Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Проверить счет в банке Бордьер: как брокеры обманывают своих клиентов + уловки, возврат денег

Женевский банк Bordier это финансовая организация, с которой среднестатистический россиянин наверняка никогда и не сталкивался. Проблема в том, что в последнее время, пострадавшим от мошенников-брокеров, начали поступать предложения о возврате денежных средств на сегрегированных счетах этого банка. Сегодня мы попробуем систематизировать всю информацию о том, как это работает. И разберемся, что это за банк такой, и что конкретно предлагается клиентам.

Проверить счет в банке Бордьер: как брокеры обманывают своих клиентов + уловки, возврат денег

Что это за банк такой?

Bordier & Cie (он же банк Бордьер) это товарищество, созданное одним частным банкиром. Фактически, это товарищество с ограниченной ответственностью со штаб-квартирой в Женеве. Бордьер это фамилия создателей. Сейчас это товарищество:

  1. Набрало более 2700 сотрудников (в штат).
  2. Имеет управляющих партнеров и сложную внутреннюю структуру.

Этот бизнес является семейным, а само товарищество существует аж с 1844 года. Кроме того, филиалы этого товарищества открыты преимущественно в странах:

  1. Скандинавского региона.
  2. Западной Европы.

Ну а управляется это нестандартное товарищество потомком создателя (в пятом поколении). Для того чтобы не запутывать читателей, просто скажем что это такая банковская организация. Она действительно существует и мошеннической не является. Правда скандалов связанных с этим банком было уже предостаточно.

Кстати Bordier & Cie является одним из самых старых частных банков во всей Швейцарии. Ну а о том, что тут соблюдается преемственность поколений, мы даже говорить не будем. Обычно мечты о бизнесе через поколения сбываются далеко не у всех. Так вот банк Bordier & Cie является исключением, прямыми управляющими являются потомки тех самых создателей банка.

Проверить счет в банке Бордьер: как брокеры обманывают своих клиентов + уловки, возврат денег

Скандал с наличкой и отмыванием денежных средств

Сразу скажем о том, что новостей на эту тему в русскоязычной медиасфере практически не было. Потому что тут замешаны достаточно известные (в узких кругах) люди. Все началось в 2011 году, когда швейцарские СМИ начали активно муссировать тему появления на пороге Bordier & Cie нескольких клиентов из России. Это были представители нескольких лондонских компаний, которые являются фактически представителями филиала группы "Открытие". Естественно, клиенты изъявили желание открыть счета. И первый транш был совершен в 2011 году (весной) на сумму 120 млн. долларов. Проблема в том, что клиенты собирались снять 109 миллионов долларов США наличными средствами. Просто представьте себе такую сумму наличными средствами (банкнотами по 100 долларов). Даже если поменять слово "доллар" на рубль, и попытаться что-то подобное проделать в России, вас ждут неприятности. А уж про Швейцарию и вообще любые другие развитые страны, мы и говорить не будем.

И несмотря на это, Bordier & Cie заказали нужную сумму наличными в UBS. К слову сказать, это крупнейший швейцарский банк. Правда и там такого количества наличных средств не нашлось. Поэтому даже для исполнения заказа пришлось обналичивать такие крупные суммы денежных средств в 2 этапа. Следом 3 "отечественных трейдера" начали делить столь огромную сумму наличных средств на части. После чего они начали вносить деньги на счета UBS. Но денежные средства попадали уже на счета подставных компаний-прокладок. И подобных операций было проведено очень много.

После чего, по информации из швейцарских СМИ, все 3 гражданина исчезли. Их пути разошлись. И о странных "русских" все забыли. Но лишь до осени 2011 года. Когда по запросу Женевской прокуратуры не арестуют одного из участников этой "делегации". Потом арестуют и еще одного участника всей этой схемы, но уже на территории Британии. А вот третий участник на тот момент скрывался и поймать его не удавалось. Это Руслан Пинаев. Искали его кстати, не только в Британии, но и в России.

Для тех кто не знает: Руслан Пинаев это один из ключевых участников по делу воровства из группы "Открытия". Фактически, этот гражданин увел из "Открытия" больше 150 миллионов долларов. И в 2011 году он внезапно объявился в Швейцарии, в банке Бордье. В 2017 году осудят Урумова (один из участников схемы) на 12 лет. И это произошло не в России, а на территории Соединенного Королевства.

Ну а банк Бордье фактически выступил посредником в схеме с отмывом денежных средств. Естественно, это не привело к закрытию банковской организации. Но в СМИ Швейцарии очень иронизировали по поводу того, как оправдываются менеджмент и управляющие Bordier & Cie. Так что нужно понимать, что избежав ответственности банкиры точно не добавили репутации этой банковской организации.

В целом, банк Бордье засветился не в первый раз. Но мы об этом сейчас рассуждать не будем. Давайте узнаем на каких условиях можно открыть там счет.

Проверить счет в банке Бордьер: как брокеры обманывают своих клиентов + уловки, возврат денег

Как работает банк Bordier & Cie

Начнем с того, что сейчас этот банк перестал быть товариществом. Теперь это акционерное общество. В 2014 году у них было 35 миллиардов франков, из этой суммы лишь 1 миллиард был собственным капиталом банка.

Кстати, cie это не часть названия банковской организации. Это ее учредительная форма. Таким суффиксом почти никто не пользуется. Фактически, это неограниченная ответственность партнеров по долгам предприятия. Фактически, партнеры и управляющие этого банка собственным имуществом в неограниченной форме. Иными словами банк надежен. Что подтверждается тем, что он существует аж с 1844 года.

Попасть туда сотрудник с улицы естественно не может. Обычно используется проверенная столетиями схема:

  1. Сотрудники стажируются или работают сначала в самых крупных швейцарских банках.
  2. Спустя некоторое время Бордье переманивают таких сотрудников к себе в штат.
  3. Готово.

Такая система существует не только в Швейцарии, но и в других странах Скандинавии и Западной Европы. Открываются в этом банке преимущественно инвестиционные счета. Впрочем, можно открыть и сегрегированный, если у вас уже есть другие счета. А открыть счет дистанционно не получится. Только при личной встрече в:

  1. Женеве.
  2. Москве.
  3. Других городах, где есть представительства.

Минимальный депозит для хранения на счете это 500 тысяч евро. Это для понимания того, для кого эта банковская организация предназначена. Иными словами, меньше чем пол-миллиона евро вы на счету хранить просто не сможете. Потому что это требование банка. Скажем прямо, банковская организация эта совсем не для среднестатистического россиянина.

И вот теперь, когда вы наконец сформировали свое понимание, касаемо этой банковской организации, мы расскажем о том, что начало происходить. Событиям описываемым ниже от силы 1-2 месяца. И такие "предложения" начали поступать большому количеству пострадавших от действий брокеров-мошенников.

Проверить счет в банке Бордьер: как брокеры обманывают своих клиентов + уловки, возврат денег

Мошенники из Статус Права

Начнем с того, что юридическая компания Статус Права действительно существует в г. Самара. Проблема в том, что они судя по всему к происходящему никакого отношения не имеют. Фактически, какие-то мошенники под прикрытием клона этой компании придумали новую схему обмана. Они представляются сотрудниками это юридической компании и предлагают помощь в возврате средств из брокерской компании. Вот только эта помощь заключается в том, что клиенту предлагают:

  1. Передать определенную сумму денежных средств.
  2. Возвратить денежные средства мошеннической брокерской компании на счет.

Проблема в том, что Bordier & Cie это швейцарский банк. И они не станут никому возвращать денежные средства русскоязычных мошенников, даже если таковые есть на сегрегированных счетах, без наличия постановления от местных властей. Швейцарская банковская система это уникальный механизм, который известен своей "надежностью". Именно поэтому многие любят прятать там свои денежные средства. Потому что "выдрать" что-то у обычного швейцарского банка даже у властей не всегда удается. Чего уж там говорить про юристов из г. Самара.

Но клиенты этого не понимают. Как и не понимают того, что это за банк. Грубо говоря, банковская организация Bordier & Cie едва ли хранит денежные средства мошенников, создающих псевдоброкерские компании. Совершенно не тот уровень. Мошенники такого "калибра" обычно ограничиваются обналичиванием в странах СНГ или уводят наворованное в криптовалюту. Но не более того. Если вы украли 150 миллионов рублей у финансовой группы Открытие, тогда вам наверняка пригодится швейцарский банк. И то, как вы можете заметить, не всегда это срабатывает. В случае с такой мелочью как псевдоброкеры в русском интернете, ни о каких швейцарских банках даже речи не идет.

Иными словами, люди после обмана не умнеют. Чем и воспользовались мошенники.

Представители подставной юридической компании связались с пострадавшей от рук недобросовестных брокеров. Она в общей сумме потеряла 312 000 рублей. И уже на этом этапе стоило бы задуматься. Откуда какая-либо юридическая компания знает о том, сколько денег у вас украли мошенники? Если вы думаете что существует единая база пострадавших от рук псевдоброкеров, то вы очень сильно ошибаетесь. Следовательно, информация эта могла быть получена лишь:

  1. От представителей самих мошенников (они прекрасно знают о всех полученных суммах и клиентах).
  2. От клиента.

Но пострадавшая никуда до этого не обращалась. Следовательно, упоминаний о конкретной сумме денежных средств, в открытом доступе не было. Но женщину это совсем не смутило. Представитель "юридической компании" сообщил пострадавшей о том, что процесс возврата осуществляется при участии:

  1. Банка Тинькофф.
  2. Центробанка Российской Федерации.

Общая легенда звучит достаточно забавно. Компания-брокер лишилась лицензии, а ее представители не выходят на связь. Счета естественно находятся в банке Bordier & Cie. Клиентская база брокеров и схема обмана тут это части одного уравнения. Мошенники звонят на телефон и говорят что на счету есть деньги. На сегрегированном счете, в швейцарском банке. И вам их вернут.

Вот только есть несколько особенностей. Придется внести гарантийную комиссию. Дело в том, что представители брокера не передавали 3-НДФЛ. Поэтому за возврат средств придется заплатить 422 тысячи рублей. Которые впоследствии тоже будут возвращены пострадавшей. Вы наверное догадались в чем дело? Да, мошенники просто представляются юристами. Скорее всего те же мошенники, что и занимались обманом на платформе мошеннической брокерской компании. Более того, платеж они предлагают вносить на счет физического лица в банке Тинькофф.

Естественно, после того как пострадавшая перевела денежные средства, возникли новые проблемы. Потому что мошенники перезвонили уже через неделю и весело сообщили о том, что пострадавшей придется заплатить еще 700 тысяч рублей. И все это для того, чтобы вернуть меньшую сумму депозита. И звонки не прекратились.

В такой ситуации мы можем порекомендовать лишь одно. Нужно подавать заявление в полицию. После этого обратитесь к профессиональному юристу. Главная задача тут в том, что нужно подать исковое заявление в отношении владельца счета (куда переведены деньги). Это иск о неосновательном обогащении.

Проверить счет в банке Бордьер: как брокеры обманывают своих клиентов + уловки, возврат денег

Как работает новая схема развода?

Начнем с того, что звонки поступают исключительно пострадавшим. Если кто-то из ваших знакомых раньше сотрудничал с брокерами, но пострадал от их действий, он может стать очередной целью. Фактически это новая схема обмана брокерами своих бывших клиентов. Важно понимать, что банк Bordier & Cie не имеет к этому отношения. Потому что столь серьезная банковская организация используется лишь для того, чтобы составить стереотипное представление в голове у клиента. Все предельно просто:

  1. Мошенники забрали у вас крупную сумму денег.
  2. На сайте были упоминания о сегрегированных счетах.
  3. Есть огромное количество пострадавших.

Все понятно и логично. В криптовалюты сейчас обыватель не верит. И он даже не подозревает, какими способами денежные средства уводятся из-под надзора. Поэтому версия с "Швейцарским банком" кажется вполне себе правдоподобной. Все просто и логично. Деньги были украдены, и переведены на счета мошенников в банке Швейцарии. Но мошенники ими не успели воспользоваться. И теперь можно вернуть себе депозит.

На деле это так не работает. Bordier & Cie это серьезная банковская организация с репутацией. И никогда они подобных предложений делать самостоятельно не станут. Банкам вообще не положено проявлять инициативу в таких делах. Это вне их компетенции.

Центробанк вообще не участвует в подобных схемах. Потому что это тоже не их компетенция.

Получается, что вся "легенда" рассыпается буквально у нас на глазах. Но еще более интересная схема вырисовывается, если вспомнить о том, что мошенники прикрываются другой юридической компанией. Мы не знаем случайность это или нет.

Потому что в теории, можно предположить, что самарская компания Статус Права могла кому-то насолить, работая с пострадавшими от мошенников. Возможно им даже удалось добиться реальных результатов в возврате средств, что и привело к "ответной реакции". Получается что мошенники таким образом пытаются дискредитировать юристов.

Если это случайность, то в будущем, подобным "звонкам" могут подвергаться и другие пострадавшие. Только названия компаний будут меняться. Правда по заявлениям представителей "Статус Права" подобная атака началась еще с ноября 2019 года. Судя по всему кто-то целенаправленно дискредитирует эту компанию.

Вернемся к сути развода. Сегодня мы не будем упоминать конкретные брокерские компании, потому что информации от пострадавших крайне мало (на данный момент).

Мошенники работают профессионально. Они подделывают постановления, якобы "иностранные документы", рисуют печати и сертификаты. Иными словами, клиента легко убедить в том, что все действительно честно и справедливо. Вот только на деле, ни один из представленных документов не прошел проверку подлинности. Все документы просто фальсифицируются. О том, чтобы были соответствия хотя бы по ЭЦП, даже речи и не идет. Многие клиенты даже и не знают о том, что такое электронная цифровая подпись.

Еще одна "брешь" мошеннической схемы в том, что они требуют уплаты налогов в Швейцарии на карту физического лица в России. Просто перечитайте еще раз. Это даже не смешно. Подобная примитивность свойственна создателям сайтов псевдоброкерских компаний. Им хватает сил "нарисовать" подобие документов. Но на такой простой детали они очень быстро прокалываются.

По сообщениям пострадавших, схема может дополняться аккредитивом в банке Тинькофф. Возникает ощущение, что сейчас используется какая-то усложненная схема мошенничества. И связана эта схема как раз с механизмом аккредитива в вышеупомянутом банке.А теперь кратко о том, можно ли с банковского счета вывести средства. И как это сделать.

Проверить счет в банке Бордьер: как брокеры обманывают своих клиентов + уловки, возврат денег

Заключение

Даже если у мошенников были бы деньги в Bordier & Cie, то это ничего бы не значило. Во-первых, потому что это швейцарский банк. И как вы могли узнать из истории выше, они ничего не потеряли даже со схемой обналичивания средств явными мошенниками. Это при том, что речь шла о крупной финансовой группе Открытие. Речь шла и об уголовном преследовании в странах ЕС и России. Даже в случае с украденными 150 миллионами, понадобились годы, чтобы мошенников начали привлекать к ответственности. Поэтому предложенная мошенниками псевдоброкерских контор, схема, просто не работает. Если же вас обманули и вы хотите вернуть средства, обратитесь лучше к нормальным юристам. Которые не звонят вам самостоятельно, зная о том, сколько вы потеряли денег. Никто целенаправленно не станет звонить пострадавшим. Клиент должен сам обратиться за помощью.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

3
1016

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

  • Игорь
    09.12.2020 23:11:30
    Да, у нас сплошь и рядом есть граждане, которые являются потерпевшими не только по своему статусу в уголовном деле, но и просто по жизни. Эти люди только и работают для того, чтобы обогащать своими деньгами всяких псевдоброкеров, целителей, предсказателей и прочих лжецов и подлецов, которые на чужом горе только и могут зарабатывать. А ведь если бы у нас в стране ввели такой предмет в школе для детей, как финансовая грамотность, то и проблем было бы намного меньше. Люди бы думали наперёд, а не только в тот момент, когда лишились всех денег и не знают в какую сторону кричать с выпученными глазами.
  • Борис
    09.12.2020 23:05:44
    Наступило такое время, когда все хотят очень красиво жить, но мало кто хочет работать, поэтому и мошенники встречаются на каждом углу. В телевизоре об этом только и говорят постоянно.
  • Юлия
    09.12.2020 23:05:38
    Брокеры как угодно могут обманывать своих трейдов. Главное, доверять свои деньги добросовестным брокерам.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Реклама это что такое: какие бывают виды рекламы + функции, задачи, использование, траты

Реклама это что такое: какие бывают виды рекламы + функции, задачи, использование, траты

Реклама. Она сейчас повсюду, те кто застал распад СССР отлично вспомнят, как буквально потоки рекламы хлынули на улицы и телевизионные экраны. Сейчас реклама сильно отличается от того, что мы ранее видели в печатных изданиях и до сих пор можем наблюдать на экранах телевизоров. Но общая суть не поменялась. С единственной корректировкой: сейчас всё идет к тому, что вам рекламой пытаются продавать не товар. Общая концепция сейчас такова, что рекламируется уже не конкретный товар, а целый образ жизни, мировоззрение если угодно. Да, маркетинг зашел так далеко, и примеров тому уже есть много. Сегодня мы поговорим обо всём, что связано с рекламой. И попробуем разобраться с тем, куда двигается индустрия рекламы.

Показать полностью

ПИК Омега Групп вернуть деньги что вложил: что делать вкладчикам (заемщики) + банкротство, закрылся, новости

ПИК Омега Групп вернуть деньги что вложил: что делать вкладчикам (заемщики) + банкротство, закрылся, новости

ПИК Омега Групп это инвестиционный кооператив существующий еще с 2009 года. И это явный пример того, что происходит с кооперативами в условиях нынешней российской действительности. Сегодня мы расскажем о том, как работает этот кооператив. И разберемся с тем, какие схемы используют мошенники для привлечения потенциальных клиентов. Скажем сразу, несмотря на то, что шумиха в СМИ по поводу работы этого кооператива уже раздувалась, он всё еще работает. А исходя из публичных данных, этому кооперативу еще и присвоили высокий рейтинг надёжности. Что вообще не соответствует реальности. Но не будем забегать вперед, давайте разбирать всё с самого начала.

Показать полностью

Страхование жизни как правильно сделать: траты для страхования + выгода, заключенный, здоровье, условия

Страхование жизни как правильно сделать: траты для страхования + выгода, заключенный, здоровье, условия

Страхованием называют отношения между страховщиком и страхователем. Со страховками в той или иной степени сталкивается практически каждый гражданин РФ. Даже если у него нет машины и даже собственной или ипотечной квартиры. Ведь у каждого есть полис ОМС. А это обязательное медицинское страхование. Автовладельцы сталкиваются с системой обязательного страхования в контексте того, что ездить без страховки по дорогам общего пользования не получится. Потому что это административное правонарушение, за которое могут наложить штраф. Страхование жизни используется обычно банковскими организациями, которым не хочется, чтобы заемщик остался без денег в результате несчастного случая. Сегодня мы поговорим о том как работает страховка и для чего вообще всё это нужно.

Показать полностью

Банкротство это что такое: какие есть последствия банкротства + несостоятельность, сроки, условия, траты

Банкротство это что такое: какие есть последствия банкротства + несостоятельность, сроки, условия, траты

Банкротство. Это страшное слово знает практически каждый владелец современной компании. Банкротства стараются избежать практически все честные предприниматели. Впрочем, на банкротстве некоторые могут даже заработать. А иногда компания банкротится намеренно, по решению ее управляющих органов. Чаще всего намеренное банкротство можно заметить в кредитной кооперации и отдельных ООО, которые создаются лишь для отвода глаз. Сегодня мы поговорим о таком явлении как банкротство. Давайте узнаем, могут ли стать банкротами обычные физические лица. И если хватит времени, расскажем о том, как происходит банкротство в других странах.

Показать полностью

Торговый центр это что такое простыми словами: как открываются торговые центры + деньги, прибыль, бизнес

Торговый центр это что такое простыми словами: как открываются торговые центры + деньги, прибыль, бизнес

Все мы, когда-то ходили с мамой или папой по торговым залам, рассматривая товары на полках и глазея на людей, которые их покупают. После этого зрелища, родители нас уводили и больше не приводили в здание торгового центра месяцев 5-6, если мы туда специально не просились.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Продажа своих услуг: методики продаж + продавцы, менеджеры, услуги, покупатель, клиент

Продажа своих услуг: методики продаж + продавцы, менеджеры, услуги, покупатель, клиент

Торговые операции на территории России регулируют десятки Законов: ФЗ-2300-1 «О защите прав потребителей», Санитарные правила и нормы, НПА – Постановления Правительства страны, регионов. Ответит на вопрос: «что такое продажа по общему правилу» - это отражено в ГК РФ и многих законодательных актах РФ.

Показать полностью

Интернет-банкинг (онлайн) это что такое: как правильно подключить + переводы, оплата, платежи, использование

Интернет-банкинг (онлайн) это что такое: как правильно подключить + переводы, оплата, платежи, использование

Сегодня мы поговорим о том, что такое интернет-банкинг и как это работает. А заодно попробуем разобраться с тем, безопасны ли такие системы или нет. И если коротко, то 100-процентной безопасности тут нет от слова совсем. Потому что в любом случае, всегда найдется с десяток способов, увода денежных средств со счёта. О том, что утечка может произойти и на стороне банка, даже и говорить не стоит.

Показать полностью

Как открыть свою компанию: что значит своя компания + бизнес, развитие, прибыль, идеи

Как открыть свою компанию: что значит своя компания + бизнес, развитие, прибыль, идеи

Как открыть свою компанию, с таким вопросом сталкиваются, как начинающие, так и бывалые бизнесмены. Во времена рыночных отношений, всегда нужно учитывать многие факторы, риски, последствия. Про это все, мы поговорим и рассмотрим ниже.

Показать полностью

Получение аванса это что такое простыми словами: как правильно посчитать и зафиксировать выплаты + зарплата, доход

Получение аванса это что такое простыми словами: как правильно посчитать и зафиксировать выплаты + зарплата, доход

Аванс это не только часть заработной платы. В бытовых отношениях авансом называют некую сумму денежных средств, которую заказчик вносит заранее. А всю остальную оплату он уже перечисляет по факту сдачи работы. На обычной работе аванс это одна из частей заработной платы. Сегодня мы поговорим о том, что такое аванс в контексте юриспруденции. Узнаем какие виды аванса бывают. И попробуем определить различия между предоплатой и авансом. Потому что хоть по смыслу это и схожие вещи, но технически, это немного разные термины.

Показать полностью

Брокеры CME group - вернуть свои деньги: отзывы о брокере + игроки, площадка

Брокеры CME group - вернуть свои деньги: отзывы о брокере + игроки, площадка

Брокер CME group это несуществующая платформа, паразитирующая на одноименной финансовой группе, существующей в США с 2007 года. Иными словами, создатели брокерской компании просто пытаются обмануть потенциальных клиентов.

Показать полностью