Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Купить ценные бумаги - как это делается + на какие дивиденды можно рассчитывать

Многие люди слышали про акции и дивиденды, но никогда не были с ними близко знакомы. Обычно разговор про акции сходит к тому, что ими торгуют какие-то крупные инвесторы, называемыми акционерами. На самом деле все далеко не всегда так, в данной статье мы подробно разберемся, как осуществляется покупка ценных бумаг и откуда берутся доходы с них.

Купить ценные бумаги - как это делается + на какие дивиденды можно рассчитывать

Как купить ценные бумаги?

Вы, наверно, знаете, что нет каких-то магазинов акций, а фондовая биржа – это не здания, куда мы приходим как на рынок и покупаем акции. Всегда покупка акций у многих людей вызывает вопросы, как ее осуществить, как понять, что акция у меня, как получать с нее доход и т. д.

В данной статье пойдет речь не о покупке-продаже акции, как о виде инвестирования, а именно о покупке акций и получения с них дивидендов. Подобное явление уже существует уже многие годы, но обывателю до сих пор сложно разбираться в подобных вопросах.

На самом деле здесь нет ничего сложного, если хотя бы попытаться разобраться.

Для начала мы должны выбрать брокера. Брокеры есть как офлайн, так и онлайн, но удобнее, конечно же, онлайн. Внимательно подходите к этому шагу, чтобы брокером не оказался мошенником или каким-нибудь подставным лицом. Пусть брокер берет больше процентов, но будет крупным брокером, которого уважают все инвесторы.

Далее открываем счет. Это делается несложно и по сути сделать это может любой человек.

После этого нужно перевести деньги. Необязательно сразу переводить все свои деньги, предназначенные для инвестиций. Вас никто не ограничивает по количеству ввода или вывода денег, поэтому, вы можете, например, сначала внести 5 тысяч рублей на покупку каких-то акций, которых вы хотели. Далее вы можете внести еще какую-то сумму на покупку этих же акций или каких-нибудь других.

Первые шаги по сути не составляют каких-то сложностей. Более того, они никак не связаны с вашей предпринимательской деятельностью, они чисто организационные и делаются за считанные минуты.

Далее идут более ответственные шаги. Нам нужно купить акции. Чисто технически этот шаг тоже не сложен, а вот если мы говорим не о технической составляющей, а об экономической то тут уже сложнее. Да, вы можете сначала поэкспериментировать с бумагами, понять, как работает рынок и сделать это на минимальные суммы. Тем не менее без специальных знаний лучше не вкладывайте большие деньги, почитайте литературу, научитесь оценивать рынок и потом приступайте к настоящим инвестициям.

Последний шаг – получение дивидендов. Наверно самый приятный шаг из всех, так как вы начинаете получать доход со своих акций.

Можно добавить еще один косвенный шаг – продажа акций. Помните, что ваши деньги не ушли за то, чтобы получать их по чуть-чуть каждый промежуток времени. У вас есть имущество в виде акций, которым вы можете торговать.

Еще раз обратим внимание на то, чтобы вы выбрали надежного брокера, и по возможности с низкими процентами. Первое – это основное, второе – это уже как получится. Обращайтесь только к тем брокерам, в которых вы уверены и уверены другие инвесторы.

Далее мы будем разбирать, что такое дивиденды, и как на них заработать.

Купить ценные бумаги - как это делается + на какие дивиденды можно рассчитывать

Как работают дивиденды?

Дивиденды – это денежная сумма, которая выплачивается с доходов компании. Чем больше у вас акций, тем больше вы получаете дивидендов.

Разберем простой пример. Всего у компании 1000 акций. Вы купили 10 из них, то есть 1% акций от всего. В этом году на выплату дивидендов было назначено 1 миллион рублей. Вы получили 10 тысяч рублей из них.

Часто стоимость акций долго окупается дивидендами, так как все имущество компании и ее прибыль, которая тратится на дивиденды – это разные вещи. Компания, может выплачивать, например, 10% от того, что заработала за год на дивиденды, а остальное пустить в дальнейшее развитие. Поэтому не удивляйтесь, что вы могли купить акций на 100 тысяч рублей, а в год получаете по 10 тысяч.

Компании обычно выплачивают дивиденды на брокерский счет акционера, хотя некоторые вместо этого выплачивают дивиденды по новым акциям. Компании могут также предлагать программы реинвестирования дивидендов, называемые которые позволяют инвесторам реинвестировать дивиденды обратно в акции компании, часто со скидкой.

Совет директоров компании должен утверждать каждый дивиденд. Затем компания сообщит, когда будет выплачен дивиденд, сумма дивиденда и дата бывшего дивиденда.

Инвесторы должны владеть акциями до даты дивидендов, чтобы получить дивиденды. Дата дивидендов чрезвычайно важна для инвесторов: инвесторы должны владеть акциями к этой дате, чтобы получить дивиденды. Инвесторы, купившие акции после даты дивидендов, не будут иметь права на получение дивидендов. Инвесторы, которые продают акции после даты экс-дивидендов, по-прежнему имеют право на получение дивидендов, поскольку они владели акциями на дату экс-дивидендов.

Однако, инвесторы, которые не хотят исследовать и выбирать отдельные дивидендные акции для инвестирования, могут быть заинтересованы в дивидендных взаимных фондах и биржевых фондах. Эти фонды держат много дивидендных акций в рамках одной инвестиции и распределяют дивиденды среди инвесторов из этих холдингов.

Купить ценные бумаги - как это делается + на какие дивиденды можно рассчитывать

Что такое дивидендная доходность?

Финансовые веб-сайты или онлайн-брокеры сообщают о дивидендной доходности компании, которая является мерой годового дивиденда компании, деленного на цену акций на определенную дату.

Дивидендная доходность выравнивает игровое поле и позволяет более точно сравнивать дивидендные акции: акция в 10 000 рублей, выплачивающая 100 рублей, имеет такую ​​же доходность, что и акция в 100 000 рублей, выплачивая 1000 рублей в квартал. Доходность здесь будет одна и та же, просто будет различаться стоимость самих акций.

Доходность и цена акций обратно пропорциональны: когда один идет вверх, другой идет вниз. Таким образом, дивидендная доходность акции может расти двумя способами:

  1. Компания может повысить дивиденды. Акция в 100 000 рублей с дивидендом в 400 рублей может увеличить дивиденд на 10%, увеличив годовую выплату до 440 рублей доллара на акцию. Если цена акций не изменится, доходность составит 4,4%.
  2. Цена акций может снизиться, а дивиденды останутся без изменений. Эти 100 000 рублей с дивидендом в 400 рублей могут упасть до 90 000 рублей за акцию. С тем же самым дивидендом в 400 рублей доходность составит чуть более 4,4%.

Для большинства акций доходность выше 4% должна быть тщательно проанализирована, так как это может указывать на неустойчивость выплаты дивидендов.

Однако есть некоторые исключения из этого правила 4% - в частности, секторы акций, которые были созданы для выплаты дивидендов, включая трасты инвестиций в недвижимость . Нередко дивидендные программы выплачивают безопасную доходность в диапазоне от 5% до 6% и все еще имеют потенциал роста.

Один из самых быстрых способов измерить безопасность дивидендов - это проверить коэффициент их выплаты или часть чистого дохода, которая идет на выплату дивидендов. Если компания выплачивает 100% или более своего дохода, дивиденды становятся очень рискованными. В более тяжелые времена прибыль может упасть слишком низко, чтобы покрыть дивиденды. Вообще говоря, инвесторы ищут коэффициенты выплат, которые составляют 80% или ниже. Как и дивидендная доходность акций, коэффициент выплат компании будет указан на веб-сайтах финансовых или онлайн-брокеров.

Купить ценные бумаги - как это делается + на какие дивиденды можно рассчитывать

Акции, которые платят дивиденды

Акции, которые выплачивают дивиденды, могут обеспечить стабильный и растущий поток доходов. Инвесторы обычно предпочитают инвестировать в компании, которые предлагают дивиденды, которые растут из года в год, что помогает опережать инфляцию.

Дивиденды с большей вероятностью будут выплачиваться устоявшимися компаниями, которым больше не нужно реинвестировать столько денег обратно в свой бизнес. Быстрорастущие, технологические или биотехнологические компании редко выплачивают дивиденды, потому что им необходимо реинвестировать прибыль в расширение этого роста.

Как только компания устанавливает или повышает дивиденды, инвесторы ожидают, что он будет сохранен, даже в трудные времена. Самые надежные компании демонстрируют растущие дивиденды - без сокращений - в течение десятилетий. Инвесторы часто обесценивают акции, если они думают, что дивиденд будет уменьшен, что понижает цену акции.

Сколько платят

Давайте начнем уходить от теории и перейдем к практике. В то же время никогда не забывайте про теорию, эти азы вас уберегут еще много раз.

Итак, вам интересно, сколько вы можете зарабатывать здесь и сейчас и стоит ли вообще это все начинать делать. В среднем отметим, что дивиденды бывают совсем маленькие, например, 0.1%, но также они бывает и 10-20% и даже иногда больше.

Рассмотрим крупные российские компании, которые выплачивают дивиденды и какая доходность.

Итак, перечислим примерные показатели дивидендной доходности за последние год у компаний:

  1. Газпром – 7%;
  2. ВТБ – 3,16%
  3. Лукойл 6,5%
  4. Магнит 3,7%
  5. Мегафон 7,3%
  6. Московская биржа – 6%
  7. МТС – 9%
  8. Норильский Никель – 8%;
  9. Ростелеком – 11%
  10. Сбербанк – 3.5%

Сложно не заметить, что разброс достаточно большой. Например, за акцию магнита мы получим всего 3.7% (примерно, как за банковский депозит), а за акции Ростелеком – 11%, что уже немало.

Опять-таки, мы говорили о том, что когда дивиденды большие, есть определенные риски, а когда они маленькие назревает вопрос, зачем вообще этим всем заниматься, если есть более безопасные банковские вклады?

Купить ценные бумаги - как это делается + на какие дивиденды можно рассчитывать

Дивиденды или вклады?

Стоит учитывать, что дивиденды непостоянны, вы не можете заключить договор на выплату определенных дивидендов, которые могли бы сделать в банке по вкладу. А если у компании получился недостаточно прибыльный год, то у нее возникают проблемы и выплаты дивидендов уменьшаются.

Когда мы идем в банк мы устанавливаем проценты, и знаем точно, сколько мы получим в конце года. В конце концов, получается так, что мы всегда знаем, сколько кладем. Но почему все же люди идут за акциями?

Цена акций имеет волатильность. Что это значит? Она постоянно меняется, за год акции могут расти и падать. Сегодня акция стоит 100 рублей, а завтра 120 рублей, через месяц она опускается до 80 рублей. В банках нет такого, мы всегда кладем одну сумму, которую знаем заранее. То есть, здесь всегда все одинаково.

Кроме того, мы знаем, что банковские вклады не имеют больших процентов. Они не всегда и инфляцию то покрывают, что говорить о доходах. Но как мы выяснили, акции тоже могут не покрывать инфляцию. Почему же людей, которые разбогатели на акциях – тысячи, а людей которых разбогатели на банковских вкладах не существует?

Дело в том, что, когда вы берете акцию вы являетесь участником бизнеса. По сути вы владеете частичкой компании. Если, например, у компании 100 акций, а вы купили 1 из них, то вы владеете 1% компании. Если компания растет, то увеличивается и стоимость вашей частички, вы могли купить акцию за 100 рублей, а уже она стоит 150 рублей.

Когда компания вырастает, то и ее прибыль вырастает. Если нет новых акций, но доходность одной акции тоже увеличивается. В итоге получается так, что, если вы сегодня получаете по 2% в год за акцию, а через пару лет вы можете получить уже 15%. В этом и интерес от акций.

Возьмем, например, компанию МТС. В 2003 году компания выплачивала 1.7 рублей за акцию. Тогда акции стоили тоже достаточно дешево, поэтому не стоит удивляться. В 2017 году выплаты составили 26 рублей. Это колоссальный заработок, но далеко не предельный.

Подобный успех мы можем сравнить на примере. Предположим, мы купили акцию за 100 рублей, и за первый год получили с нее 1 рубль, то есть 1%. Через 15 лет мы получаем с этой же акции по 15 рублей, что составляет 15% в год. Это мы еще не учитывали, что стоимость акции очень сильно выросла, и сейчас она стоит не 100 рублей, а гораздо дороже. А если у нас было не 100 рублей, а 1000? Что если мы все эти 15 лет увеличивали свой капитал, покупая акции успешной компании? Сейчас должно быть у вас целое состояние.

Купить ценные бумаги - как это делается + на какие дивиденды можно рассчитывать

Инфляция

Умные люди знают, что, если они богатеют в количествах цифры, это не всегда значит, что они богатеют фактически. Также богатые люди прекрасно знают, что если их деньги просто так лежат и их никто не трогает, то с каждым годом они становятся беднее. Представим, что сегодня у вас 100 тысяч, что если мы скажем, что через год у вас будет 90 тысяч рублей? Магия? Нет, инфляция. У вас все также лежит 100 тысяч рублей, только ценность у них уже ниже.

Итак, если мы учтем, что постоянный рост цен в магазинах и в банках уменьшает наши деньги, то, когда мы вкладываем деньги в банк, мы по сути ничего не выигрываем. Только представьте 1000 рублей сегодня, и лет 15 назад. Даже если инфляция каждый год была бы 5% (а она в различные годы была в разы больше), то это уже 75%. То есть то, что вы могли купить за 1000 рублей, сегодня вы купите за 1750 рублей.

Вкладывая деньги в банк, мы имеет четкую сумму в следующий год. Вложили 1000 рублей под 5%, получили 1050 рублей. С акциями не так. Акции — это тоже некий товар, который тоже дорожает с инфляцией, получается, что сегодня акция стоила 100 рублей, а завтра 105 рублей при условии, что компания никак не увеличилась и не уменьшилась за это время. Вкладывая в акции – мы побеждаем инфляцию.

Вложения на долгий и краткий срок

Вложения на долгий срок в некотором роде безопаснее, хотя это не совсем правильный критерий. Долгосрочное вложение помогает несколько выпрямить доходность акции.

Выше мы разбирали акции МТСа и восхищались их ростом более чем в 15 раз. Но мы не раскрыли одну небольшую тайну. В период 2010-2011 годов, дивиденды не росли, а падали. Например, доходность была в 2009 году 8 рублей, в 2010 году – 7 рублей, а в 2011 – 6 рублей. Потом ситуация начала выравниваться и акции опять пошли в гору. На длительном 15-летнем периоде мы бы выиграли, но именно в тот момент мы бы потеряли на таких акциях.

Приходит вполне логичный вопрос? Стоит ли просто вкладываться в крупные компании, которые перспективные на долгий рост? Почему бы нет, если вы готовы ждать столько времени. Такой расклад более интересный.

Однако, есть еще одно обстоятельство. Упадок компании во многих случаях возможно предсказать. Таким образом, получится, что в том 2009 году вы могли продать акции перед кризисом компании, и вложиться пока во что-то более перспективное. Таким образом, эти два года вы переживете с еще большей прибылью. Главное преимущество акций в этом и заключается, вы можете их в любой момент продать. В этом нет никакой проблемы, а акциями торгуют всегда и везде.

Что делать с краткосрочными акциями? Тут дело стоит иначе, если вы собираетесь зарабатывать на их дивидендах, то вы покупаете акцию примерно на год, а потом продаете ее, покупаете другую акцию. Таким образом, вы постоянно играете на краткий период, и чаще всего если у вас есть хороший опыт вы можете получать по 10% дивидендов. Тут есть одна проблема. Бывает, что если вы вкладываетесь на краткосрочный период вы можете что-то не рассчитать, и компания пойдет не вверх, а вниз в этот год. Таким образом, вы заработаете гораздо меньше, чем могли бы заработать, а иногда вы и вовсе можете войти в убыток.

Отметим, что на долгосрочных вложениях тоже должен быть опыт, так как это все равно не самый безопасный способ инвестиций. Конечно, на краткосрочном периоде лучше надо чувствовать рынок, однако, не стоит забывать о том, что риск существует всегда.

0
131

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале - прибыль от инвестирования

Разговор о том, как инвестировать в недвижимость без денег будет все-таки несерьезным. Поэтому сегодня мы расскажем обо всех способах вложения средств в недвижимость. Вообще, дома, квартиры и здания это пожалуй одно из самых консервативных направлений. Недвижимость, в отличие от других инструментов, может нести владельцу непосредственный доход. Особенно, если объект в центре миллионного города. Но не у всех есть возможность скупать подобное. Более того, если мы говорим о столице, то там уже давно все поделено между ограниченной группой лиц. Порой, у некоторых из них объекты просто отжимают , но не так часто как может показаться. Сегодня мы расскажем о подводных камнях инвестирования в недвижимость. И разберемся с тем, как вообще все это работает.

Показать полностью

Дилер от дистрибьютор существенные отличия - чем занимаются дилеры и дистрибьюторы

На торговой площадке есть два основных игрока: дилер и дистрибьютор. Их роли и сфера влияния достаточно похожи, однако существует несколько существенных различий. Сегодня предстоит узнать о том, кто такой дилер, чем его работа отличается от дистрибьюторской деятельности.

Показать полностью

Какие есть внутренние документы в организации - характеристики документов + хранение документации

Каждое юридическое лицо имеет свой перечень документации. И именно эти документы сопровождают деятельность компании на протяжении всего времени существования. Эта документация нужна для регистрационных действий, подтверждения права владения и иных действий. К примеру, все организации обязаны иметь в себе устав. Благодаря ему происходит привлечение инвесторов, трудоустройство работников и управление организацией в целом.

Показать полностью

Статья 46 часть 1 пункт 3 – исполнительное производство у приставов - что значит для пристава, истца, ответчика

Сегодня мы расскажем о том, что раскрывает статья 46 пункт 1 часть 3 в законе Об исполнительном производстве . Начать надо с того, что ситуация в России сейчас не самая радостная. Огромная куча должников, просрочки по кредитам, увольнения, сокращения и прочие радости вынуждают граждан залезать в еще большие долги. Порой, долги образовываются не только по банковским кредитам, но и по микрозаймам. И ситуация эта продолжается достаточно долго. В случае с МФО, должнику приходится иметь дело с коллекторскими агентствами. А вот если говорить о банковских кредитах, то тут чаще за дело берутся судебные приставы. Вот как раз об этом мы сегодня и поговорим.

Показать полностью

Что делать если банк подал в суд за неуплату кредита - как уменьшить оплату + проблемы

В наше время сложно представить свою жизнь без кредитов. Если ещё недавно люди, когда им нужны были деньги в долг, обращались за помощью к друзьям и родственникам, то сейчас обращаются в банки и кредитные организации. Спрос рождает предложение, и в связи с этим на финансовом рынке функционирует огромное количество банков, кредитных и микрофинансовых организаций. У каждого из этих учреждений своя финансовая политика и политика оценка рисков, и, следовательно, свои правила оформления кредита.

Показать полностью

Как инвестировать в бизнес - начать инвестирование + действующие проекты

Часто вы можете встретить объявления и комментарии вида Инвестирую в действующий бизнес и обучаю этому остальных всего за N рублей . Надо понимать, что таким образом никто ничему вас не научит. В лучшем случае вам в голову загрузят тонну абсолютно ненужной информации и попытаются продать еще с десяток аналогичных курсов. Сегодня мы расскажем о том, как работают инвестиции в бизнесе. И как это вообще может быть использовано.

Показать полностью

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

Долгосрочные инвестиции в акции предполагают тот факт, что вы уверены в успехе компании-эмитента. Во всех остальных случаях смысла инвестировать в ценные бумаги надолго нет. На примере с IBM или Apple это сработает. А вот в случае, если вы инвестировали в какого-нибудь непонятного производителя блокираторов для авто (пластина на лобовое за неуплату штрафов), то риски обвалиться возрастают. Это как раз реальный пример компании, в которую вкладываться в долгосрочной перспективе точно не стоило. Потому что их устройство оказалось не идеальным, и его научились снимать при помощи обычной кредитной карты и обогрева стекла. Если бы вы вложились в такую компанию и не успели бы сбросить акции вовремя, то деньги скорее всего просто поделились на 0. Сегодня мы расскажем о том, как работает инвестиции в ценные бумаги акции облигации и т.п.

Показать полностью

Что из себя представляет НДС - как он устроен + получение налогового вычета

Сегодня мы разберемся с тем, как устроена схема работы НДС. Далеко не все знают, как вообще устроен этот налог. Проблем добавляют механизмы работы этого налога. Ведь по сути он скрытый. Обычные граждане знают только о том, что существует подоходный налог. Всем кажется, что больше ничего государству не достается. Но на деле, налогов и отчислений в разы больше. В том числе и НДС. Знать это полезно, ведь практически все, что вы покупаете в том или ином магазине, прибавляет в стоимости. И добавка эта весьма значительная. Давайте сегодня разберемся именно с этим.

Показать полностью

Самый лучший бизнес для женщин - как женщины могут зарабатывать на новых идеях

Даже не погружаясь в различные феминистские веяния 21 века, можно без сомнений сказать, что женщины уже давно воспринимаются как равный участник рыночных отношений и может зарабатывать в любой сфере, что и мужчины. Однако, в данной статье мы все же поговорим о тех профессиях и направлениях, где у женщин получиться реализовать себя намного лучше, чем мужчинам.

Показать полностью

Какой есть рейтинг брокеров бинарных опционов - как производится учет + мнение пользователей

Бинарные опционы – это уникальный инструмент, который нельзя назвать и фондовой биржей, и азартной игрой. Трейдеры сходятся во мнении, что подобные инструмент не прогнозируемый, однако, все же есть и успешные трейдеры бинарных опционов. В данной статье мы подробно разберем, что это такое, разберем популярные биржи в России и узнаем мнения финансистов.

Показать полностью