Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер предоставляет своим клиентам доступ на определенную биржу. Или даже на внебиржевой рынок. В первом случае, это может быть онлайн брокер ВТБ например. Другие банки развивают аналогичные площадки на своей базе. Но не все понимают, для чего вообще нужна эта прокладка между рынком и конечным клиентом. Сегодня мы поговорим о том, как все это вообще устроено и работает. И как работать с такой категорией как онлайн брокеры. Ведь без этого, доступ к рынку вы скорее всего просто не получите. Так уж все заведено.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Биржевая торговля и основные понятия

Многие были вдохновлены историей, изложенной в фильме с актером Ди-Каприо. Потрясающие вечеринки, деньги льющиеся рекой. Но на деле, для большинства, работа с биржей это:

  1. Повышенный стресс;
  2. Внимательность;
  3. Усидчивость.

Смотреть на биржу как на казино - затея достаточно спорная. По той причине, что отличий все-таки очень много. Но пытаясь покупать что-то вслепую, вы однозначно потеряете деньги. Поэтому начинать с тактики игры в казино точно не стоит.

В профессиональном сообществе биржу рассматривают как некий рынок. По аналогии с продуктовым, но тут все немного сложнее. На бирже ведется следующая деятельность:

  1. Торговля валютами;
  2. Спекуляции бумагами;
  3. Заключение контрактов и т.д.

До сих пор, существуют фондовые биржи, где торговля ведется в специальных залах. Где много людей чем-то занимается и много кричит. Но в современную эпоху, торговлей можно заниматься и сидя дома.

А вместо вас или любого другого покупателя доступ к бирже есть у профессиональных участников. Это брокеры и непосредственно сами банками. Биржа является не только пространством, где ведутся торги. Но и своеобразным контроллером всего, что происходит в ее рабочем поле.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Краткая вводная по работе с биржами

Аналогия с продуктовым рынком здесь очень условная. Ведь на рынок вас пустят без каких-либо ограничений. Заходите, выбирайте товар и покупайте. Но инвесторам сделать это так просто не удается. Потому что придется воспользоваться услугами профессионального участника или стать таковым. А шансов у единичного инвестора стать профессиональным участником нет. Этот статус получают:

  1. Брокеры;
  2. Банки.

И принцип работы состоит в том, что брокер или площадка на базе банка, просто исполняют ваши поручения. Но и всячески стараются сделать так, чтобы вы потратили больше денег. Ведь они получают за это свои комиссионные. Тут все в точности как в фильме "Волк с Уолл-стрит".

Если говорить о конкретной бирже, то в РФ самой крупной является Московская (с индексом MOAX). Мы уже рассматривали ее частично в других публикациях. Разумеется, биржа разделена на несколько рынков:

  1. Товарный;
  2. Срочный;
  3. Валютный и т.д.

И кроме того, есть доступ к фондовому рынку. Именно там ведется торговля ценными бумагами например. Мы рассматривали и то, что такое ценные бумаги. Давайте рассмотрим их еще раз.

На примере с облигациями

Фактически, облигация работает следующим образом:

  1. Компания выпускает облигации;
  2. Деньги берутся в долг;
  3. Впоследствии выплачиваются проценты.

Преимущество облигаций перед акциями в том, что доходность тут фиксированная. Поэтому вы уже заранее знаете, сколько денег в процентах вернется. И когда вообще это произойдет.

Грубо говоря, вы можете получить право деньги от конкретного должника. Разумеется, облигации устроены не так просто, как кажется поначалу. Давайте разберем основные понятия.

Номинал облигации это стоимость по дате погашения. Если говорить о российских облигациях, то номинальная стоимость обычно равна 1 тысяче рублей. Так проще для ведения расчетов. Что до сроков гашения, то это момент, когда:

  1. Компания воспользуется деньгами;
  2. Деньги будут возвращены.

При этом, классификация тут ведется по выпускам. И если вы купили несколько таких ценных бумаг одной серии (выпуска), то деньги будут возвращены в одно и то же время.

А вот эмитентом является корпорация или правительство, которое и берет у вас в долг (условно). Ведь облигация это долговой инструмент.

Процентные платежи по облигациям именуются купонами. График выплаты по купонам будет известен вам уже на момент, когда ценные бумаги были выпущены на биржу.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Возвращаясь к брокерам

Разумеется, в РФ есть целая система брокерского лицензирования. И те, кто получает лицензию, могут работать на официальных основаниях. Например Открытие онлайн брокер. Этот момент урегулирован действующим законодательством (39 Фед. Законом в частности) и другими локальными актами. Есть тут и регулятор, он в России единственный - Центробанк. В его задачи входит:

  1. Работа с брокерами;
  2. Надлежащий контроль за деятельностью;
  3. Оперирование лицензиями;
  4. Ведение реестров.

Последний момент крайне важен при выборе брокера. По той причине, что обращаться к брокеру без лицензии в РФ - идея не самая разумная. Слишком много обмана. Но мы поговорим об этом еще чуть позже. А пока разберемся с тем , как вообще выбрать брокера.

Как выбирать брокера?

На начало 2019 года в РФ было около 300 организаций, занимающихся брокерской деятельностью. И это только те, что прошли в реестр Банка России. Именно на этот реестр нужно опираться в первую очередь. А потом уже:

  1. Проверять рейтинги участников;
  2. Подбирать брокера с нужным терминалом;
  3. Выбирать доступные рынки и активы;
  4. Изучать момент ограничений.

Не стоит забывать и о том, что у брокерской площадки должны быть лицензии не только на соответствующую деятельность. Лицензирование ведется еще и для:

  1. Депозитарных действий;
  2. Дилерской деятельности;
  3. Управления активами.

Если чего-то из вышеперечисленного нет, то стоит поискать другого брокера. Благо, на рынке их предостаточно.

Если все совпало, то можете начинать выбирать соответствующую тарифную опцию. Гоняться за низкими комиссиями это вне всякого сомнения очень рационально и выгодно. Вот только не забывайте о том, что есть такой момент как обязательные платежи. Лучше помнить об этом, при выборе конкретного брокера. После того, как вы нашли то что нужно, вам придется;

  1. Заключить договор на депозитарное обслуживание;
  2. Заключить брокерский договор.

Если все прошло успешно, то вам откроют соответствующий счет. И зарегистрируют на бирже.

Основные задачи и функции брокера

Чтобы получать комиссионные, брокер должен быть чем-то большим, чем просто условный "представитель" инвестора на бирже. И дополнительные функции действительно есть:

  1. Учет всех средств и имущества своего клиента;
  2. Совершение расчетов по сделкам;
  3. Предоставление информации о торгах;
  4. Регистрация на бирже;
  5. Выдача кодов по конкретным сделкам;
  6. Работа с распоряжениями;
  7. Предоставление отчетности;
  8. Выдача бумаг по ценам акций например.

Кроме того, у брокера вы можете потребовать справку об оплате налогов например. Фактически, лицензированный брокер и есть налоговый агент. Он будет удерживать большую часть налогов (с дивидендов например). Но не всегда.Вообще, мы рассмотрим этот момент позже, в отдельной публикации.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Как ведется работа через брокера

Уже после того, как вы заключили договора на обслуживание вы можете получить печатную версию. Это может быть не только полноценный контракт, но и:

  1. Извещение;
  2. Уведомление и т.д.

Мы рекомендуем затребовать полный договор. Потому что. в случае возникновения проблем, вам нужно знать на каких условиях вы работаете. Плюс к тому, можно воспользоваться помощью профессионального юриста. Который изучит договор и найдет в нем подводные камни. В идеале, найти якорные пункты контракта нужно заранее. А потом уже подписывать договор на брокерское и депозитарное обслуживание.

Уже после того как вам откроют счет, его нужно будет пополнить. Одним из способов, который предлагает конкретный брокера. В идеале, это нужно сделать через:

  1. Кассу банка;
  2. Онлайн-банкинг.

При этом, мы рекомендуем вам сохранять и оставлять все квитанции. Пригодится для судебного разбирательства, если таковое произойдет. Особенно это касается бумажных квитанций.

Для работы через компьютер вам придется установить терминал. Это такая клиентская программа. Некоторые брокеры предлагают ведение торговли через сайт. но с клиентом управляться все-таки немного проще. Кроме того, во всех терминалах представлен некий пробный ознакомительный режим. В нем можно ознакомиться с:

  1. Интерфейсом;
  2. Кнопками для управления;
  3. Основным функционалом.

Без потери денег разумеется. Мы рекомендуем изучить весь терминал в пробном режиме. Вдоль и поперек. Чтобы потом не оказалось, что вы забыли выставить маркеры стоп, и все улетело в неизвестном направлении.

При этом, пробный режим позволяет еще и вообще понять как все это устроено. Но не стоит уповать на то, что в поле реальной торговли все будет работать точно так же. Поэтому на различные обучающие материалы можно даже не смотреть. По крайней мере те, что предлагает брокер. Там будет информация, которая мало чего общего имеет с реальностью.

Базовая работа с онлайн брокером

Если речь идет о бирже MOAX, то торговля там ведется с 10 утра до 6-40 вечера (Московское время). Этот период нужен для стандартной сессии. Соответственно, до 10 утра или после 7 вечера купить или продать ценные бумаги на Московской бирже просто не получится.

Основная работа ведется с подачей заявок. Принцип предельно простой:

  1. Вы изъявляете желание что-то купить/продать;
  2. Передаете распоряжение брокеру;
  3. Он его выполняет (что-то продает например).

Обратите внимание на то, что некоторые сделки могут быть и не исполнены. Однако, и следует знать о том, что никакого обратного механизма нет. Т.е. если вы что-то купили по ошибочному направлению, то отменить сделку уже не удастся.

Кроме того, работа брокера тесно связана с отчетностью. Вручную управляться всем этим не очень удобно, но мы рекомендуем сделать некую контролирующую базу. И иногда по ней сверяться. Ведь порой, статистикой пытаются откровенно манипулировать. Ссылаясь на то, что произошла непредвиденная ошибка. И никто компенсировать эту ошибку вам не будет.

Несмотря на то, что вы например, производили дальнейшие расчеты на базе предоставленной терминалом отчетности. Это очень важный момент.

Ну и самое интересное: это вывод денежных средств. По дивидендам например можно вывести деньги сразу, если иного не предусмотрено брокером по договору. Именно поэтому так важно читать, прежде, чем подписывать.

А вот если речь идет об облигациях или других ценных бумагах и их продаже, то часть средств можно вывести сразу. А вот весь объем заработанного будут скорее всего выводить с задержкой. Тут опять-таки, все зависит от конкретных условий брокера.

Как работает онлайн брокер бкс?

Это одна из старейших компаний на отечественном рынке. Исходные данные:

  1. Дата основания: 1995 год;
  2. Офис в Новосибирске.

В принципе, рейтинговые агентства присваивают этому брокера рейтинг ААА. Что дает основания полагать, что он является максимально надежным. Ситуация с инструментами и тарифами следующая. Тарифные опции:

  1. Валютный старт;
  2. Профессиональный тариф;
  3. Маржинальный.

В первом случае предполагается ведение торгов с использованием валют. Кредитное плечо при этом, равняется 1 к 7.

Для профессиональных инвесторов по тарифу предлагается работа с облигациям и акциями. Тут кредитное плечо уже 1 к 5.

А вот маржинальный тариф это то же кредитное плечо, что и у профессиональной опции. Но ставка кредитования равняется 8% годовых.

Кроме того, брокер сотрудничает с Московской биржей. Для этого есть 11 отдельных тарифных планов. Что до инструментов, то выбрать здесь пожалуй есть из чего:

  1. Пары валют;
  2. Фьючерсы;
  3. Акции;
  4. Опционы;
  5. Ценные бумаги компаний;
  6. Европейские облигации.

По заявлениям самого брокера, для работы с клиентами используется некое DMA-подключение. Это дескать позволяет обеспечивать заявки одномоментно и без каких-либо перебоев. Но мы рекомендуем вам ознакомиться с этой системой подробнее. А главное, почитать о брокере на форуме. Чтобы потом не возникло никаких серьезных проблем. Как это бывает обычно.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер втб 24 личный кабинет вход

ВТБ 24 это достаточно крупный банк. И у него тоже, как и у остальных банковских организаций первой десятки есть своя собственная брокерская площадка. Для работы с клиентами напрямую.

Все ведется через:

  1. Браузер;
  2. Онлайн-систему.

В принципе, личный кабинет ВТБ устроен достаточно просто. А для входа вам потребуются только авторизационные данные. Ну и двухфакторное подтверждение. По заявлениям пользователей, 2-факторную систему можно даже отключить. Но мы этого делать вам, категорически не советуем. Интерфейс делится на 6 разделов:

  1. Информационный;
  2. Торговый;
  3. Отчетный;
  4. Справочный;
  5. Настройки;
  6. Распоряжения.

Все в принципе достаточно просто и понятно. Но если у вас возникают вопросы, то вы можете связаться с технической поддержкой напрямую. Правда, по отзывам пользователей: техническая поддержка очень часто оказывается перегруженной. И "достучаться" не всегда представляется возможным. Что несомненно, является недостатком площадки.

В остальном, ВТБ 24 имеет даже еще более расширенный функционал, чем другие участники. Тут можно работать даже через систему ЭЦП (электронно-цифровая подпись). Кроме того, обслуживаются как неторговые, так и торговые операции.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Сбербанк онлайн брокерское обслуживание

Со Сбербанком ситуация достаточно спорная. Начать нужно с того, что к нему среди инвесторов очень много:

  1. Вопросов;
  2. Претензий.

Но сейчас не об этом. Через брокерскую площадку тут тоже можно заниматься маржинальной торговлей. Кроме того, есть встроенные сервисы аналитического сопровождения.

Есть функционал для реализации доверительного управления денежными средствами.

Что до инструментария, то выбрать есть из чего:

  1. ОФЗ;
  2. Европейские облигации;
  3. Российские ценные бумаги;
  4. Зарубежные ценные бумаги;
  5. Валюты;
  6. Фьючерсы;
  7. Опционы.

Кроме того, есть и раздел со структурными продуктами. Те же паевые инвестиционные фонды например или ETF. Но заниматься этим новичку точно не стоит. Говоря о плюсах и минусах, то последних на порядок больше. Но сначала о преимуществах:

  1. Стандартная система КВИК;
  2. Транзакции осуществляются быстро;
  3. В надежности сомневаться не приходится.

А вот с недостатками все не так и просто:

  1. Нет пробного интерфейса;
  2. Лицензии форекс-дилера нет (но это очень спорный недостаток);
  3. Аналитика и поддержка только для премиальных тарифов;
  4. Информации о продуктах недостаточно.

Плюс к тому, плата за депозитарий начисляется помесячно. Да и с тарифами все не очень разнообразно.

Программ для трейдеров у Сбербанка тоже недостаточно. Но это уже к вопросу о конкретных потребностях и предпочтениях.

Заключение

А вот чем заниматься мы точно не посоветуем, так это работой с различного рода неофициальными брокерами. Они обычно представлены в виде:

  1. Зарубежных компаний;
  2. Отдельных сайтов;
  3. Партнеров других российских неофициальных брокеров.

Более того, абсурд уже достиг такого уровня, что этот черный рынок уже создал себе неофициальных регуляторов. Которые занимаются тем, что создают видимость работы. Но не работают на самом деле так, как регулятор. Фактически, отдавая деньги неофициальному брокеру без лицензии вы рискуете их просто потерять. Мы не раз уже говорили о том, как ведут себя подобные компании:

  1. Манипулируют договорами;
  2. Сливают депозиты;
  3. Блокируют клиентов;
  4. Обманывают с выводом денежных средств и т.д.

Отсутствие лицензии ЦБ у брокера должно вас наводить на мысль о том, что сотрудничать с ним не стоит.

0
185

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Сегодня мы расскажем о том, что делать если возникли проблемы с банком. Если смотреть на проблему банковского сектора в России системно, то беда у нас всего одна. Это монополисты, получающие большую часть клиентов по всей стране. Без конкуренции любой бизнес начинает срезать качество своих услуг, само обслуживание становится дороже, а сервис омерзительнее. Примерно то же самое случилось и с банковскими организациями в РФ. Банк России зачищает сектор под крупных игроков, тогда как эти самые крупные игроки по сути, будут становиться только хуже (в контексте клиентского обслуживания). Дело как раз в том, что ради клиентов никто стараться в крупном банке не будет. Зачем? Все и так остаются на прежних положениях, а массовый отзыв договоров и возврат вкладов можно легко заблокировать какими-нибудь правилами или откровенным саботажем. И если в крупных городах сервис все еще остается на каком-то определенном уровне, то вот в регионах банковские служащие порой пробивают двойное дно, углубляясь все сильнее. Давайте разбираться.

Показать полностью

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

В 21 веке крайне сложно жить не используя электронные кошельки. Одним из самых популярных является Qiwi, естественно, мошенники добрались и до него.

Показать полностью

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Обезопасить свои деньги, как не попасться мошенникам. У дистанционного банковского обслуживания масса преимуществ, однако не существует идеальной систему, у нее немало недостатков.

Показать полностью

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Сбербанк пользуется особой популярностью у пользователей банковских карт. Это неудивительно, потому что он занимает высокие позиции в стране. Банковские карты, в свою очередь, есть практически у каждого человека. С их помощью финансовая жизнь становится значительно легче. С их помощью можно без труда совершать всевозможные денежные операции. Приобретать товары в интернете — одна из таких функций. Заказать необходимый продукт возможно прямо из дома. Однако случается и такое, что товар не доходит до пункта назначения. Функция Chargeback в Сбербанке нацелена на возвращения потраченных средств в подобных ситуациях.

Показать полностью

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Банковские карты с каждым годом обретают все большую популярность. Люди с радостью отказываются от бумажных денег в пользу пластиковых карт из-за удобства. С помощью карты можно проводить различные операции прямо с мобильного телефона, контролировать бюджет. Однако воры находят изъяны в системе и совершают кражу денег. Мошенники постоянно придумывают новые обманы в Сбербанке.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Ведение бизнеса — огромная стратегия, при которой необходимо соблюдать каждый пункт. Отдельным элементом является налоговая отчётность, которой обязательно необходимо придерживаться для честного ведения бизнеса и получения прибыли. В этой статье мы рассмотрим такую проблему, как счет-фактура как вид налоговой отчетности.

Показать полностью

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Сегодня мы расскажем, как работает система страхования вкладов физических лиц в банках РФ. Ну и поведаем о том, как все это вообще работает. И для начала, придется немного углубиться в историю отечественных вкладов.

Показать полностью

Какие самые высокооплачиваемые профессии - кем лучше работать и много получать + социальные гарантии и зарплата

Какие самые высокооплачиваемые профессии - кем лучше работать и много получать + социальные гарантии и зарплата

Рынок труда постоянно меняется, профессии, которые были востребованы еще 10-15 лет назад, сегодня уходят на второй план. Перед выпускниками школ и даже взрослыми людьми, сейчас стоит задача либо пойти сразу в нужную отрасль, либо переучиться, чтобы зарабатывать больше. Юристы, бухгалтера, работники заводов, консультанты – все это скоро останется в прошлом. Рабочих заменяет машины и новые технологии, даже таксист уже в ближайшем будущем – не сможет найти себе места на рынке труда, так как его труд заменит искусственный интеллект и Тесла. Ниже предстоит разобрать, какой будет профессия будущего и ТОП лучших отраслей, у кого больше всего социальных гарантий, где уже зарабатывают хорошие деньги.

Показать полностью

Как лучше погасить кредит - порядок действий при погашении кредитов + выплатить все кредитные обязательства

Как лучше погасить кредит - порядок действий при погашении кредитов + выплатить все кредитные обязательства

Сегодня почти все россияне пользуются услугами банков и других финансовых организаций, которые выдают различные кредиты. Жилье, автомобили, бытовая техника и предметы быта приобретаются в кредит. Кредит на ремонт, лечение, обучение и отдых можно получить. Чтобы быстро погасить кредит и жить в мире без «Домоклова меча» в виде долга перед банком, воспользуйтесь следующими советами.

Показать полностью

Депозиты в банках для физических лиц - какие бывают + сохранность денег

Депозиты в банках для физических лиц - какие бывают + сохранность денег

Финансовая грамотность – это основной принцип правильных вложений. Именно поэтому требуется полноценное изучение банковских терминов перед осуществлением вкладов в организацию. Данный принцип сотрудничества позволит выбрать наиболее выгодный вариант, изучить полноценно какие депозиты есть сейчас в банках, а также какие продукты предлагаются вообще финансовыми организациями.

Показать полностью