Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Правильно с умом инвестировать свои деньги - вложения и прибыль

Инвестирование денег выгодно – это мечта каждого инвестора. К сожалению, в век технологий, финансовая позиция рубля ослабевает, поэтому необходимо вкладываться и получать пассивный доход вне зависимости от инфляции. На экономическом рынке немало разных возможностей для инвестирования. Стоит каждый метод рассмотреть, проанализировать его преимущества и недостатки и разместить средства для быстрого дохода.

Правильно с умом инвестировать свои деньги - вложения и прибыль

Что нужно знать

Вкладывать все денежные средства в одну позицию не стоит – можно прогореть. Поэтому лучше распределять их на 2-3 позиции. Нужно иметь только свободные денежные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Это не должны быть кредитные деньги или те, которые нужно отдавать кредитору.

Все методы не предполагают абсолютную гарантию, что человек приумножит и без рисков все вложения. Любая инвестиция несет в себе риск утери средств как части, так и полного вложения. Даже если это государственные облигации никто не может дать полную гарантию. Нужно помнить об этом всегда, и не вкладывать все свыше того, что можно сейчас отдать.

Прежде чем вложить в ту или иную позицию нужно оценить риски и доходность. Как правило, если последнее приносит большую сумму, то риски повышаются до 100%. Как правило, риск пропорционален доходу. Но это прослеживается не всегда. Нужно рисковать, но подходя к этому осознано.

Для минимизации рисков стоит диверсифицировать вложения. Как уже было сказано ранее, не стоит вкладываться только в один метод. Не нужно вкладываться в финансовые инструменты, которые приносят высокий доход. В этом случае возможно лишиться всех денежных средств из-за собственной глупости.

Инвестиции предполагают человека, который может управляет рисками и заботится чтобы все денежные средства не ушли в небытие. Даже если у инвестора небольшой опыт, то лучше начинать с не особо доходных активов, которые уж точно дадут необходимый результат.

Правильно с умом инвестировать свои деньги - вложения и прибыль

Банковские продукты

Это самый простой вариант для новичков, который не предполагает существенных рисков, так как все вклады застрахованы государством. Средняя ставка по продуктам не превышает 8 процентов годовых. В последний период многие ставки упали вниз, поэтому выигрыш инвестора – только защита от инфляции.

Помимо вкладов появились на финансовом рынке еще и накопительные счета. Они удобны, так как предполагают возможность снятия в любое время и без потери начисленного дохода. Но счет не превышает в доходности и 6%.

Вкладывать в кредитные учреждения не выгодно, но для первого раза вполне адекватно. А связано это с тем, что реальная инфляция в Российской Федерации превышает 10%, хотя официальный прогноз 4%. Поэтому доходность от депозитов даже не перекрывает полностью.

Мало того, Центробанк активно отзывает лицензии у банковских учреждений. Да, безусловно выплатят средства в пределах 1400 000 рублей. Но если вложить сумму выше указанной, то возвратить средства достаточно сложно, а то и не возможно.

Лучше вкладывать в популярные кредитные учреждения, такие как Сбербанк или ВТБ24, Россельхозбанк и Газпромбанк. Все они работают с небольшим количеством акций государства.

Возможно инвестировать небольшой лимит в дистанционный сервис Тинькоффбанка и Альфа банка. При помощи дополнительных программ можно начислять проценты на остаток и возвращать сумму от приобретений.

Мало того, можно снимать денежные средства в любое время без потери доходности. Если на счете хранится не менее 30000 рублей, то и за обслуживание не берет банк.

О способах вкладывать денежные средства, читателям интересно для ознакомления почитать статью: Вложить деньги что бы они приносили прибыль + какие выбрать направления и способы

Правильно с умом инвестировать свои деньги - вложения и прибыль

Инвестиционный

Все вышеперечисленное касалось стандартных вкладов для физических лиц. Но в некоторых кредитных учреждениях можно вложиться в инвестиционный вклад. Они застрахованы государством, имеют большую доходность и высокие риски. Фактически они являются подвидом финансового продукта.

Как правило, часть вложения (около 90%) помещается на стандартный вклад, остальное вкладывается в актив под конкретную идею. К примеру, в акцию или индекс при расчете кредитора на повышенный рост. В некоторых ситуациях вложения происходит в паевые фонды.

Инвестиционный вклад присутствует в Альфа банке. Здесь по стандартному вкладу обещают 5% годовых, а по облигациям дополнительно 9%.

Инвестиционными также называются продукты, которые открываются одновременно с покупкой финансового предложения. К примеру, в Газпромбанке инвестиция принесет 8% годовых при приобретении пая.

Некоторые предложения совмещают вклад и страховку жизни. То есть при открытии вложения он обязан оформить и страховой полис. Тогда доход составит 8%.

Достоинства данного вида вложения:

  1. данное инвестирование защищено со стороны государства. Многие средства инвестируются в надежные активы – облигации или вклады. Здесь потерять денежные средства практически невозможно;
  2. человек может самостоятельно управлять доходом за счет увеличенного риска – он определяет коэффициент для участия;
  3. инвестиционный вклад предполагает повышенный доход, чем обычный;
  4. открытие инвестиционного депозита осуществляется аналогичным образом – для этого требуется лишь паспортные данные;
  5. для приобретения продукта не нужно знать особенности финансового рынка.

Из недостатков здесь стоит выделить:

  1. инвестиционная политика в данном случае может и не оправдать ожиданий. Поэтому человек получит только гарантированную ставку;
  2. нельзя разорвать договор ранее срока – вклад замораживается на весь период действия;
  3. невозможно пополнять вклад и капитализировать его;
  4. это краткосрочное вложение, которое по сроку не превышает и года;
  5. нередко для открытия инвестиционного продукта требуют оплатить дополнительные расходы. К примеру, купить полис или пай;
  6. начисление дохода осуществляется в конце периода;
  7. нет пролонгации договоренности;
  8. с полученного дохода нужно оплатить налог.

Это интересный вариант для тех, кто желает только начать инвестировать.

Недвижимость

Недвижимость – это отличное вложение для тех, кто имеет достаточно свободных денежных средств. Объект не обесценивается, его можно сдавать и перепродавать. Даже в условиях кризиса стоимость квартиры не падает. Помимо этого, недвижимость не подвергается инфляции.

Это считается значительным вложением и позволяет заработать хорошие деньги если правильно распоряжаться своими средствами и методами для инвестирования. Человек должен самостоятельно понять какую сферу он будет спонсировать и какие риски его ожидают, чтобы спрогнозировать чистый доход.

  • Первый способ инвестирования – это покупка квартиры на этапе строительства дома. Нужно предполагать следующие риски: сдача позже срока, банкротство предприятия. После сдачи сделать ремонт и перепродать уже за сумму свыше потраченной.
  • Второй способ это сдача объектов недвижимости в аренду. Это актуально в столице и мегаполисах. Более ликвидны для аренды однокомнатные квартиры.

Возможно заработать и при помощи третьего варианта – субаренды. То есть человек изначально арендует объект за небольшую стоимость на длительный период времени, а сдает посуточно другим людям по высокой стоимости. Вложения в данной ситуации не требуются.

Большой популярностью пользуется и коммерческая недвижимость, которая покупается или арендуется торговыми точками, офисными помещениями и складами.

Правильно с умом инвестировать свои деньги - вложения и прибыль

Преимущества и недостатки

Любой человек рано или поздно задумывается о выгодном инвестировании свободных денежных средств. Ведь деньги с каждым годом обесцениваются при помощи инфляции. Все денежные средства должны работать и приносить хорошую прибыль.

Достичь таких показателей поможет инвестиция на длительный период времени. Финансовый инструмент обладает следующими преимуществами:

  1. объекты недвижимости обладают ликвидностью и высокой;
  2. доходность от инвестиции не изменяется, а наоборот, увеличивается;
  3. доступность вложений;
  4. разные варианты инвестирования.

Но несмотря на такой солидный перечень преимуществ, у данного вида имеются и недостатки. В частности:

  1. спрос на объекты недвижимости меняются в зависимости от экономической ситуации по России;
  2. стоимость объекта не всегда по карману инвестора;
  3. в небольших субъектах спрос не особо велик;
  4. наличие дополнительных расходных операций, таких как коммунальные, на ремонтные работы, на налогообложение.

Мало того, у инвестора имеются и возможные форс-мажоры. В частности, стоимость объекта может упасть по обстоятельствам, которые не зависят от владельца. К примеру, если построят завод в экологически чистом районе. Чтобы не потерять денежные средства, нужно провести тщательный анализ всех возможных факторов и рисков.

Как можно заработать денег на акциях, про это, читателям интересно будет прочитать статью: Зарабатывать на акциях - способы приобретения + анализ перспективного приобретения

Правильно с умом инвестировать свои деньги - вложения и прибыль

Вложение в акции

Акции – это еще один метод инвестирования для получения значительного дохода. Это высокорисковый инструмент, позволяющий приобрести большую прибыль. Вкладываться в акции нужно после тщательного рассмотрения каждой.

Приобрести доход возможно за счет роста ценового диапазона каждой ценной бумаги, а также за счет выплаты дивидендов по ним. При работе с акциями нужно следовать определенному алгоритму действий чтобы контролировать возникающие риски.

Микрофинансовые компании

Как правило, деятельность МФО предполагает не только выдачу займов физическим лицам, но и привлечение свободных денежных средств. В частности, открывается кредитно-потребительский кооператив с возможностью получить дополнительный доход. Стоит понимать, что данные виды инвестирования не застрахованы действующим законодательством. Мало того, доход облагается налогообложением, если превышает ключевую ставку более чем на 5 подпунктов. Минимальная сумма вложения и максимальная не ограничивается.

Деятельность микрофинансовой организации регламентируется Федеральным законодательством 151 и кредитного кооператива федеральным законодательством 190. Центробанк в обязательном порядке контролирует их деятельность и ведет реестр аккредитованных компаний.

Во избежание мошенников стоит выбирать только из компаний, представленных на официальном ресурсе Центробанка. Не лишним будет проверить финансовую отчетность кредитных организаций на официальном сайте.

Инвестиции такого типа приносят своему вкладчику 12-30% годовых. Если открывать собственное МФО, то для вложений потребуется внести не менее 1500000 рублей и получить аккредитацию Центробанка. Чем выше срок вложения, тем выше доходность от инвестиции. Как правило, минимальный период расположения денежных средств 3 месяца.

Стоит понимать, что здесь нет никаких страховок и присутствуют высокие риски. Именно поэтому, новичку советуют заняться вышеперечисленными методами. Если инвестор решается именно на этот вид инвестиций, то он должен проверить компанию в реестре. Лучше всего рассматривать долгожителей МФО, а не процент доходности, на который рассчитывает клиент.

Не лишним будет просмотр отзывов и анализ рынка РБК.

Драгметаллы

Еще одним видом инвестирования является драгоценные металлы. Это выгодная позиция, особенно если дело касается золотых слитков. Это надежный депозит, который не обесценивается даже в период кризиса в стране. Все средства страны вкладываются именно в драгоценные металлы.

Золото возможно приобрести в любом кредитном учреждении или брокерской компании. Стоит понимать, что доходность от вложения минимальная и позволяет только сохранить собственные сбережения от инфляции.

На первый взгляд можно подумать о высокодоходной инвестиции. Ведь драгоценные металлы постоянно повышаются в своей стоимости. По крайней мере ценовой диапазон не снижается, но стабильно повышается, не так быстро как хотелось бы. А вот о валютной позиции так и не скажешь. Стоит отметить и такое преимущество, что рост стоимости опережает инфляцию, поэтому небольшой доход инвестор все же получит.

Но у данного метода также имеются и недостатки. В частности, это налогообложение. На все сделки накладывается налог НДС в виде 18% и НДФЛ в виде 13%. Все это уплачивается из кармана инвестора. Это говорит о том, что перепродажа не выгодна для владельца золотых слитков.

О приобретении бизнеса и как на этом зарабатывать, интересно будет почитать статью: Купить готовый бизнес - инструкция для покупателя и продавца + на что обращать внимание и как проверять

Правильно с умом инвестировать свои деньги - вложения и прибыль

Интернет проект

Интернет – это двигатель торговли. Сейчас уже ни один человек не представляет жизнь без глобальной сети. Интернет постоянно развивается, соответственно предоставляются новые возможности для заработка. Для пассивного заработка данным методом не потребуется значительных вложений. Некоторые вообще начинают с нуля, вкладывая по сотне.

Можно вкладываться и в специализированные сайты с уникальными статьями и примерами. При мин.вложении денежных средств потребуется полгода чтобы выйти на солидный уровень.

В зависимости от тематики сайта, можно заработать спокойно 190-2990 руб. ежедневно. Подойдет данный метод заработка как обычным гражданам, так и новичкам. Можно самостоятельно писать контент, а не заказывать его у копирайтеров, тем самым экономить денежные средства. Главное вникнуть в особенности получения дохода.

Социальный паблик – еще один вид заработка. Практически каждый человек подписан на какие-либо ресурсы, особенно в социальных сетях. Рекламные посты – это возможность человека заработать неплохие средства на соцсетях. Группы, где присутствуют миллионы, приносит 4000 в день. Но стоит понимать, что паблики даже при минимальном вложении денежных средств хорошо окупаются. Если корректно выбрать тематику, то не нужно бояться конкуренции.

Получение трафика – это новый вид заработка, который позволяет человеку получить значительную прибыль если он продаст товар. К примеру, по каждой партнерской ссылке человек получает от 2000 рублей и более. Если знать как корректно привлекать людей, то можно озолотиться. Ведь основное движение товара – это реклама, особенно на просторах интернета.

Сервисы онлайн. Сюда относятся разные биржи копирайта, обмена валюты. Обменики берут небольшую комиссию за обмен. В частности – до 5%. За счет оборота финансов получается хороший доход.

Разные приложения для андроида и яблока. В последнее время программы стали пользоваться значительным спросом. И кто умеет создавать, могут получить приличные средства. Если у человека имеется интересная задумка, которая пойдет в ход, то можно создать приложение. Часто пользуется спросом заказ авиабилетов и ж/д. За продажу можно получить не только с клиента комиссию, но и по партнерке.

Можно не самому делать приложение (если не знает как), а можно заказать сделать другому человеку. Главное иметь идею, и тогда можно получить солидный доход.

Нюансы

Каждый человек желает заработать, при этом не вкладывая денежные средства. Инвестиция в интернете – это реальная возможность получить существенный доход по прошествии времени. Главное иметь идею и воспользоваться вышеперечисленными способами. Возможно вкладываться как в сайты, так и контент, приложения.

Каждый человек должен обдумать свои поступки. Пассивный доход он сможет получить только от хорошей инвестиции, которая не предполагает риски лишения денежных средств. Вкладывать в любое дело нужно с умом и только часть свободных средств.

Не нужно мечтать о миллионах в первый же месяц. Ни одна инвестиция не даст такой гарантии, что человек вообще получит деньги. Везде присутствуют конкретные риски и правила. Все вкладывать – это риск попасть на мошенничество или прогореть.

Для новичка лучше брать в расчет вклады или инвестиции, которые застрахованы государством. Иначе он лишиться всех средств и не познает рынок финансового инвестирования. Главное не сдаваться и действовать с холодной головой.

4
288

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

  • Ольга
    28.10.2019 20:09:14
    Прежде чем начинать заниматься инвестированием, нужно внимательно изучить все нюансы. Не лишним будет прочитать нашумевшие книги Роберта Кийосаки, послушать Бодо Шефера или хотя-бы прислушаться к советам Максима Темченко (ведет клуб"миллионеров" и создает видео на Ютубе). Сейчас проходят много вебинаров и он-лайн курсов. Лучше потратить небольшую сумму на обучение, нежели терять деньги из-за постоянных ошибок. А вот депозит в банке (по совету Романа) - не лучшая инвестиция, скорее способ сохранить деньги.

  • Роман
    28.10.2019 17:15:29
    Действительно, сейчас можно много куда инвестировать свои сбережения. Конечно, масштаб инвестиций зависит и от суммы, которой располагает человек. Понятно, что с депозитов в несколько сотен тысяч рублей в недвижимость проблематично инвестировать деньги, слишком маленькая сумма. В различные проекты в сети я бы тоже не стал инвестировать, поскольку здесь развелось много мошенников. Как по мне, идеальные инвестиции - это открыть вклад в банке, либо же открыть свой собственный бизнес, от которого можно будет получать постоянную прибыль, сейчас крайне популярны автомойки, которые быстро окупаются.
    • Елена
      30.10.2019 19:24:21
      Да, инвестировать надо с умом, чтобы не потерять все свои деньги, а приумножить их. Способов много.
      • Юлия
        31.10.2019 21:14:33
        Лично я, пока до инвестирования не доросла. У меня есть много знакомых которые, хотели получить золотые горы и инвестировали абы куда. Итог конечно плачевный. Потеря всех своих кровных денег.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Человек не всегда берет кредит по собственному желанию. Иногда этому предшествуют жизненные обстоятельства, которые не позволяют ему решить все свои вопросы и проблемы без взятия средств со стороны. Из-за этого у человека может возникнуть масса дополнительных проблем, которые позже нужно будет решать.

Показать полностью

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Пользуясь порталом БАНКИ.РУ читатель получит ответ насколько совершенная сегодня банковская гарантия. Там авторы делятся информацией заумно, что это. Чтобы узнал пользователь сайта, какова настоящая польза клиентам банковского сектора, физическим лицам. Исследование проводят опытные профессионалы, финансисты, экономисты. Делали экспертную оценку они по 2019, сделали анализ на 2020.

Показать полностью

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

ТелеТрейд – крупная компания, специализирующаяся на предоставлении посреднических и консультационных услуг на биржевых рынках. Клиентская база компании достаточно большая и не ограничивается пользователями из РФ и стран СНГ. Потому целесообразно провести детальную проверку данного брокера и выяснить насколько ему можно доверять.

Показать полностью

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Сегодня мы расскажем о том, что делать если возникли проблемы с банком. Если смотреть на проблему банковского сектора в России системно, то беда у нас всего одна. Это монополисты, получающие большую часть клиентов по всей стране. Без конкуренции любой бизнес начинает срезать качество своих услуг, само обслуживание становится дороже, а сервис омерзительнее. Примерно то же самое случилось и с банковскими организациями в РФ. Банк России зачищает сектор под крупных игроков, тогда как эти самые крупные игроки по сути, будут становиться только хуже (в контексте клиентского обслуживания). Дело как раз в том, что ради клиентов никто стараться в крупном банке не будет. Зачем? Все и так остаются на прежних положениях, а массовый отзыв договоров и возврат вкладов можно легко заблокировать какими-нибудь правилами или откровенным саботажем. И если в крупных городах сервис все еще остается на каком-то определенном уровне, то вот в регионах банковские служащие порой пробивают двойное дно, углубляясь все сильнее. Давайте разбираться.

Показать полностью

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

В 21 веке крайне сложно жить не используя электронные кошельки. Одним из самых популярных является Qiwi, естественно, мошенники добрались и до него.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Обезопасить свои деньги, как не попасться мошенникам. У дистанционного банковского обслуживания масса преимуществ, однако не существует идеальной систему, у нее немало недостатков.

Показать полностью

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Сбербанк пользуется особой популярностью у пользователей банковских карт. Это неудивительно, потому что он занимает высокие позиции в стране. Банковские карты, в свою очередь, есть практически у каждого человека. С их помощью финансовая жизнь становится значительно легче. С их помощью можно без труда совершать всевозможные денежные операции. Приобретать товары в интернете — одна из таких функций. Заказать необходимый продукт возможно прямо из дома. Однако случается и такое, что товар не доходит до пункта назначения. Функция Chargeback в Сбербанке нацелена на возвращения потраченных средств в подобных ситуациях.

Показать полностью

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Банковские карты с каждым годом обретают все большую популярность. Люди с радостью отказываются от бумажных денег в пользу пластиковых карт из-за удобства. С помощью карты можно проводить различные операции прямо с мобильного телефона, контролировать бюджет. Однако воры находят изъяны в системе и совершают кражу денег. Мошенники постоянно придумывают новые обманы в Сбербанке.

Показать полностью

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Ведение бизнеса — огромная стратегия, при которой необходимо соблюдать каждый пункт. Отдельным элементом является налоговая отчётность, которой обязательно необходимо придерживаться для честного ведения бизнеса и получения прибыли. В этой статье мы рассмотрим такую проблему, как счет-фактура как вид налоговой отчетности.

Показать полностью

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Сегодня мы расскажем, как работает система страхования вкладов физических лиц в банках РФ. Ну и поведаем о том, как все это вообще работает. И для начала, придется немного углубиться в историю отечественных вкладов.

Показать полностью