Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Сегодня мы расскажем о том, с чего начинаются и как проходят торги и аукционы по банкротству. Для кого-то банкротство это настоящий провал, и последующие проблемы, растягивающиеся на десятилетия. Для других участников процесса это работа. Третьим удается зарабатывать на этом неплохие деньги. Давайте разбираться.

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Что такое банкротство?

Технически банкротство называют несостоятельностью. Это статус или если угодно процесс, при котором должник уже не способен исполнять свои обязательства перед кредиторами. Банкротом (в общем смысле) можно назвать:

  1. Отдельного гражданина.
  2. Юридическое лицо.
  3. Целую страну.

В контексте российского законодательства банкротство это полноценная процедура (в судебной инстанции) где будут:

  1. Определять состояние (финансовое) должника.
  2. Учитывать весь круг кредиторов.
  3. Устанавливать обязательство гасить долг (уже принудительно).

С юридической точки зрения, банкротом будет признана та компания, которая уже уничтожена. Ее учредители и руководство прошли через судебные инстанции. Государством компания уже признана несостоятельной. Вот в этом случае ее можно называть банкротом.

Краткая классификация банкротства

Условно, банкротство можно обусловить 3 ключевыми свойствами:

  1. Умышленное.
  2. Техническое.
  3. Реальное.

Каждый критерий раскрывает реальную суть произошедшего. Если банкротство было преднамеренным, то долговые обязательства были взяты специально. Должник возвращать их не собирался. А реальные денежные средства переписывались на других людей или выводились. Для юридических лиц преднамеренное банкротство обычно сочетается с фальсификацией бухгалтерской отчетности. Видимость проблем создается очень просто:

  1. Занижаем доходы.
  2. Увеличиваем расходы.

Это уголовно наказуемое деяние (196 статья Кодекса).

Техническое банкротство это процесс обычно временный. Условно временный, надо понимать. Под техническим банкротством подразумевается ситуация, когда должник не может отдать деньги в какой-то определенный период. Стандартная ситуация:

  1. Компания взяла крупный кредит.
  2. Часть платежей закладывалась под возвратные платежи от собственных должников.
  3. Должники задержали выплаты.
  4. Цепочка планирования рухнула.

В этом случае работа предприятия не останавливается, и никакого серьезного кризиса не прогнозируют.

А реальным банкротством называют ситуацию, когда долг уже не будет возвращен. Нет никакой стандартной схемы исполнения обязательств. Должнику этот момент обычно очевиден уже задолго до того, как начнутся судебные разбирательства. Правда это субъективная позиция. Поэтому решение о реальном банкротстве должно быть вынесено в соответствии с действующим законодательством. В случае с юридическим лицом, процедура банкротства подразумевает распродажу имущества с целью погашения долгов. На практике, в большинстве случаев погасить все долги перед всеми кредиторами не удается.

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Общее описание банкротства юридического лица

Обычно организация претендующая на процедуру банкротства должна всем:

  1. Налоговым органам.
  2. Кредиторам.
  3. Контрагентам и т.д.

Здесь есть несколько обязательных квалифицирующих признаков. Это просрочка продолжительностью больше 3 календарных месяцев и совокупная задолженность больше 300 тыс. рублей. Есть и дополнительный признак по долгам в виде невыплаченной заработной платы (1 месяц).

Инициатором банкротства компании может выступить:

  1. ПФР.
  2. Прокуратура.
  3. Соц.страх.
  4. Кредиторы.
  5. Владельцы или внутреннее руководство.

Сама процедура длится достаточно долго. Мы разбирали основные этапы прохождения банкротства. Естественно, для признания компании несостоятельной, должны использоваться управляющие (конкурсные, административные и т.п.). Работа управляющих также оплачивается должником.

В РФ институт управляющих имеет свою специфику. Если кратко, то почти никто не заинтересован в оздоровлении компании. Поэтому большая часть компаний заканчивает полной ликвидацией. Соответственно, имущество будет реализовываться с молотка. А кредиторам удается вернуть лишь часть своих денег.

Учредители банкротов обычно в это время уже находятся в другой стране. Из которой никого экстрадировать не получится. Да и для того, чтобы по банкротству попытались кого-то экстрадировать и привлечь к ответственности, должен рухнуть метеорит. Примерно с такой же вероятностью удастся привлечь учредителей-мошенников к ответственности.

Кстати, процедура банкротства может быть запущена и в особых условиях. В этом случае достижение долговых обязательств барьера в 100 тыс. рублей может стать той "искрой" которая запустит основной процесс.

Кстати, для государственных предприятий это работает совсем по-другому. Долговые обязательства перед кредитором будет оплачивать государство. А обанкротиться государственная компания может лишь в том случае, если в уставе предусмотрен отдельный пункт. Вот такая вот особенность действующего законодательства.

Виды торгов по банкротству

Начнем с открытых. Такая схема проведения аукциона базируется на том, что информация доступна на всех торговых платформах. Соответственно, вопрос о том, кто может участвовать не стоит. Потому что принимать участие могут все без ограничений. На таком аукционе победителем будет тот участник, который предложил самую высокую цену. Не путайте это с открытым конкурсом. Отличается он от обычного аукциона тем, что здесь продается не самая стандартная собственность. А именно:

  1. Монополисты (предприятия).
  2. Оборонные предприятия и компании с ними связанные.
  3. Имущество градообразующих предприятий (или они сами в комплексе).
  4. Права требования к третьим лицам.
  5. Школы.
  6. Муниципальные здания.
  7. Объекты культурного наследия и т.п.

Но на открытом конкурсе борьба между участниками ведется немного по другим правилам. Если на аукционе вы обходитесь максимальной ставкой, то здесь придется брать еще и на себя обязательства. Обычно такими обязательствами считают требования целевого использования. Правда на практике, большинство приобретателей просто плюёт на эти требования и обязательства. Так происходит с объектами культурного наследия.

Если разговор ведется об объекте социального значения, то требования следующие:

  1. Могут быть проверки на предмет целевого использования со стороны местных властей.
  2. Нужно получать разрешение на перепродажу (выдаётся оно местной администрацией).
  3. Объект должен функционировать по назначению.

Что значит функционировать? Да все предельно просто. Если продается целая компания (электросеть например), то она должна поставлять электричество. Если это какой-то реабилитационный центр, то он должен работать с соответствующими категориями населения.

Открытый конкурс почти не отличается по структуре от аналогичного аукциона. Если первые торги сорвутся, то начнется поэтапное снижение цены, и будут инициирован еще один конкурс. И так до тех пор, пока не найдут покупателя. Если сделать этого не удалось, то размещается публичное предложение.

С позиций законодательства, открытый конкурс это процедура усложненная. Поэтому ими стараются не пользоваться. Слишком много нюансов и ограничений законодательного характера.

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

О закрытых аукционах

Это общее название. На самом деле тут тоже существуют свои подкатегории:

  1. Публичное предложение.
  2. Конкурс.
  3. Аукцион.

С закрытыми конкурсами ситуация точно такая же, как и с открытыми. Но разница в том, что победителя узнать до окончания не удастся.

Само свойство закрытых торгов в том, что количество и охват участников ограничивают заранее. Организатор может сам формировать пул участников, приглашая их в тендер.

Плюс к тому, закрытость проявляется и в предложении стоимости. С аукционами работает в точности то же правило, что и с конкурсами. До момента окончания торгов победу спрогнозировать не удастся. Потому что информация о том, кто предложил большую ставку скрыта. Она доступна только организатору торгов.

Существует еще и прямая процедура продажи имущества. Реализация в этом случае будет проходить без предварительного объявления торгов. Это определено в ФЗ №139. Имущество можно передать без предварительной организации торгов, путем заключения прямого договора. На этот счет есть определение Высшего Арбитражного суда РФ. Но есть несколько дополнительных условий (они закреплены в действующем законодательстве):

  1. Кредиторы приняли решение о том, что имущество будет продаваться через ДКП (задокументировано).
  2. Балансовая стоимость имущества не больше 100 000 рублей.

При этом, не всю собственность можно реализовать через ДКП. В частности, это касается объектов недвижимости. Полный список можете просмотреть в ФЗ 139 (статья 111). Если имущество будет оценено меньше чем в 100 тыс., без торгов обойтись не удастся. Опять-таки, даже при допустимости проведения прямой продажи, придется соблюдать отдельный порядок. Условно он выглядит вот так:

  1. Организуют инвентаризацию собственности.
  2. Оценивают (сторонний эксперт).
  3. Собираются кредиторы.
  4. Подписывается общий документ.

В самом документе будет указан управляющий. Ему придется взять на себя ответственность по реализации имущества. Стоимость каждого объекта будет прописана. А в решении могут предусмотреть алгоритм действий на случай, если покупателя найти не удастся.

Торги в банкротстве в схемах

Теперь немного о том, как вообще все это устроено изнутри. Первичный аукцион работает с той стоимостью, которая была установлена:

  1. Независимой оценкой.
  2. Кредиторами.

Практика показывает, что стоимость в этом случае от рыночной отличается на 10-15%. Кстати, шагом первичного аукциона является ставка на повышение в 5-7%

После того как заявка была подана, можно дожидаться начала. После того как торги начались, нужно следить за ходом аукциона. Наибольшего напряжения участники достигают к концу. Ведь в игру может неожиданно включиться человек из конкурирующей структуры.

На каждый шаг в среднем дается 30 минут. Т.е. после повышения ставки кем-то другим, вам можно будет сделать свою. Естественно, победителем торгов становится тот, кто предложил максимальную стоимость. Не только предложил, но и подтвердил.

Если имущество ликвидное, то его забирают с первичных торгов. Если нет, то придется ждать второго этапа, Обычно повторные торги объявляются в ситуации, когда заявителя нет совсем. Если повторные торги будут объявлены, то на них имущество потеряет в цене еще 10%. Схема работы повторного аукциона точно такая же, как и первичного. Практика показывает, что даже на повторных торгах не удается реализовать некоторое имущество. И это нормально, ведь выгоды здесь почти никакой нет. Да, есть скидка в 10 процентов. Но сама по себе она легко "срезается".

Ну и следующим этапом будет публичное предложение. Сюда попадает всё имущество, которое не удалось реализовать даже путем повторных торгов. Вот здесь начинается настоящее побоище, ведь обычно, с каждой неделей стоимость товара снижается. Обычно на базовую ставку в 10 процентов. При этом, на площадке будет опубликован график снижения стоимости. Порой, стоимость тут просаживается так, что имущество теряет до 50% своей стоимости.

Но это нестабильный процесс. Потому что в некоторых ситуациях стоимость опять начинает расти. Поэтому тут нужно виртуозно чувствовать тот самый пик низкой цены, как бы абсурдно это не звучало. Правда всегда есть риск просто потерять лот. Нужно успеть раньше конкурентов с подтверждением цены. Иначе заявленная ставка не сработает.

В отдельных случаях аукционы проводятся по правилу первого. Т.е. тот кто первым подал заявку, тот и будет приобретателем. Правда эта практика в последнее время не используется. Так как участники начали пользоваться различным программным обеспечением.

Торги по банкротству: как участвовать физическому лицу

Для начала определитесь с тем, какие цели вы преследуете. Схемы заработка обычно представлены следующим списком:

  1. Скупка лотов.
  2. Посредничество.
  3. Перепродажа

Скупать вещи вы можете за собственные деньги или путем привлечения инвестиций со стороны. По таким сделкам прибыль может увеличиваться до 50-70%. В отдельных случаях используются hold-займы, но начинать свой путь с кредитования мы вам не рекомендуем. Потому что срок возврата обычно упирается в потолок 100 дней. Посредничество позволяет закрепиться на торгах без крупных первоначальных вложениях. Посредникам нужно:

  1. Искать лоты с высокой ликвидностью.
  2. Оформлять все документы.
  3. Предоставлять свою ЭЦП.

Мы не рекомендуем становиться посредником сразу. Есть риск того, что ваш заказчик окажется неблагонадежным.

Существует еще и прямая спекуляция без собственного участия. Такой способ можно сравнить с деятельностью риэлторов. Потому что участники занимаются поиском продавца и покупателя. Сами при этом берут на себя мало задач. Если вы собираетесь заниматься спекуляциями, то начинать лучше с объектов, которые находятся рядом с вами. Ведь так проще выехать на место и осмотреть лот. На торгах могут продавать пресловутого "кота в мешке" стоит это учитывать.

После этого можете начинать подбор пула подходящих площадок. Они бывают разными:

  1. Универсальными.
  2. Региональными.
  3. Всероссийскими.
  4. Узкоспециализированными и т.п.

У всех есть свои преимущества и недостатки. Кстати, от выбора площадки будет зависеть процедура получения ЭЦП. Потому что за каждой площадкой закреплена отдельная компания.

ЭЦП-электронная цифровая подпись. Она является аналогом вашей личной подписи. С ее помощью вы будете удостоверять любые действия на торгах. Учтите, далеко не все разновидности ЭЦП являются полноценным аналогом ручной подписи. Получив ЭЦП, можете заняться настройкой программного обеспечения.

Сразу изучите список документации для участия в аукционе, и подготовьте её. Желательно сделать это за 5 дней до того, как начнется основная процедура. Это создаст вам запас времени на то, чтобы всё исправить (если выявлены ошибки).

Торги и аукцион по банкротству - как распродается имущество должников + купить вещи

Как участвовать в торгах по банкротству автомобилей?

Этот алгоритм универсален практически для любых аукционов. Для физического лица потребуется следующий список документов:

  1. ИНН.
  2. СНИЛС.
  3. Паспорт.

Не забывайте о том, что вам потребуются виртуальные копии документов. Соответственно их нужно будет и отсканировать.

На каждой площадке придется зарегистрировать. Для некоторых нужна еще и аккредитация. Без копий документации и ЭЦП пройти эту процедуру не получится. Для участия в процессе торгов вам придется:

  1. Подать заявку на участие.
  2. Прикрепить отсканированный паспорт.
  3. Прикрепить копию ИНН.
  4. Прикрепить квитанцию об оплате задатка.
  5. Прикрепить договор о задатке.

Оформить эти документы достаточно просто. Но вы можете воспользоваться услугами юриста, если желания возиться с бумагами нет. Кстати, заявка подается с использованием электронной цифровой подписи.

Техника обанкротившихся организаций не достанется вам без задатка.

Что такое задаток?

Условие внесение задатка является обязательным для всех. Сумма, которую нужно внести есть в договоре описания лота. Средняя ставка-20 процентов от стоимости лота. Узнавайте сроки внесения у организатора заранее. Иначе вы упустите возможность участвовать в торгах. Обычно задаток вносится через:

  1. Прямой перевод с карты.
  2. Внесение наличных в кассе банка.

Копию квитанции придется отправить организатору. Если вам удалось победить в аукционе, то сумма задатка будет вычтена. Система прозрачная. Поэтому если аукцион по каким-либо причинам будет отменен, то задаток возвращается участникам.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

0
131

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Человек не всегда берет кредит по собственному желанию. Иногда этому предшествуют жизненные обстоятельства, которые не позволяют ему решить все свои вопросы и проблемы без взятия средств со стороны. Из-за этого у человека может возникнуть масса дополнительных проблем, которые позже нужно будет решать.

Показать полностью

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Пользуясь порталом БАНКИ.РУ читатель получит ответ насколько совершенная сегодня банковская гарантия. Там авторы делятся информацией заумно, что это. Чтобы узнал пользователь сайта, какова настоящая польза клиентам банковского сектора, физическим лицам. Исследование проводят опытные профессионалы, финансисты, экономисты. Делали экспертную оценку они по 2019, сделали анализ на 2020.

Показать полностью

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

ТелеТрейд – крупная компания, специализирующаяся на предоставлении посреднических и консультационных услуг на биржевых рынках. Клиентская база компании достаточно большая и не ограничивается пользователями из РФ и стран СНГ. Потому целесообразно провести детальную проверку данного брокера и выяснить насколько ему можно доверять.

Показать полностью

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Сегодня мы расскажем о том, что делать если возникли проблемы с банком. Если смотреть на проблему банковского сектора в России системно, то беда у нас всего одна. Это монополисты, получающие большую часть клиентов по всей стране. Без конкуренции любой бизнес начинает срезать качество своих услуг, само обслуживание становится дороже, а сервис омерзительнее. Примерно то же самое случилось и с банковскими организациями в РФ. Банк России зачищает сектор под крупных игроков, тогда как эти самые крупные игроки по сути, будут становиться только хуже (в контексте клиентского обслуживания). Дело как раз в том, что ради клиентов никто стараться в крупном банке не будет. Зачем? Все и так остаются на прежних положениях, а массовый отзыв договоров и возврат вкладов можно легко заблокировать какими-нибудь правилами или откровенным саботажем. И если в крупных городах сервис все еще остается на каком-то определенном уровне, то вот в регионах банковские служащие порой пробивают двойное дно, углубляясь все сильнее. Давайте разбираться.

Показать полностью

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

В 21 веке крайне сложно жить не используя электронные кошельки. Одним из самых популярных является Qiwi, естественно, мошенники добрались и до него.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Обезопасить свои деньги, как не попасться мошенникам. У дистанционного банковского обслуживания масса преимуществ, однако не существует идеальной систему, у нее немало недостатков.

Показать полностью

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Сбербанк пользуется особой популярностью у пользователей банковских карт. Это неудивительно, потому что он занимает высокие позиции в стране. Банковские карты, в свою очередь, есть практически у каждого человека. С их помощью финансовая жизнь становится значительно легче. С их помощью можно без труда совершать всевозможные денежные операции. Приобретать товары в интернете — одна из таких функций. Заказать необходимый продукт возможно прямо из дома. Однако случается и такое, что товар не доходит до пункта назначения. Функция Chargeback в Сбербанке нацелена на возвращения потраченных средств в подобных ситуациях.

Показать полностью

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Банковские карты с каждым годом обретают все большую популярность. Люди с радостью отказываются от бумажных денег в пользу пластиковых карт из-за удобства. С помощью карты можно проводить различные операции прямо с мобильного телефона, контролировать бюджет. Однако воры находят изъяны в системе и совершают кражу денег. Мошенники постоянно придумывают новые обманы в Сбербанке.

Показать полностью

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Ведение бизнеса — огромная стратегия, при которой необходимо соблюдать каждый пункт. Отдельным элементом является налоговая отчётность, которой обязательно необходимо придерживаться для честного ведения бизнеса и получения прибыли. В этой статье мы рассмотрим такую проблему, как счет-фактура как вид налоговой отчетности.

Показать полностью

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Сегодня мы расскажем, как работает система страхования вкладов физических лиц в банках РФ. Ну и поведаем о том, как все это вообще работает. И для начала, придется немного углубиться в историю отечественных вкладов.

Показать полностью