое сберегательный сертификат? Сберегательный сертификат – это специальная ценная бумага, подтверждающая наличие суммы вложения. То есть любое физическое лицо вносит денежные средства, ему выдается ценная бумага, которую он вправе передать третьему лицу до востребования. По окончанию вклада человек вправе получить сумму вложения и причитающихся процентов за депозит.

Показать полностью

Сайт сравни ру вклады для юридических и физических лиц - как можно посмотреть информацию

Сайт сравни ру вклады для юридических и физических лиц - как можно посмотреть информацию

Финансовая грамотность позволяет определить сумму переплат по различным кредитным задолженностям. Но не все граждане могут особенно тщательно вникнуть в особенности предложений кредитных организаций. В данном случае, помогает справиться с выбором, определенного предложения финансовый сайт сравни ру, постоянно обновляющий базу предложений.

Показать полностью

Сбербанк вклады физических лиц - проценты от вклада денег

Сбербанк вклады физических лиц - проценты от вклада денег

Вложить средства в банковский депозит – это оптимальный способ обезопасить собственные семейные сбережения от инфляции и приумножить их. Но к выбору финансового учреждения для открытия вклада следует подходить максимально ответственно.

Показать полностью

Сбербанк проценты по вкладам на сегодня - как узнать точно о процентах

Сбербанк проценты по вкладам на сегодня - как узнать точно о процентах

Вклады – это возможность получить денежные средства за счет работы финансов. Часто люди вкладываются в государственные кредитные учреждения, которые относят себя к государственным структурам. Они работают стабильно, и даже в кризисное время могут выдать вложения гражданам. Процентная ставка Сбербанка на вклады не высока. Но за то позволяет стабильно получать денежное вознаграждение за то, что клиент вложил средства именно туда.

Показать полностью

КПК ГлавСберСтрой - закрыты офисы кооператива + что делать вкладчикам

КПК ГлавСберСтрой - закрыты офисы кооператива + что делать вкладчикам

Сегодня мы сообщим последние новости о кооперативе Главсберстрой.

Показать полностью

Проблемы КПК СберЗайм Вологда - что делать пострадавшим людям

Проблемы КПК СберЗайм Вологда - что делать пострадавшим людям

Кредитный потребительский кооператив «СберЗайм» на сегодняшний день доставил много проблем обычным гражданам, которые вложили собственные средства именно сюда. Многие из них потеряли все собственные капиталовложения. Кооператив наотрез отказался не только выплачивать проценты по вкладам, но и соответственно, первоначально внесенную сумму. Вследствие всего этого, действительно пострадала огромнейшая численность граждан государства. Что же делать?

Показать полностью

Официальный сайт банки ру - как пользоваться сервисом + услуги и информация

Официальный сайт банки ру - как пользоваться сервисом + услуги и информация

Чем занимается финансовый сайт? Обычно ресурсы такой категории занимаются информирование пользователей о банковских организациях и продуктах, которые они предлагают. В некоторой степени крупные финансовые ресурсы позволяют еще и влиять на сложившуюся у вас ситуацию. Ведь на официальных сайтах банков раздела с отзывами нет. А если бы он и был, зачищались бы там гневные комментарии просто 24 часа в сутки. Поэтому крупные банковские порталы и играют роль своеобразной площадки с отзывами. Но это не единственная задача, которую они решают.

Показать полностью

Как заработать деньги - способы заработка + вложения и затраты

Как заработать деньги - способы заработка + вложения и затраты

Все хотят узнать о том, как быстро заработать деньги. Желательно при этом еще ничего и не делать, И на этой дикой смеси лени с жадностью многим удается заработать неплохие деньги. Зачастую лень и жадность дополняются еще и глупостью. Обычно такой комбинацией можно охарактеризовать вкладчиков в различные финансовые пирамиды. Как вы понимаете, организаторам наиболее успешных пирамид удается зарабатывать достаточно неплохие деньги. Вот только цену за это приходится заплатить немалую. Порой эта цена эквивалентна свободе. Впрочем, сегодня мы не будет учить создавать финансовые пирамиды. Однако затронем тему HYIP-проектов, как один из тренировочных полигонов для начинающих спекулянтов. Давайте разбираться.

Показать полностью

Перевести деньги на карту Сбербанка без комиссии - как лучше всего сделать перевод средств

Перевести деньги на карту Сбербанка без комиссии - как лучше всего сделать перевод средств

Сегодня мы разберем особенности перевода денег через Сбербанк или любую другую банковскую организацию. В основном, всем интересен разбор того, как перевести деньги на Сбербанк без комиссии. Потому что лишние деньги терять не любит никто.

Показать полностью