Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер предоставляет своим клиентам доступ на определенную биржу. Или даже на внебиржевой рынок. В первом случае, это может быть онлайн брокер ВТБ например. Другие банки развивают аналогичные площадки на своей базе. Но не все понимают, для чего вообще нужна эта прокладка между рынком и конечным клиентом. Сегодня мы поговорим о том, как все это вообще устроено и работает. И как работать с такой категорией как онлайн брокеры. Ведь без этого, доступ к рынку вы скорее всего просто не получите. Так уж все заведено.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Биржевая торговля и основные понятия

Многие были вдохновлены историей, изложенной в фильме с актером Ди-Каприо. Потрясающие вечеринки, деньги льющиеся рекой. Но на деле, для большинства, работа с биржей это:

  1. Повышенный стресс;
  2. Внимательность;
  3. Усидчивость.

Смотреть на биржу как на казино - затея достаточно спорная. По той причине, что отличий все-таки очень много. Но пытаясь покупать что-то вслепую, вы однозначно потеряете деньги. Поэтому начинать с тактики игры в казино точно не стоит.

В профессиональном сообществе биржу рассматривают как некий рынок. По аналогии с продуктовым, но тут все немного сложнее. На бирже ведется следующая деятельность:

  1. Торговля валютами;
  2. Спекуляции бумагами;
  3. Заключение контрактов и т.д.

До сих пор, существуют фондовые биржи, где торговля ведется в специальных залах. Где много людей чем-то занимается и много кричит. Но в современную эпоху, торговлей можно заниматься и сидя дома.

А вместо вас или любого другого покупателя доступ к бирже есть у профессиональных участников. Это брокеры и непосредственно сами банками. Биржа является не только пространством, где ведутся торги. Но и своеобразным контроллером всего, что происходит в ее рабочем поле.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Краткая вводная по работе с биржами

Аналогия с продуктовым рынком здесь очень условная. Ведь на рынок вас пустят без каких-либо ограничений. Заходите, выбирайте товар и покупайте. Но инвесторам сделать это так просто не удается. Потому что придется воспользоваться услугами профессионального участника или стать таковым. А шансов у единичного инвестора стать профессиональным участником нет. Этот статус получают:

  1. Брокеры;
  2. Банки.

И принцип работы состоит в том, что брокер или площадка на базе банка, просто исполняют ваши поручения. Но и всячески стараются сделать так, чтобы вы потратили больше денег. Ведь они получают за это свои комиссионные. Тут все в точности как в фильме "Волк с Уолл-стрит".

Если говорить о конкретной бирже, то в РФ самой крупной является Московская (с индексом MOAX). Мы уже рассматривали ее частично в других публикациях. Разумеется, биржа разделена на несколько рынков:

  1. Товарный;
  2. Срочный;
  3. Валютный и т.д.

И кроме того, есть доступ к фондовому рынку. Именно там ведется торговля ценными бумагами например. Мы рассматривали и то, что такое ценные бумаги. Давайте рассмотрим их еще раз.

На примере с облигациями

Фактически, облигация работает следующим образом:

  1. Компания выпускает облигации;
  2. Деньги берутся в долг;
  3. Впоследствии выплачиваются проценты.

Преимущество облигаций перед акциями в том, что доходность тут фиксированная. Поэтому вы уже заранее знаете, сколько денег в процентах вернется. И когда вообще это произойдет.

Грубо говоря, вы можете получить право деньги от конкретного должника. Разумеется, облигации устроены не так просто, как кажется поначалу. Давайте разберем основные понятия.

Номинал облигации это стоимость по дате погашения. Если говорить о российских облигациях, то номинальная стоимость обычно равна 1 тысяче рублей. Так проще для ведения расчетов. Что до сроков гашения, то это момент, когда:

  1. Компания воспользуется деньгами;
  2. Деньги будут возвращены.

При этом, классификация тут ведется по выпускам. И если вы купили несколько таких ценных бумаг одной серии (выпуска), то деньги будут возвращены в одно и то же время.

А вот эмитентом является корпорация или правительство, которое и берет у вас в долг (условно). Ведь облигация это долговой инструмент.

Процентные платежи по облигациям именуются купонами. График выплаты по купонам будет известен вам уже на момент, когда ценные бумаги были выпущены на биржу.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Возвращаясь к брокерам

Разумеется, в РФ есть целая система брокерского лицензирования. И те, кто получает лицензию, могут работать на официальных основаниях. Например Открытие онлайн брокер. Этот момент урегулирован действующим законодательством (39 Фед. Законом в частности) и другими локальными актами. Есть тут и регулятор, он в России единственный - Центробанк. В его задачи входит:

  1. Работа с брокерами;
  2. Надлежащий контроль за деятельностью;
  3. Оперирование лицензиями;
  4. Ведение реестров.

Последний момент крайне важен при выборе брокера. По той причине, что обращаться к брокеру без лицензии в РФ - идея не самая разумная. Слишком много обмана. Но мы поговорим об этом еще чуть позже. А пока разберемся с тем , как вообще выбрать брокера.

Как выбирать брокера?

На начало 2019 года в РФ было около 300 организаций, занимающихся брокерской деятельностью. И это только те, что прошли в реестр Банка России. Именно на этот реестр нужно опираться в первую очередь. А потом уже:

  1. Проверять рейтинги участников;
  2. Подбирать брокера с нужным терминалом;
  3. Выбирать доступные рынки и активы;
  4. Изучать момент ограничений.

Не стоит забывать и о том, что у брокерской площадки должны быть лицензии не только на соответствующую деятельность. Лицензирование ведется еще и для:

  1. Депозитарных действий;
  2. Дилерской деятельности;
  3. Управления активами.

Если чего-то из вышеперечисленного нет, то стоит поискать другого брокера. Благо, на рынке их предостаточно.

Если все совпало, то можете начинать выбирать соответствующую тарифную опцию. Гоняться за низкими комиссиями это вне всякого сомнения очень рационально и выгодно. Вот только не забывайте о том, что есть такой момент как обязательные платежи. Лучше помнить об этом, при выборе конкретного брокера. После того, как вы нашли то что нужно, вам придется;

  1. Заключить договор на депозитарное обслуживание;
  2. Заключить брокерский договор.

Если все прошло успешно, то вам откроют соответствующий счет. И зарегистрируют на бирже.

Основные задачи и функции брокера

Чтобы получать комиссионные, брокер должен быть чем-то большим, чем просто условный "представитель" инвестора на бирже. И дополнительные функции действительно есть:

  1. Учет всех средств и имущества своего клиента;
  2. Совершение расчетов по сделкам;
  3. Предоставление информации о торгах;
  4. Регистрация на бирже;
  5. Выдача кодов по конкретным сделкам;
  6. Работа с распоряжениями;
  7. Предоставление отчетности;
  8. Выдача бумаг по ценам акций например.

Кроме того, у брокера вы можете потребовать справку об оплате налогов например. Фактически, лицензированный брокер и есть налоговый агент. Он будет удерживать большую часть налогов (с дивидендов например). Но не всегда.Вообще, мы рассмотрим этот момент позже, в отдельной публикации.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Как ведется работа через брокера

Уже после того, как вы заключили договора на обслуживание вы можете получить печатную версию. Это может быть не только полноценный контракт, но и:

  1. Извещение;
  2. Уведомление и т.д.

Мы рекомендуем затребовать полный договор. Потому что. в случае возникновения проблем, вам нужно знать на каких условиях вы работаете. Плюс к тому, можно воспользоваться помощью профессионального юриста. Который изучит договор и найдет в нем подводные камни. В идеале, найти якорные пункты контракта нужно заранее. А потом уже подписывать договор на брокерское и депозитарное обслуживание.

Уже после того как вам откроют счет, его нужно будет пополнить. Одним из способов, который предлагает конкретный брокера. В идеале, это нужно сделать через:

  1. Кассу банка;
  2. Онлайн-банкинг.

При этом, мы рекомендуем вам сохранять и оставлять все квитанции. Пригодится для судебного разбирательства, если таковое произойдет. Особенно это касается бумажных квитанций.

Для работы через компьютер вам придется установить терминал. Это такая клиентская программа. Некоторые брокеры предлагают ведение торговли через сайт. но с клиентом управляться все-таки немного проще. Кроме того, во всех терминалах представлен некий пробный ознакомительный режим. В нем можно ознакомиться с:

  1. Интерфейсом;
  2. Кнопками для управления;
  3. Основным функционалом.

Без потери денег разумеется. Мы рекомендуем изучить весь терминал в пробном режиме. Вдоль и поперек. Чтобы потом не оказалось, что вы забыли выставить маркеры стоп, и все улетело в неизвестном направлении.

При этом, пробный режим позволяет еще и вообще понять как все это устроено. Но не стоит уповать на то, что в поле реальной торговли все будет работать точно так же. Поэтому на различные обучающие материалы можно даже не смотреть. По крайней мере те, что предлагает брокер. Там будет информация, которая мало чего общего имеет с реальностью.

Базовая работа с онлайн брокером

Если речь идет о бирже MOAX, то торговля там ведется с 10 утра до 6-40 вечера (Московское время). Этот период нужен для стандартной сессии. Соответственно, до 10 утра или после 7 вечера купить или продать ценные бумаги на Московской бирже просто не получится.

Основная работа ведется с подачей заявок. Принцип предельно простой:

  1. Вы изъявляете желание что-то купить/продать;
  2. Передаете распоряжение брокеру;
  3. Он его выполняет (что-то продает например).

Обратите внимание на то, что некоторые сделки могут быть и не исполнены. Однако, и следует знать о том, что никакого обратного механизма нет. Т.е. если вы что-то купили по ошибочному направлению, то отменить сделку уже не удастся.

Кроме того, работа брокера тесно связана с отчетностью. Вручную управляться всем этим не очень удобно, но мы рекомендуем сделать некую контролирующую базу. И иногда по ней сверяться. Ведь порой, статистикой пытаются откровенно манипулировать. Ссылаясь на то, что произошла непредвиденная ошибка. И никто компенсировать эту ошибку вам не будет.

Несмотря на то, что вы например, производили дальнейшие расчеты на базе предоставленной терминалом отчетности. Это очень важный момент.

Ну и самое интересное: это вывод денежных средств. По дивидендам например можно вывести деньги сразу, если иного не предусмотрено брокером по договору. Именно поэтому так важно читать, прежде, чем подписывать.

А вот если речь идет об облигациях или других ценных бумагах и их продаже, то часть средств можно вывести сразу. А вот весь объем заработанного будут скорее всего выводить с задержкой. Тут опять-таки, все зависит от конкретных условий брокера.

Как работает онлайн брокер бкс?

Это одна из старейших компаний на отечественном рынке. Исходные данные:

  1. Дата основания: 1995 год;
  2. Офис в Новосибирске.

В принципе, рейтинговые агентства присваивают этому брокера рейтинг ААА. Что дает основания полагать, что он является максимально надежным. Ситуация с инструментами и тарифами следующая. Тарифные опции:

  1. Валютный старт;
  2. Профессиональный тариф;
  3. Маржинальный.

В первом случае предполагается ведение торгов с использованием валют. Кредитное плечо при этом, равняется 1 к 7.

Для профессиональных инвесторов по тарифу предлагается работа с облигациям и акциями. Тут кредитное плечо уже 1 к 5.

А вот маржинальный тариф это то же кредитное плечо, что и у профессиональной опции. Но ставка кредитования равняется 8% годовых.

Кроме того, брокер сотрудничает с Московской биржей. Для этого есть 11 отдельных тарифных планов. Что до инструментов, то выбрать здесь пожалуй есть из чего:

  1. Пары валют;
  2. Фьючерсы;
  3. Акции;
  4. Опционы;
  5. Ценные бумаги компаний;
  6. Европейские облигации.

По заявлениям самого брокера, для работы с клиентами используется некое DMA-подключение. Это дескать позволяет обеспечивать заявки одномоментно и без каких-либо перебоев. Но мы рекомендуем вам ознакомиться с этой системой подробнее. А главное, почитать о брокере на форуме. Чтобы потом не возникло никаких серьезных проблем. Как это бывает обычно.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер втб 24 личный кабинет вход

ВТБ 24 это достаточно крупный банк. И у него тоже, как и у остальных банковских организаций первой десятки есть своя собственная брокерская площадка. Для работы с клиентами напрямую.

Все ведется через:

  1. Браузер;
  2. Онлайн-систему.

В принципе, личный кабинет ВТБ устроен достаточно просто. А для входа вам потребуются только авторизационные данные. Ну и двухфакторное подтверждение. По заявлениям пользователей, 2-факторную систему можно даже отключить. Но мы этого делать вам, категорически не советуем. Интерфейс делится на 6 разделов:

  1. Информационный;
  2. Торговый;
  3. Отчетный;
  4. Справочный;
  5. Настройки;
  6. Распоряжения.

Все в принципе достаточно просто и понятно. Но если у вас возникают вопросы, то вы можете связаться с технической поддержкой напрямую. Правда, по отзывам пользователей: техническая поддержка очень часто оказывается перегруженной. И "достучаться" не всегда представляется возможным. Что несомненно, является недостатком площадки.

В остальном, ВТБ 24 имеет даже еще более расширенный функционал, чем другие участники. Тут можно работать даже через систему ЭЦП (электронно-цифровая подпись). Кроме того, обслуживаются как неторговые, так и торговые операции.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Сбербанк онлайн брокерское обслуживание

Со Сбербанком ситуация достаточно спорная. Начать нужно с того, что к нему среди инвесторов очень много:

  1. Вопросов;
  2. Претензий.

Но сейчас не об этом. Через брокерскую площадку тут тоже можно заниматься маржинальной торговлей. Кроме того, есть встроенные сервисы аналитического сопровождения.

Есть функционал для реализации доверительного управления денежными средствами.

Что до инструментария, то выбрать есть из чего:

  1. ОФЗ;
  2. Европейские облигации;
  3. Российские ценные бумаги;
  4. Зарубежные ценные бумаги;
  5. Валюты;
  6. Фьючерсы;
  7. Опционы.

Кроме того, есть и раздел со структурными продуктами. Те же паевые инвестиционные фонды например или ETF. Но заниматься этим новичку точно не стоит. Говоря о плюсах и минусах, то последних на порядок больше. Но сначала о преимуществах:

  1. Стандартная система КВИК;
  2. Транзакции осуществляются быстро;
  3. В надежности сомневаться не приходится.

А вот с недостатками все не так и просто:

  1. Нет пробного интерфейса;
  2. Лицензии форекс-дилера нет (но это очень спорный недостаток);
  3. Аналитика и поддержка только для премиальных тарифов;
  4. Информации о продуктах недостаточно.

Плюс к тому, плата за депозитарий начисляется помесячно. Да и с тарифами все не очень разнообразно.

Программ для трейдеров у Сбербанка тоже недостаточно. Но это уже к вопросу о конкретных потребностях и предпочтениях.

Заключение

А вот чем заниматься мы точно не посоветуем, так это работой с различного рода неофициальными брокерами. Они обычно представлены в виде:

  1. Зарубежных компаний;
  2. Отдельных сайтов;
  3. Партнеров других российских неофициальных брокеров.

Более того, абсурд уже достиг такого уровня, что этот черный рынок уже создал себе неофициальных регуляторов. Которые занимаются тем, что создают видимость работы. Но не работают на самом деле так, как регулятор. Фактически, отдавая деньги неофициальному брокеру без лицензии вы рискуете их просто потерять. Мы не раз уже говорили о том, как ведут себя подобные компании:

  1. Манипулируют договорами;
  2. Сливают депозиты;
  3. Блокируют клиентов;
  4. Обманывают с выводом денежных средств и т.д.

Отсутствие лицензии ЦБ у брокера должно вас наводить на мысль о том, что сотрудничать с ним не стоит.

0
56

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Предоплаченная карта что это такое? + чем предоплаченные карты банка отличаются от других карт

Еще буквально 1-2 десятка лет тому назад такая вещь, как кредитная банковская карта, была чем-то современным, новым и еще недостаточно изученным. Однако как раз благодаря банковским кредитным картам клиенты различных банковских учреждений могут не пользоваться наличностью, вместо этого используя и оформляя различные разновидности автоматических займов под проценты.

Показать полностью

Что такое именная карта? + преимущество именной карты - как они выдаются и выпускаются

Именная карта - это пластик, на котором указаны персональные данные клиента с уточнением фамилии и имени. По-другому карта еще называется эмбоссированная. Пластик ничем не отличается от стандартного, просто имеет дополнительные реквизиты. Выдается только по заявлению клиента. Занимает изготовление предмета 10-14 дней. В остальных же случаях выдается пластик без уточнения фамилии и имени.

Показать полностью

Продажа массажных кресел и накидок - оформление кредита + что делать

Массажное кресло впервые появилось на потребительском рынке в конце 1980-х годов. Цель массажного кресла, предназначенная для имитации движений и техник настоящей массажистки, состояла в том, чтобы снять стресс, напряжение и облегчить боль в спине.

Показать полностью

Сколько стоит биткоин в рублях - реальная стоимость в долларах + от чего складывается цена

Узнать, сколько стоит биткоин в рублях можно на любой криптовалютной бирже. Кроме того, курс на Биткоин отображается еще и в различных сервисах, плагинах для браузеров и даже в виджетах на смартфон. Но не все знают как это работает, и за счет чего вообще формируется стоимость конкретной криптовалюты. Сегодня мы поговорим о том, как формируется цена на Биткоин в общих чертах. А также раскроем некоторые моменты по поводу того, как может видоизменяться стоимость криптовалюты.

Показать полностью

Зачем нужен вексель - объяснение простыми словами + как пользоваться векселем

Что такое вексель простыми словами? Для чего он нужен, и как правильно им пользоваться. Все об инструменте, широко распространенном на финансовом рынке.

Показать полностью

Биткоин кошелек - создание и регистрация + как выводить деньги

Сегодня мы расскажем о том, где создать биткоин кошелек. Потому что без этого использовать криптовалюту просто не получится. Надо сказать, что в большинстве случаев, это не совсем те привычные электронные кошельки, к которым все мы с вами уже привыкли. С биткоином все работает совсем по-другому. И этот момент мы тоже разберем.

Показать полностью

Автобиография на работу - как правильно написать + что необходимо указать

Несмотря на введение новых технологий, у человека с каждым годом становится всё меньше и меньше свободного времени. Особенно в том случае, если он занимает пост руководителя. Именно по этой причине во всех странах мира вводится понятие резюме и автобиографии при трудоустройстве на работу. Знакомство с документами существенно экономит время работодателя, которого порой не хватает на личную беседу с каждым претендентом на новое место. В этой статье мы поговорим о сущности автобиографии и узнаем, как именно оно пишется.

Показать полностью

Открытие брокер кто это? + как зарабатывать надежно деньги + отзывы

Брокер открытие существует в РФ достаточно давно. Фактически, это полноценная финансовая группа, которая занимается не только инвестиционной деятельностью, но и банковской. Но нас интересует в основном брокерская деятельность. Ведь банковская не была достаточно популярна очень долгий промежуток времени. Это сейчас клиенты начинают потихоньку знакомиться с банком Открытие, который запускает массовые масштабные компании. Фактически, банковским бизнесом в Открытии занялись только в 2006 году. Но нас интересует в первую очередь брокер.

Показать полностью

Кошелек Perfect Money – регистрация пользователя + вход в личный кабинет

Perfect Money – это платежная электронная система, предназначенная для совершения безналичных расчетов в сети интернет. В чем ее особенности, как пользоваться системой и что о ней говорят прошедшие регистрацию пользователи.

Показать полностью

Хайп проекты - быстрый заработок денег + куда нужно вкладывать

Вы изо всех сил пытаетесь решить, что сделать для вашего следующего сбора средств? У вас есть высокая цель для поражения, и вы просто не знаете, как туда попасть? Независимо от того, пытаетесь ли вы собрать средства для некоммерческой организации, клуба или ассоциации, на вас оказывается огромное давление, чтобы найти лучшую идею и собрать достаточно денег, чтобы ваша организация работала. Чтобы помочь вам, я создал этот исчерпывающий список идей по сбору средств, которые могут подойти любой организации, независимо от вашего типа, сроков или бюджета.

Показать полностью