Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер предоставляет своим клиентам доступ на определенную биржу. Или даже на внебиржевой рынок. В первом случае, это может быть онлайн брокер ВТБ например. Другие банки развивают аналогичные площадки на своей базе. Но не все понимают, для чего вообще нужна эта прокладка между рынком и конечным клиентом. Сегодня мы поговорим о том, как все это вообще устроено и работает. И как работать с такой категорией как онлайн брокеры. Ведь без этого, доступ к рынку вы скорее всего просто не получите. Так уж все заведено.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Биржевая торговля и основные понятия

Многие были вдохновлены историей, изложенной в фильме с актером Ди-Каприо. Потрясающие вечеринки, деньги льющиеся рекой. Но на деле, для большинства, работа с биржей это:

  1. Повышенный стресс;
  2. Внимательность;
  3. Усидчивость.

Смотреть на биржу как на казино - затея достаточно спорная. По той причине, что отличий все-таки очень много. Но пытаясь покупать что-то вслепую, вы однозначно потеряете деньги. Поэтому начинать с тактики игры в казино точно не стоит.

В профессиональном сообществе биржу рассматривают как некий рынок. По аналогии с продуктовым, но тут все немного сложнее. На бирже ведется следующая деятельность:

  1. Торговля валютами;
  2. Спекуляции бумагами;
  3. Заключение контрактов и т.д.

До сих пор, существуют фондовые биржи, где торговля ведется в специальных залах. Где много людей чем-то занимается и много кричит. Но в современную эпоху, торговлей можно заниматься и сидя дома.

А вместо вас или любого другого покупателя доступ к бирже есть у профессиональных участников. Это брокеры и непосредственно сами банками. Биржа является не только пространством, где ведутся торги. Но и своеобразным контроллером всего, что происходит в ее рабочем поле.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Краткая вводная по работе с биржами

Аналогия с продуктовым рынком здесь очень условная. Ведь на рынок вас пустят без каких-либо ограничений. Заходите, выбирайте товар и покупайте. Но инвесторам сделать это так просто не удается. Потому что придется воспользоваться услугами профессионального участника или стать таковым. А шансов у единичного инвестора стать профессиональным участником нет. Этот статус получают:

  1. Брокеры;
  2. Банки.

И принцип работы состоит в том, что брокер или площадка на базе банка, просто исполняют ваши поручения. Но и всячески стараются сделать так, чтобы вы потратили больше денег. Ведь они получают за это свои комиссионные. Тут все в точности как в фильме "Волк с Уолл-стрит".

Если говорить о конкретной бирже, то в РФ самой крупной является Московская (с индексом MOAX). Мы уже рассматривали ее частично в других публикациях. Разумеется, биржа разделена на несколько рынков:

  1. Товарный;
  2. Срочный;
  3. Валютный и т.д.

И кроме того, есть доступ к фондовому рынку. Именно там ведется торговля ценными бумагами например. Мы рассматривали и то, что такое ценные бумаги. Давайте рассмотрим их еще раз.

На примере с облигациями

Фактически, облигация работает следующим образом:

  1. Компания выпускает облигации;
  2. Деньги берутся в долг;
  3. Впоследствии выплачиваются проценты.

Преимущество облигаций перед акциями в том, что доходность тут фиксированная. Поэтому вы уже заранее знаете, сколько денег в процентах вернется. И когда вообще это произойдет.

Грубо говоря, вы можете получить право деньги от конкретного должника. Разумеется, облигации устроены не так просто, как кажется поначалу. Давайте разберем основные понятия.

Номинал облигации это стоимость по дате погашения. Если говорить о российских облигациях, то номинальная стоимость обычно равна 1 тысяче рублей. Так проще для ведения расчетов. Что до сроков гашения, то это момент, когда:

  1. Компания воспользуется деньгами;
  2. Деньги будут возвращены.

При этом, классификация тут ведется по выпускам. И если вы купили несколько таких ценных бумаг одной серии (выпуска), то деньги будут возвращены в одно и то же время.

А вот эмитентом является корпорация или правительство, которое и берет у вас в долг (условно). Ведь облигация это долговой инструмент.

Процентные платежи по облигациям именуются купонами. График выплаты по купонам будет известен вам уже на момент, когда ценные бумаги были выпущены на биржу.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Возвращаясь к брокерам

Разумеется, в РФ есть целая система брокерского лицензирования. И те, кто получает лицензию, могут работать на официальных основаниях. Например Открытие онлайн брокер. Этот момент урегулирован действующим законодательством (39 Фед. Законом в частности) и другими локальными актами. Есть тут и регулятор, он в России единственный - Центробанк. В его задачи входит:

  1. Работа с брокерами;
  2. Надлежащий контроль за деятельностью;
  3. Оперирование лицензиями;
  4. Ведение реестров.

Последний момент крайне важен при выборе брокера. По той причине, что обращаться к брокеру без лицензии в РФ - идея не самая разумная. Слишком много обмана. Но мы поговорим об этом еще чуть позже. А пока разберемся с тем , как вообще выбрать брокера.

Как выбирать брокера?

На начало 2019 года в РФ было около 300 организаций, занимающихся брокерской деятельностью. И это только те, что прошли в реестр Банка России. Именно на этот реестр нужно опираться в первую очередь. А потом уже:

  1. Проверять рейтинги участников;
  2. Подбирать брокера с нужным терминалом;
  3. Выбирать доступные рынки и активы;
  4. Изучать момент ограничений.

Не стоит забывать и о том, что у брокерской площадки должны быть лицензии не только на соответствующую деятельность. Лицензирование ведется еще и для:

  1. Депозитарных действий;
  2. Дилерской деятельности;
  3. Управления активами.

Если чего-то из вышеперечисленного нет, то стоит поискать другого брокера. Благо, на рынке их предостаточно.

Если все совпало, то можете начинать выбирать соответствующую тарифную опцию. Гоняться за низкими комиссиями это вне всякого сомнения очень рационально и выгодно. Вот только не забывайте о том, что есть такой момент как обязательные платежи. Лучше помнить об этом, при выборе конкретного брокера. После того, как вы нашли то что нужно, вам придется;

  1. Заключить договор на депозитарное обслуживание;
  2. Заключить брокерский договор.

Если все прошло успешно, то вам откроют соответствующий счет. И зарегистрируют на бирже.

Основные задачи и функции брокера

Чтобы получать комиссионные, брокер должен быть чем-то большим, чем просто условный "представитель" инвестора на бирже. И дополнительные функции действительно есть:

  1. Учет всех средств и имущества своего клиента;
  2. Совершение расчетов по сделкам;
  3. Предоставление информации о торгах;
  4. Регистрация на бирже;
  5. Выдача кодов по конкретным сделкам;
  6. Работа с распоряжениями;
  7. Предоставление отчетности;
  8. Выдача бумаг по ценам акций например.

Кроме того, у брокера вы можете потребовать справку об оплате налогов например. Фактически, лицензированный брокер и есть налоговый агент. Он будет удерживать большую часть налогов (с дивидендов например). Но не всегда.Вообще, мы рассмотрим этот момент позже, в отдельной публикации.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Как ведется работа через брокера

Уже после того, как вы заключили договора на обслуживание вы можете получить печатную версию. Это может быть не только полноценный контракт, но и:

  1. Извещение;
  2. Уведомление и т.д.

Мы рекомендуем затребовать полный договор. Потому что. в случае возникновения проблем, вам нужно знать на каких условиях вы работаете. Плюс к тому, можно воспользоваться помощью профессионального юриста. Который изучит договор и найдет в нем подводные камни. В идеале, найти якорные пункты контракта нужно заранее. А потом уже подписывать договор на брокерское и депозитарное обслуживание.

Уже после того как вам откроют счет, его нужно будет пополнить. Одним из способов, который предлагает конкретный брокера. В идеале, это нужно сделать через:

  1. Кассу банка;
  2. Онлайн-банкинг.

При этом, мы рекомендуем вам сохранять и оставлять все квитанции. Пригодится для судебного разбирательства, если таковое произойдет. Особенно это касается бумажных квитанций.

Для работы через компьютер вам придется установить терминал. Это такая клиентская программа. Некоторые брокеры предлагают ведение торговли через сайт. но с клиентом управляться все-таки немного проще. Кроме того, во всех терминалах представлен некий пробный ознакомительный режим. В нем можно ознакомиться с:

  1. Интерфейсом;
  2. Кнопками для управления;
  3. Основным функционалом.

Без потери денег разумеется. Мы рекомендуем изучить весь терминал в пробном режиме. Вдоль и поперек. Чтобы потом не оказалось, что вы забыли выставить маркеры стоп, и все улетело в неизвестном направлении.

При этом, пробный режим позволяет еще и вообще понять как все это устроено. Но не стоит уповать на то, что в поле реальной торговли все будет работать точно так же. Поэтому на различные обучающие материалы можно даже не смотреть. По крайней мере те, что предлагает брокер. Там будет информация, которая мало чего общего имеет с реальностью.

Базовая работа с онлайн брокером

Если речь идет о бирже MOAX, то торговля там ведется с 10 утра до 6-40 вечера (Московское время). Этот период нужен для стандартной сессии. Соответственно, до 10 утра или после 7 вечера купить или продать ценные бумаги на Московской бирже просто не получится.

Основная работа ведется с подачей заявок. Принцип предельно простой:

  1. Вы изъявляете желание что-то купить/продать;
  2. Передаете распоряжение брокеру;
  3. Он его выполняет (что-то продает например).

Обратите внимание на то, что некоторые сделки могут быть и не исполнены. Однако, и следует знать о том, что никакого обратного механизма нет. Т.е. если вы что-то купили по ошибочному направлению, то отменить сделку уже не удастся.

Кроме того, работа брокера тесно связана с отчетностью. Вручную управляться всем этим не очень удобно, но мы рекомендуем сделать некую контролирующую базу. И иногда по ней сверяться. Ведь порой, статистикой пытаются откровенно манипулировать. Ссылаясь на то, что произошла непредвиденная ошибка. И никто компенсировать эту ошибку вам не будет.

Несмотря на то, что вы например, производили дальнейшие расчеты на базе предоставленной терминалом отчетности. Это очень важный момент.

Ну и самое интересное: это вывод денежных средств. По дивидендам например можно вывести деньги сразу, если иного не предусмотрено брокером по договору. Именно поэтому так важно читать, прежде, чем подписывать.

А вот если речь идет об облигациях или других ценных бумагах и их продаже, то часть средств можно вывести сразу. А вот весь объем заработанного будут скорее всего выводить с задержкой. Тут опять-таки, все зависит от конкретных условий брокера.

Как работает онлайн брокер бкс?

Это одна из старейших компаний на отечественном рынке. Исходные данные:

  1. Дата основания: 1995 год;
  2. Офис в Новосибирске.

В принципе, рейтинговые агентства присваивают этому брокера рейтинг ААА. Что дает основания полагать, что он является максимально надежным. Ситуация с инструментами и тарифами следующая. Тарифные опции:

  1. Валютный старт;
  2. Профессиональный тариф;
  3. Маржинальный.

В первом случае предполагается ведение торгов с использованием валют. Кредитное плечо при этом, равняется 1 к 7.

Для профессиональных инвесторов по тарифу предлагается работа с облигациям и акциями. Тут кредитное плечо уже 1 к 5.

А вот маржинальный тариф это то же кредитное плечо, что и у профессиональной опции. Но ставка кредитования равняется 8% годовых.

Кроме того, брокер сотрудничает с Московской биржей. Для этого есть 11 отдельных тарифных планов. Что до инструментов, то выбрать здесь пожалуй есть из чего:

  1. Пары валют;
  2. Фьючерсы;
  3. Акции;
  4. Опционы;
  5. Ценные бумаги компаний;
  6. Европейские облигации.

По заявлениям самого брокера, для работы с клиентами используется некое DMA-подключение. Это дескать позволяет обеспечивать заявки одномоментно и без каких-либо перебоев. Но мы рекомендуем вам ознакомиться с этой системой подробнее. А главное, почитать о брокере на форуме. Чтобы потом не возникло никаких серьезных проблем. Как это бывает обычно.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер втб 24 личный кабинет вход

ВТБ 24 это достаточно крупный банк. И у него тоже, как и у остальных банковских организаций первой десятки есть своя собственная брокерская площадка. Для работы с клиентами напрямую.

Все ведется через:

  1. Браузер;
  2. Онлайн-систему.

В принципе, личный кабинет ВТБ устроен достаточно просто. А для входа вам потребуются только авторизационные данные. Ну и двухфакторное подтверждение. По заявлениям пользователей, 2-факторную систему можно даже отключить. Но мы этого делать вам, категорически не советуем. Интерфейс делится на 6 разделов:

  1. Информационный;
  2. Торговый;
  3. Отчетный;
  4. Справочный;
  5. Настройки;
  6. Распоряжения.

Все в принципе достаточно просто и понятно. Но если у вас возникают вопросы, то вы можете связаться с технической поддержкой напрямую. Правда, по отзывам пользователей: техническая поддержка очень часто оказывается перегруженной. И "достучаться" не всегда представляется возможным. Что несомненно, является недостатком площадки.

В остальном, ВТБ 24 имеет даже еще более расширенный функционал, чем другие участники. Тут можно работать даже через систему ЭЦП (электронно-цифровая подпись). Кроме того, обслуживаются как неторговые, так и торговые операции.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Сбербанк онлайн брокерское обслуживание

Со Сбербанком ситуация достаточно спорная. Начать нужно с того, что к нему среди инвесторов очень много:

  1. Вопросов;
  2. Претензий.

Но сейчас не об этом. Через брокерскую площадку тут тоже можно заниматься маржинальной торговлей. Кроме того, есть встроенные сервисы аналитического сопровождения.

Есть функционал для реализации доверительного управления денежными средствами.

Что до инструментария, то выбрать есть из чего:

  1. ОФЗ;
  2. Европейские облигации;
  3. Российские ценные бумаги;
  4. Зарубежные ценные бумаги;
  5. Валюты;
  6. Фьючерсы;
  7. Опционы.

Кроме того, есть и раздел со структурными продуктами. Те же паевые инвестиционные фонды например или ETF. Но заниматься этим новичку точно не стоит. Говоря о плюсах и минусах, то последних на порядок больше. Но сначала о преимуществах:

  1. Стандартная система КВИК;
  2. Транзакции осуществляются быстро;
  3. В надежности сомневаться не приходится.

А вот с недостатками все не так и просто:

  1. Нет пробного интерфейса;
  2. Лицензии форекс-дилера нет (но это очень спорный недостаток);
  3. Аналитика и поддержка только для премиальных тарифов;
  4. Информации о продуктах недостаточно.

Плюс к тому, плата за депозитарий начисляется помесячно. Да и с тарифами все не очень разнообразно.

Программ для трейдеров у Сбербанка тоже недостаточно. Но это уже к вопросу о конкретных потребностях и предпочтениях.

Заключение

А вот чем заниматься мы точно не посоветуем, так это работой с различного рода неофициальными брокерами. Они обычно представлены в виде:

  1. Зарубежных компаний;
  2. Отдельных сайтов;
  3. Партнеров других российских неофициальных брокеров.

Более того, абсурд уже достиг такого уровня, что этот черный рынок уже создал себе неофициальных регуляторов. Которые занимаются тем, что создают видимость работы. Но не работают на самом деле так, как регулятор. Фактически, отдавая деньги неофициальному брокеру без лицензии вы рискуете их просто потерять. Мы не раз уже говорили о том, как ведут себя подобные компании:

  1. Манипулируют договорами;
  2. Сливают депозиты;
  3. Блокируют клиентов;
  4. Обманывают с выводом денежных средств и т.д.

Отсутствие лицензии ЦБ у брокера должно вас наводить на мысль о том, что сотрудничать с ним не стоит.

0
101

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Способы зарабатывать на бесплатных лотереях - реальный вывод денег

Способы зарабатывать на бесплатных лотереях - реальный вывод денег

Конкурсы за деньги в интернете, рулетки, сервисы со ставками - все это азартные игры, не более того. Крути и выигрывай деньги - сообщают нам из рекламного баннера. Но надо понимать, что система разыгрывания в интернете скрыта и не прозрачна. Если исходники механизма определения случайного победителя есть в открытом доступе, то можно конечно попробовать поиграться. Но учтите, способов обмануть даже при наличии открытого кода предостаточно. Все-таки азартные игры это скорее способ развлечения, а не зарабатывания денежных средств. Важно об этом помнить всегда.

Показать полностью

Что такое фонд оплаты труда - как формируется + где применяется

Что такое фонд оплаты труда - как формируется + где применяется

Рабочий процесс должен оплачиваться в соответствии с принятыми актами. Для этого каждая организация выделяет фонд оплаты труда. Он рассчитывается по определенным формулам и включает только установленные позиции. Разберем подробнее, что может включать в себя ФОТ и как он высчитывается.

Показать полностью

Что такое предварительное одобрение ипотеки в Сбербанке - как проверить

Что такое предварительное одобрение ипотеки в Сбербанке - как проверить

Сегодня мы расскажем о том, можно ли получить ипотеку без отказа. И если говорить кратко, то нет. Ипотечное кредитование это как раз тот случай, когда сам факт кредита становится проблемой не заемщика, а кредитора. Потому что в случае неуплаты, банку придется потратить серьезные ресурсы, чтобы вернуть хоть часть суммы. За счет залогового имущества. О процентных ставках на этом этапе еще даже речи не идет. Поэтому 100% одобрения здесь и быть не может. Впрочем, вы всегда можете увеличить вероятность выдачи кредита. Об этом мы сегодня и поговорим.

Показать полностью

Отсрочка оплаты кредита в банке - как получить + не платить проценты

Отсрочка оплаты кредита в банке - как получить + не платить проценты

Когда потребители берут долгосрочные кредиты и ипотеку, многие полагаются лишь на собственные силы и помощь со стороны родственников. Однако от болезней, от сокращений на работе, от получения травмы на производстве никто не застрахован. После того, как заемщик попадает в долговую яму и не может выплачивать обязательства, совершается большое количество ошибок. Сегодняшнее законодательство позволяет брать кредитные и ипотечные каникулы, узнать о деталях можно ниже.

Показать полностью

Основание списание денег PAW OPLATA DOU PAYANYWAY RU RUS - что это означает

Основание списание денег PAW OPLATA DOU PAYANYWAY RU RUS - что это означает

Однажды, вы можете столкнуться с сервисом payanyway ru списание денег через который сильно вас удивит. Ведь в большинстве случаев, вы даже не знаете, на каком основании списаны денежные средства с банковской карточки. Ничего не покупали, данные никуда не вводили-а деньги просто ушли в один день, в неизвестном направлении. Давайте разбираться.

Показать полностью

Использование онлайн кассы в интернет магазине - как правильно пользоваться

Использование онлайн кассы в интернет магазине - как правильно пользоваться

Сразу оговоримся, торговля через интернет магазин без ККМ по закону не допускается. Т.е согласно 54 ФЗ все интернет магазины должны быть оснащены онлайн-кассами. Но не нужно хвататься за голову, вспоминая об огромном ящике с отсеками для денежных средств. Все представленное на рынке оборудование уже давно выглядит несколько иначе. А для интернет-магазинов есть еще и вариант с виртуальной кассой, где вообще не потребуется аппаратура. Реализуется такая касса через специальный агрегатор.

Показать полностью

Обманул брокер что делать - как вернуть деньги от брокера + порядок действий

Обманул брокер что делать - как вернуть деньги от брокера + порядок действий

Обманул брокер: что делать? Это один из наиболее популярных вопросов среди многочисленного количества населения. В действительности, возврат денежных средств от брокера представляется под видом достаточно трудоемкого процесса. Чтобы человек смог получить собственные финансы, необходимо ознакомиться с большим количеством нюансов. Не исключается и надобность обращения к профессиональному юристу.

Показать полностью

Что такое оборот компании - с чего складывается + правильно посчитать

Что такое оборот компании - с чего складывается + правильно посчитать

Финансовые документы в фирме – обычно забота финансиста или же группа специалистов данного профиля. Но часто возникает ситуации, в которых разбираться с терминологией приходится людям, не совсем близким к этой теме. Определим, что такое оборот, какой он бывает и какими статьями ГК РФ регулируется движение средств на счету кампании.

Показать полностью

Как делается расчет экономической эффективности - примеры и практика

Как делается расчет экономической эффективности - примеры и практика

Анализ показателей эффективности – это необходимость для предприятия, чтобы рассчитать свою прибыль в дальнейшем и согласовать новый план расходования денежных средств. Эффект экономической системы подразумевает постоянную тактику с разными тенденциями и внедрениями. Расчет показателей эффективности деятельности предприятия происходит по установленной формуле.

Показать полностью

Что такое реквизиты ООО - основные и банковские - что должно быть

Что такое реквизиты ООО - основные и банковские - что должно быть

Банковские счета компании – это неотъемлемый реквизит любого предпринимателя. Всегда адрес и платежные реквизиты прописываются в юридических документах. Заполнение реквизитов организации лежит на сотруднике, который составляет документ. Как правило, если в штате имеется юрист, то он проверяет документ.

Показать полностью