Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер предоставляет своим клиентам доступ на определенную биржу. Или даже на внебиржевой рынок. В первом случае, это может быть онлайн брокер ВТБ например. Другие банки развивают аналогичные площадки на своей базе. Но не все понимают, для чего вообще нужна эта прокладка между рынком и конечным клиентом. Сегодня мы поговорим о том, как все это вообще устроено и работает. И как работать с такой категорией как онлайн брокеры. Ведь без этого, доступ к рынку вы скорее всего просто не получите. Так уж все заведено.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Биржевая торговля и основные понятия

Многие были вдохновлены историей, изложенной в фильме с актером Ди-Каприо. Потрясающие вечеринки, деньги льющиеся рекой. Но на деле, для большинства, работа с биржей это:

  1. Повышенный стресс;
  2. Внимательность;
  3. Усидчивость.

Смотреть на биржу как на казино - затея достаточно спорная. По той причине, что отличий все-таки очень много. Но пытаясь покупать что-то вслепую, вы однозначно потеряете деньги. Поэтому начинать с тактики игры в казино точно не стоит.

В профессиональном сообществе биржу рассматривают как некий рынок. По аналогии с продуктовым, но тут все немного сложнее. На бирже ведется следующая деятельность:

  1. Торговля валютами;
  2. Спекуляции бумагами;
  3. Заключение контрактов и т.д.

До сих пор, существуют фондовые биржи, где торговля ведется в специальных залах. Где много людей чем-то занимается и много кричит. Но в современную эпоху, торговлей можно заниматься и сидя дома.

А вместо вас или любого другого покупателя доступ к бирже есть у профессиональных участников. Это брокеры и непосредственно сами банками. Биржа является не только пространством, где ведутся торги. Но и своеобразным контроллером всего, что происходит в ее рабочем поле.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Краткая вводная по работе с биржами

Аналогия с продуктовым рынком здесь очень условная. Ведь на рынок вас пустят без каких-либо ограничений. Заходите, выбирайте товар и покупайте. Но инвесторам сделать это так просто не удается. Потому что придется воспользоваться услугами профессионального участника или стать таковым. А шансов у единичного инвестора стать профессиональным участником нет. Этот статус получают:

  1. Брокеры;
  2. Банки.

И принцип работы состоит в том, что брокер или площадка на базе банка, просто исполняют ваши поручения. Но и всячески стараются сделать так, чтобы вы потратили больше денег. Ведь они получают за это свои комиссионные. Тут все в точности как в фильме "Волк с Уолл-стрит".

Если говорить о конкретной бирже, то в РФ самой крупной является Московская (с индексом MOAX). Мы уже рассматривали ее частично в других публикациях. Разумеется, биржа разделена на несколько рынков:

  1. Товарный;
  2. Срочный;
  3. Валютный и т.д.

И кроме того, есть доступ к фондовому рынку. Именно там ведется торговля ценными бумагами например. Мы рассматривали и то, что такое ценные бумаги. Давайте рассмотрим их еще раз.

На примере с облигациями

Фактически, облигация работает следующим образом:

  1. Компания выпускает облигации;
  2. Деньги берутся в долг;
  3. Впоследствии выплачиваются проценты.

Преимущество облигаций перед акциями в том, что доходность тут фиксированная. Поэтому вы уже заранее знаете, сколько денег в процентах вернется. И когда вообще это произойдет.

Грубо говоря, вы можете получить право деньги от конкретного должника. Разумеется, облигации устроены не так просто, как кажется поначалу. Давайте разберем основные понятия.

Номинал облигации это стоимость по дате погашения. Если говорить о российских облигациях, то номинальная стоимость обычно равна 1 тысяче рублей. Так проще для ведения расчетов. Что до сроков гашения, то это момент, когда:

  1. Компания воспользуется деньгами;
  2. Деньги будут возвращены.

При этом, классификация тут ведется по выпускам. И если вы купили несколько таких ценных бумаг одной серии (выпуска), то деньги будут возвращены в одно и то же время.

А вот эмитентом является корпорация или правительство, которое и берет у вас в долг (условно). Ведь облигация это долговой инструмент.

Процентные платежи по облигациям именуются купонами. График выплаты по купонам будет известен вам уже на момент, когда ценные бумаги были выпущены на биржу.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Возвращаясь к брокерам

Разумеется, в РФ есть целая система брокерского лицензирования. И те, кто получает лицензию, могут работать на официальных основаниях. Например Открытие онлайн брокер. Этот момент урегулирован действующим законодательством (39 Фед. Законом в частности) и другими локальными актами. Есть тут и регулятор, он в России единственный - Центробанк. В его задачи входит:

  1. Работа с брокерами;
  2. Надлежащий контроль за деятельностью;
  3. Оперирование лицензиями;
  4. Ведение реестров.

Последний момент крайне важен при выборе брокера. По той причине, что обращаться к брокеру без лицензии в РФ - идея не самая разумная. Слишком много обмана. Но мы поговорим об этом еще чуть позже. А пока разберемся с тем , как вообще выбрать брокера.

Как выбирать брокера?

На начало 2019 года в РФ было около 300 организаций, занимающихся брокерской деятельностью. И это только те, что прошли в реестр Банка России. Именно на этот реестр нужно опираться в первую очередь. А потом уже:

  1. Проверять рейтинги участников;
  2. Подбирать брокера с нужным терминалом;
  3. Выбирать доступные рынки и активы;
  4. Изучать момент ограничений.

Не стоит забывать и о том, что у брокерской площадки должны быть лицензии не только на соответствующую деятельность. Лицензирование ведется еще и для:

  1. Депозитарных действий;
  2. Дилерской деятельности;
  3. Управления активами.

Если чего-то из вышеперечисленного нет, то стоит поискать другого брокера. Благо, на рынке их предостаточно.

Если все совпало, то можете начинать выбирать соответствующую тарифную опцию. Гоняться за низкими комиссиями это вне всякого сомнения очень рационально и выгодно. Вот только не забывайте о том, что есть такой момент как обязательные платежи. Лучше помнить об этом, при выборе конкретного брокера. После того, как вы нашли то что нужно, вам придется;

  1. Заключить договор на депозитарное обслуживание;
  2. Заключить брокерский договор.

Если все прошло успешно, то вам откроют соответствующий счет. И зарегистрируют на бирже.

Основные задачи и функции брокера

Чтобы получать комиссионные, брокер должен быть чем-то большим, чем просто условный "представитель" инвестора на бирже. И дополнительные функции действительно есть:

  1. Учет всех средств и имущества своего клиента;
  2. Совершение расчетов по сделкам;
  3. Предоставление информации о торгах;
  4. Регистрация на бирже;
  5. Выдача кодов по конкретным сделкам;
  6. Работа с распоряжениями;
  7. Предоставление отчетности;
  8. Выдача бумаг по ценам акций например.

Кроме того, у брокера вы можете потребовать справку об оплате налогов например. Фактически, лицензированный брокер и есть налоговый агент. Он будет удерживать большую часть налогов (с дивидендов например). Но не всегда.Вообще, мы рассмотрим этот момент позже, в отдельной публикации.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Как ведется работа через брокера

Уже после того, как вы заключили договора на обслуживание вы можете получить печатную версию. Это может быть не только полноценный контракт, но и:

  1. Извещение;
  2. Уведомление и т.д.

Мы рекомендуем затребовать полный договор. Потому что. в случае возникновения проблем, вам нужно знать на каких условиях вы работаете. Плюс к тому, можно воспользоваться помощью профессионального юриста. Который изучит договор и найдет в нем подводные камни. В идеале, найти якорные пункты контракта нужно заранее. А потом уже подписывать договор на брокерское и депозитарное обслуживание.

Уже после того как вам откроют счет, его нужно будет пополнить. Одним из способов, который предлагает конкретный брокера. В идеале, это нужно сделать через:

  1. Кассу банка;
  2. Онлайн-банкинг.

При этом, мы рекомендуем вам сохранять и оставлять все квитанции. Пригодится для судебного разбирательства, если таковое произойдет. Особенно это касается бумажных квитанций.

Для работы через компьютер вам придется установить терминал. Это такая клиентская программа. Некоторые брокеры предлагают ведение торговли через сайт. но с клиентом управляться все-таки немного проще. Кроме того, во всех терминалах представлен некий пробный ознакомительный режим. В нем можно ознакомиться с:

  1. Интерфейсом;
  2. Кнопками для управления;
  3. Основным функционалом.

Без потери денег разумеется. Мы рекомендуем изучить весь терминал в пробном режиме. Вдоль и поперек. Чтобы потом не оказалось, что вы забыли выставить маркеры стоп, и все улетело в неизвестном направлении.

При этом, пробный режим позволяет еще и вообще понять как все это устроено. Но не стоит уповать на то, что в поле реальной торговли все будет работать точно так же. Поэтому на различные обучающие материалы можно даже не смотреть. По крайней мере те, что предлагает брокер. Там будет информация, которая мало чего общего имеет с реальностью.

Базовая работа с онлайн брокером

Если речь идет о бирже MOAX, то торговля там ведется с 10 утра до 6-40 вечера (Московское время). Этот период нужен для стандартной сессии. Соответственно, до 10 утра или после 7 вечера купить или продать ценные бумаги на Московской бирже просто не получится.

Основная работа ведется с подачей заявок. Принцип предельно простой:

  1. Вы изъявляете желание что-то купить/продать;
  2. Передаете распоряжение брокеру;
  3. Он его выполняет (что-то продает например).

Обратите внимание на то, что некоторые сделки могут быть и не исполнены. Однако, и следует знать о том, что никакого обратного механизма нет. Т.е. если вы что-то купили по ошибочному направлению, то отменить сделку уже не удастся.

Кроме того, работа брокера тесно связана с отчетностью. Вручную управляться всем этим не очень удобно, но мы рекомендуем сделать некую контролирующую базу. И иногда по ней сверяться. Ведь порой, статистикой пытаются откровенно манипулировать. Ссылаясь на то, что произошла непредвиденная ошибка. И никто компенсировать эту ошибку вам не будет.

Несмотря на то, что вы например, производили дальнейшие расчеты на базе предоставленной терминалом отчетности. Это очень важный момент.

Ну и самое интересное: это вывод денежных средств. По дивидендам например можно вывести деньги сразу, если иного не предусмотрено брокером по договору. Именно поэтому так важно читать, прежде, чем подписывать.

А вот если речь идет об облигациях или других ценных бумагах и их продаже, то часть средств можно вывести сразу. А вот весь объем заработанного будут скорее всего выводить с задержкой. Тут опять-таки, все зависит от конкретных условий брокера.

Как работает онлайн брокер бкс?

Это одна из старейших компаний на отечественном рынке. Исходные данные:

  1. Дата основания: 1995 год;
  2. Офис в Новосибирске.

В принципе, рейтинговые агентства присваивают этому брокера рейтинг ААА. Что дает основания полагать, что он является максимально надежным. Ситуация с инструментами и тарифами следующая. Тарифные опции:

  1. Валютный старт;
  2. Профессиональный тариф;
  3. Маржинальный.

В первом случае предполагается ведение торгов с использованием валют. Кредитное плечо при этом, равняется 1 к 7.

Для профессиональных инвесторов по тарифу предлагается работа с облигациям и акциями. Тут кредитное плечо уже 1 к 5.

А вот маржинальный тариф это то же кредитное плечо, что и у профессиональной опции. Но ставка кредитования равняется 8% годовых.

Кроме того, брокер сотрудничает с Московской биржей. Для этого есть 11 отдельных тарифных планов. Что до инструментов, то выбрать здесь пожалуй есть из чего:

  1. Пары валют;
  2. Фьючерсы;
  3. Акции;
  4. Опционы;
  5. Ценные бумаги компаний;
  6. Европейские облигации.

По заявлениям самого брокера, для работы с клиентами используется некое DMA-подключение. Это дескать позволяет обеспечивать заявки одномоментно и без каких-либо перебоев. Но мы рекомендуем вам ознакомиться с этой системой подробнее. А главное, почитать о брокере на форуме. Чтобы потом не возникло никаких серьезных проблем. Как это бывает обычно.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Онлайн брокер втб 24 личный кабинет вход

ВТБ 24 это достаточно крупный банк. И у него тоже, как и у остальных банковских организаций первой десятки есть своя собственная брокерская площадка. Для работы с клиентами напрямую.

Все ведется через:

  1. Браузер;
  2. Онлайн-систему.

В принципе, личный кабинет ВТБ устроен достаточно просто. А для входа вам потребуются только авторизационные данные. Ну и двухфакторное подтверждение. По заявлениям пользователей, 2-факторную систему можно даже отключить. Но мы этого делать вам, категорически не советуем. Интерфейс делится на 6 разделов:

  1. Информационный;
  2. Торговый;
  3. Отчетный;
  4. Справочный;
  5. Настройки;
  6. Распоряжения.

Все в принципе достаточно просто и понятно. Но если у вас возникают вопросы, то вы можете связаться с технической поддержкой напрямую. Правда, по отзывам пользователей: техническая поддержка очень часто оказывается перегруженной. И "достучаться" не всегда представляется возможным. Что несомненно, является недостатком площадки.

В остальном, ВТБ 24 имеет даже еще более расширенный функционал, чем другие участники. Тут можно работать даже через систему ЭЦП (электронно-цифровая подпись). Кроме того, обслуживаются как неторговые, так и торговые операции.

Онлайн брокер - что это такое? + получение прибыли и помощь на финансовом рынке

Сбербанк онлайн брокерское обслуживание

Со Сбербанком ситуация достаточно спорная. Начать нужно с того, что к нему среди инвесторов очень много:

  1. Вопросов;
  2. Претензий.

Но сейчас не об этом. Через брокерскую площадку тут тоже можно заниматься маржинальной торговлей. Кроме того, есть встроенные сервисы аналитического сопровождения.

Есть функционал для реализации доверительного управления денежными средствами.

Что до инструментария, то выбрать есть из чего:

  1. ОФЗ;
  2. Европейские облигации;
  3. Российские ценные бумаги;
  4. Зарубежные ценные бумаги;
  5. Валюты;
  6. Фьючерсы;
  7. Опционы.

Кроме того, есть и раздел со структурными продуктами. Те же паевые инвестиционные фонды например или ETF. Но заниматься этим новичку точно не стоит. Говоря о плюсах и минусах, то последних на порядок больше. Но сначала о преимуществах:

  1. Стандартная система КВИК;
  2. Транзакции осуществляются быстро;
  3. В надежности сомневаться не приходится.

А вот с недостатками все не так и просто:

  1. Нет пробного интерфейса;
  2. Лицензии форекс-дилера нет (но это очень спорный недостаток);
  3. Аналитика и поддержка только для премиальных тарифов;
  4. Информации о продуктах недостаточно.

Плюс к тому, плата за депозитарий начисляется помесячно. Да и с тарифами все не очень разнообразно.

Программ для трейдеров у Сбербанка тоже недостаточно. Но это уже к вопросу о конкретных потребностях и предпочтениях.

Заключение

А вот чем заниматься мы точно не посоветуем, так это работой с различного рода неофициальными брокерами. Они обычно представлены в виде:

  1. Зарубежных компаний;
  2. Отдельных сайтов;
  3. Партнеров других российских неофициальных брокеров.

Более того, абсурд уже достиг такого уровня, что этот черный рынок уже создал себе неофициальных регуляторов. Которые занимаются тем, что создают видимость работы. Но не работают на самом деле так, как регулятор. Фактически, отдавая деньги неофициальному брокеру без лицензии вы рискуете их просто потерять. Мы не раз уже говорили о том, как ведут себя подобные компании:

  1. Манипулируют договорами;
  2. Сливают депозиты;
  3. Блокируют клиентов;
  4. Обманывают с выводом денежных средств и т.д.

Отсутствие лицензии ЦБ у брокера должно вас наводить на мысль о том, что сотрудничать с ним не стоит.

0
82

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Какие есть внутренние документы в организации - характеристики документов + хранение документации

Каждое юридическое лицо имеет свой перечень документации. И именно эти документы сопровождают деятельность компании на протяжении всего времени существования. Эта документация нужна для регистрационных действий, подтверждения права владения и иных действий. К примеру, все организации обязаны иметь в себе устав. Благодаря ему происходит привлечение инвесторов, трудоустройство работников и управление организацией в целом.

Показать полностью

Статья 46 часть 1 пункт 3 – исполнительное производство у приставов - что значит для пристава, истца, ответчика

Сегодня мы расскажем о том, что раскрывает статья 46 пункт 1 часть 3 в законе Об исполнительном производстве . Начать надо с того, что ситуация в России сейчас не самая радостная. Огромная куча должников, просрочки по кредитам, увольнения, сокращения и прочие радости вынуждают граждан залезать в еще большие долги. Порой, долги образовываются не только по банковским кредитам, но и по микрозаймам. И ситуация эта продолжается достаточно долго. В случае с МФО, должнику приходится иметь дело с коллекторскими агентствами. А вот если говорить о банковских кредитах, то тут чаще за дело берутся судебные приставы. Вот как раз об этом мы сегодня и поговорим.

Показать полностью

Что делать если банк подал в суд за неуплату кредита - как уменьшить оплату + проблемы

В наше время сложно представить свою жизнь без кредитов. Если ещё недавно люди, когда им нужны были деньги в долг, обращались за помощью к друзьям и родственникам, то сейчас обращаются в банки и кредитные организации. Спрос рождает предложение, и в связи с этим на финансовом рынке функционирует огромное количество банков, кредитных и микрофинансовых организаций. У каждого из этих учреждений своя финансовая политика и политика оценка рисков, и, следовательно, свои правила оформления кредита.

Показать полностью

Как инвестировать в бизнес - начать инвестирование + действующие проекты

Часто вы можете встретить объявления и комментарии вида Инвестирую в действующий бизнес и обучаю этому остальных всего за N рублей . Надо понимать, что таким образом никто ничему вас не научит. В лучшем случае вам в голову загрузят тонну абсолютно ненужной информации и попытаются продать еще с десяток аналогичных курсов. Сегодня мы расскажем о том, как работают инвестиции в бизнесе. И как это вообще может быть использовано.

Показать полностью

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

Долгосрочные инвестиции в акции предполагают тот факт, что вы уверены в успехе компании-эмитента. Во всех остальных случаях смысла инвестировать в ценные бумаги надолго нет. На примере с IBM или Apple это сработает. А вот в случае, если вы инвестировали в какого-нибудь непонятного производителя блокираторов для авто (пластина на лобовое за неуплату штрафов), то риски обвалиться возрастают. Это как раз реальный пример компании, в которую вкладываться в долгосрочной перспективе точно не стоило. Потому что их устройство оказалось не идеальным, и его научились снимать при помощи обычной кредитной карты и обогрева стекла. Если бы вы вложились в такую компанию и не успели бы сбросить акции вовремя, то деньги скорее всего просто поделились на 0. Сегодня мы расскажем о том, как работает инвестиции в ценные бумаги акции облигации и т.п.

Показать полностью

Что из себя представляет НДС - как он устроен + получение налогового вычета

Сегодня мы разберемся с тем, как устроена схема работы НДС. Далеко не все знают, как вообще устроен этот налог. Проблем добавляют механизмы работы этого налога. Ведь по сути он скрытый. Обычные граждане знают только о том, что существует подоходный налог. Всем кажется, что больше ничего государству не достается. Но на деле, налогов и отчислений в разы больше. В том числе и НДС. Знать это полезно, ведь практически все, что вы покупаете в том или ином магазине, прибавляет в стоимости. И добавка эта весьма значительная. Давайте сегодня разберемся именно с этим.

Показать полностью

Самый лучший бизнес для женщин - как женщины могут зарабатывать на новых идеях

Даже не погружаясь в различные феминистские веяния 21 века, можно без сомнений сказать, что женщины уже давно воспринимаются как равный участник рыночных отношений и может зарабатывать в любой сфере, что и мужчины. Однако, в данной статье мы все же поговорим о тех профессиях и направлениях, где у женщин получиться реализовать себя намного лучше, чем мужчинам.

Показать полностью

Какой есть рейтинг брокеров бинарных опционов - как производится учет + мнение пользователей

Бинарные опционы – это уникальный инструмент, который нельзя назвать и фондовой биржей, и азартной игрой. Трейдеры сходятся во мнении, что подобные инструмент не прогнозируемый, однако, все же есть и успешные трейдеры бинарных опционов. В данной статье мы подробно разберем, что это такое, разберем популярные биржи в России и узнаем мнения финансистов.

Показать полностью

Как появляется инфляция - что это такое + влияние в государстве

Высокая инфляция негативно влияет на текущую экономическую ситуацию. Но, далеко не все понимают, как это работает. Сегодня мы расскажем о том, как все это работает. И разъясним, как проявляется эффект, пожирающий ценность ваших денег.

Показать полностью

Контур закупки - как пользоваться сервисом + отзывы о системе

Поиски по-настоящему выгодных тендеров – это достаточно серьезный и достаточно ответственный шаг в работе практически любой организации. Те, кто в той или иной степени сталкивается как с коммерческими, так и с государственными закупками в первый раз, испытывают некоторые сложности с этими закупками. Для того, чтобы не потеряться с большом количестве самых разных предложений, существуют специализированные сервисы, способные автоматически найти все подходящие и оптимальные варианты. В этом сможет помочь Контур.Закупки.

Показать полностью