Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

Долгосрочные инвестиции в акции предполагают тот факт, что вы уверены в успехе компании-эмитента. Во всех остальных случаях смысла инвестировать в ценные бумаги надолго нет. На примере с IBM или Apple это сработает. А вот в случае, если вы инвестировали в какого-нибудь непонятного производителя блокираторов для авто (пластина на лобовое за неуплату штрафов), то риски обвалиться возрастают. Это как раз реальный пример компании, в которую вкладываться в долгосрочной перспективе точно не стоило. Потому что их устройство оказалось не идеальным, и его научились снимать при помощи обычной кредитной карты и обогрева стекла. Если бы вы вложились в такую компанию и не успели бы сбросить акции вовремя, то деньги скорее всего просто поделились на 0. Сегодня мы расскажем о том, как работает инвестиции в ценные бумаги акции облигации и т.п.

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

О рисках

Прежде, чем продать единственную квартиру и переехать на съемную, рассчитывая заработать на ценных бумагах компаний миллионы, надо понимать следующее:

Если компания провалится, то никто не будет возвращать вам утерянные деньги;

  1. 100-% го рецепта успеха тут просто не существует;
  2. Фондовый рынок имеет сложные очертания генератора случайных чисел, который работает по совершенно иным законам.

Просто представьте, что огромную роль в этом играют ожидания инвесторов. И как только ожидания на рынке и среди инвесторов исчезают, то компания имеет все шансы просто обвалиться в 1 день. Спекулятивная торговля - занятие для крепких нервами. Если вы будете рефлексировать по поводу каждого пункта, потерянного в стоимости, то вскоре вам не потребуется консультация аналитика. Скорее невропатолога или даже психиатра.

Поэтому, первое правило звучит примерно так:

  • Вкладывайте только то, что не жалко потерять.

И здесь есть дополнительный нюанс. Не нужно вкладывать чужие деньги в то, что вы не понимаете. В России вообще очень популярная тема кредитов. Граждане готовы брать кредит практически на все что угодно, не особо задумываясь о том, что последует за невозвратом.

Кредитные деньги многим не жалко потерять. Вот только у них есть один существенный минус. Их придется возвращать, в любом случае. Не нужно рассчитывать на банкротство физического лица, там тоже предполагается распродажа вашего имущества, с целью погашения долгов.

  • Правило второе: никаких кредитных средств. Инвестирование в любые ценные бумаги несет в себе определенный риск. И в случае, если ожидания не оправдаются, то вы потеряете только собственное вложение.

Но, если вы взяли эти деньги в кредит, то вы остаетесь еще и в долгах. Шансов выплыть при этом, становится все меньше. Аналогичный совет можем дать по "кредитному плечу" которое очень часто предлагается многочисленными брокерами. Условия там, прямо скажем, не очень.

Что дают акции?

Итак, с тем, что акция это ценная бумага которая была выпущена соответствующим АО. Надо заметить, что аналог АО существует и в зарубежной практике. Состоит вся эта система из:

  1. Инвесторов;
  2. Эмитента.

Эмитент это компания, которая выпускает свои собственные ценные бумаги. Которые впоследствии будут выброшены в ограниченный или открытый доступ для привлечения денежных средств и развития компании.

И вместе с тем, далеко не все понимают, как работают акции. Обычно мы все только наблюдаем в плохих отечественных фильмах и сериалах (а иногда и в новостях) то, как рейдеры завладевают предприятием скупив контрольный пакет акций. При этом, не все понимают как это вообще устроено. Вам не нужно иметь контрольный пакет, чтобы стать акционером компании. Вы можете приобрести определенную долю компании с помощью акций. Права у вас будут следующие:

  1. Получение дивидендов;
  2. Получение части имущества при ликвидации компании;
  3. Право голосования.

Разумеется, голосование доступно только тем, у кого специальный набор акций. По крайней мере, именно так устроено в большинстве крупных предприятий. Иначе любой владелец акций смог бы саботировать процесс принятия решений. А дивиденды являются некой производной (ничтожной) от прибыли компании. Но, как показывает практика, дивиденды по акциям особой прибыли не несут. Иначе все деньги уже были бы там.

Разумеется, акционеры с реальным правом голоса могут себе позволить многое. Дело в том, что ключевые решения обычно принимаются собранием акционеров. Именно они решают что будет сделано с:

  1. Деньгами полученными компанией;
  2. Реорганизацией и т.п.

Так, по итогам года прибыль могут пустить на дивиденды или на развитие бизнеса. В конце-концов можно потратить деньги по частям.

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

Общая классификация акций

Начнем пожалуй с 2 разновидностей:

  1. Привилегированные;
  2. Стандартные.

Стандартные акции не дают гарантии получения дивидендов. С другой стороны, на собрании акционеров право голоса у вас будет всегда. Если опираться на действующее российское законодательство, стандартные акции могут составлять 75 и более процентов от уставного капитала. Надо помнить еще и о том, что одна ценная бумага обычно приравнивается к 1-му голосу. Но существует исключение из правил, когда число голосов увеличивается непропорционально. Такие акции называют плюральными.

Привилегированными акциями называют ценные бумаги, которые своим выпуском уже устанавливают размер дивидендов. Для примера, это может быть определенный процент от прибыли предприятия или компании. Но, надо учесть тот факт, что держатели привилегированных акций менее свободны в действиях. Все дело в том, что они могут голосовать только при получении дивидендов за предыдущий период. Если этого не произошло, то и праву голоса взяться неоткуда.

Отдельно о стандартных акциях

В связи с тем, что в странах с развитыми и даже прогрессивными фондовыми рынками обычные акции начали делиться на несколько категорий. Это позволяет секторально делить акционеров по количеству предоставленных им прав. А именно:

  1. Подчиненные;
  2. Ограниченные;
  3. Неголосующие.

Так, подчиненные ценные бумаги дают менее явное право голоса. Они дают его держателю, но не в той степени, в которой ему хотелось бы. Подчиненные акции могут работать по шаблону 20 акций за 1 голос. Но это для примера. Ограниченные акции предполагают, что для получения права голоса держателю придется добрать определенное количество ценных бумаг. Например, может установиться следующее правило:

  1. Меньше 100 акций - право голоса отсутствует;
  2. Больше 100 акций - право голоса появляется.

Неголосующие ценные бумаги и вовсе не дают их держателю какого-либо права голоса. Тут все достаточно просто. Вышеперечисленные ценные бумаги именуются акциями ограниченного значения. Проблема в нашем законодательстве. Дело в том, что:

  1. Собственники должны наделяться равными правами;
  2. Делить обыкновенные акции по правам и их количеству технически запрещено.

Но для тех, кто планирует заняться акциями всерьез, это знать будет все-таки полезно.

Отдельно о привилегированных ценных бумагах

Мы уже разобрались с тем, что привилегированные акции в общем смысла права голоса для держателя не сохраняют. Зато по ним можно получать дивиденды. Правда, надо отметить то, что это тоже не всегда работает так, как заложено в каноничную конструкцию. Кстати, привилегированные акции не могут быть больше 25% уставного капитала АО, Иными словами номинальная стоимость не превышает четверть от уставного капитала. Тогда как по обычным акциям это число может достигать и 75% и выше. Опять-таки, привилегированные ценные бумаги могут разделяться по:

  1. Количеству привилегий;
  2. Обособленным правам и т.п.

И вот на данный момент, на привилегированные ценные бумаги не накладывается никаких ограничений. Поэтому у нас, их можно использовать практически как угодно. Условно, все привилегированные акции можно разделить на:

  1. Кумулятивные;
  2. Конвертируемые;
  3. Обычные.

С обычными и так все понятно. Они не дают держателю бумаги каких-либо обособленных возможностей или прав.

А вот кумулятивные привилегированные акции могут дать вам право голоса Но тут все зависит от того, на какой срок этот эффект пролонгируется Дело в том, что по решению акционерного собрания можно задержать дивиденды. На этот срок держатели кумулятивных бумаг смогут задействовать свое право голоса. После того как дивиденды будут выплачены в полном объеме, это право опять аннулируется.

Конвертируемые ценные бумаги предполагают равноценный обмен на другие привилегированные акции или на обычные. Но тут должно быть внесено соответствующее положение, установленное и принятое акционерным обществом. Без этого положения конвертируемые привилегированные акции таковыми являться не могут. По крайней мере, в рамках каноничной юрисдикции и регламента.

Фактически, конвертируемые бумаги можно будет не только сбросить, но и поменять на что-нибудь другое. Но это "другое" должно совпадать по типу ( конвертируемая категория). Или же вы можете конвертировать свои привилегированные бумаги на обычные.

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

О мажоритарных и миноритарных акционерах

В Российской Федерации такие понятия не в ходу. Но за рубежом их используют достаточно свободно. Кстати, нет подобных понятий и в:

  1. Законе об Акционерных обществах;
  2. Гражданском Кодексе РФ.

Это только звучит страшно, на самом деле все достаточно просто. Мажоритарными акционерами являются те, кто владеют непосредственно крупным пакетом акций. Наличие этого пакета позволяет оказывать заметное влияние на принимаемые решения. Ведь в переводе с французского (majorite) - мажоритарии это большинство. В корпоративной среде большинство ценных бумаг.

Есть и обратная категория. Это миноритарные акционеры, и у них нет возможности лоббировать свои интересы в процессе принятия решений. По той причине, что доля владения в уставном капитале у них недостаточная, и можно даже сказать ничтожная.

Но на уровне закона у нас не закреплено даже таких понятий. Поэтому порогового значения для перехода из миноритариев в мажоритарии мы не дадим. Этого предела просто нет. И вместе с тем , отсюда можно вывести достаточно простое трактование понятие мажоритарный акционер. По крайней мере, с адаптацией на нашу действительность и делопроизводство. Как раз-таки для определения акционера мажоритарным, нужно предусмотреть 2 базовых условия:

  1. У акционера больше 50% голосов (в высшем органе);
  2. Акционер может выбирать или назначать этот самый исполнительный орган.

При этом, у него должны быть полномочия, которые предполагают возможность назначения или избрания больше 50% состава коллегиальных органов управления. Вот как раз такого акционера можно считать мажоритарным. И то по общей классификации это просто подтип.

Инвестиции в акции и облигации

Если говорить о номинальной доходности по бумагам российских компаний, то она держится на уровне в 9-11%. Поэтому выходить на зарубежные биржи не всегда обязательно. По крайней мере, именно по акциям. Для сравнения:

  1. Европа: около 5%;
  2. Япония: не больше 4%;
  3. США: до 7%.

Тут ведь дело в том, что к нам не идут крупные игроки. Россия слишком рискованный для инвестора рынок. За счет этого и обеспечивается доходность по ценным бумагам.

Более того, есть одно простое для инвестирования правило. Чем выше доходность, тем выше риски. Примерно так это и работает.

Что до дивидендной доходности, то здесь Россия занимает лидирующее положение. Это 6.5% в среднем. При том, что в США и Японии это всего 2%. А в Европе не выше 3.8%.

Раз уж мы заговорили о рисках, то нужно учитывать и этот момент. В принципе, при инвестировании (долгосрочном) в акции, есть риск того, что они превратятся в мусор. Поэтому за компанией, в которую вы вложились, придется следить постоянно или хотя бы периодически. Если вы просто купите акций и забудете о них, то вас может ожидать не самый приятный сюрприз. Плюс к тому, при инвестировании добавляются следующие риски:

  1. Неправильные действия;
  2. Штрафы по налогам (если вы не справитесь с формулой расчета);
  3. Банкротство брокерской компании.

Последний момент обычно нивелируется депозитарием. Но не всегда на практике это работает. А судиться потом и отстаивать свои права достаточно сложно.

Что до неправильных действий, то тут все достаточно сложно. Если вы будете инвестировать в акции зарубежных компаний за доллары (при том что счет рублевый), то получите гарантированное кредитование от брокера. Проценты вам не понравятся, мы гарантируем вам. Вообще надо запомнить еще одно правило:

Брокер на вас зарабатывает деньги. Он сделает все, чтобы добыть их как можно больше. Поэтому будьте готовы ко всему. Вас будут путать в системе работы, пунктах договора и прочем.

Если вы не способны прочитать договор, но уже продали вторую квартиру, чтобы начать инвестировать, остановитесь. Наймите себе нормального профессионального юриста для начала. Который посмотрит что вы вообще подписываете. Не лишним будет изучить всю схему движения денег от и до. Чтобы она отскакивала у вас от зубов.

Считать здесь придется, и много. Иначе убытки подкараулят вас на любом этапе вывода или ввода денег.

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

Как заработать на инвестициях в акции?

Акции являются инвестициями в реальные средства далеко не всегда. Обычно только в том случае, если речь идет о конкретном промышленном предприятии. Все остальное обычно связано с крайне размытыми договоренностями, вероятностями и контрактами. Вообще рынок ценных бумаг полон различных аморфных вероятностей и ожиданий. Есть неплохой фильм (Игра на понижение), советуем вам с ним ознакомиться. Он в крайне упрощенном виде поясняет, к чему все это иногда может привести.

Итак, у вас есть стартовый капитал, и вы готовы начать покупать акции. В общей картине нужно взять выборку по компаниям, которые имеют следующие показатели:

  1. Текущая ликвидность не меньше 2 (ее коэффициента);
  2. Рентабельность;
  3. Есть выручка, которая растет.

Большинство компаний предоставляет финансовую отчётность в открытом доступе через интернет. Поэтому вы всегда можете с ней ознакомиться.

Уже после этого, нужно отсеивать наиболее ценные компании. Мы не сможет научить вас их определять. Придется перелопатить профессиональную литературу и выработать самостоятельное чутье. Более того, никакое платное обучение от брокеров не поможет вам заработать миллионы. Даже за миллионы рублей. Поверьте, обучаться биржевой торговле и спекуляциям лучше за рубежом. Но не в России, где мошенники готовы наобещать вам что-угодно и дать материал из открытого доступа.

Чего делать не стоит?

Краткосрочные инвестиции в акции - не для новичка. Попробуйте вложиться в какую-нибудь "голубую фишку" и пронаблюдать как все это работает. Начинать лучше с этого. А не с технического анализа, которому вас с радостью учат все:

  1. Брокеры-мошенники;
  2. Бинарные "опционщики" и другая нечисть.

Не стоит также выбирать брокеров, которые не имеют лицензии от ЦБ. Ни в коем случае! Иначе, вы очередным вагончиком прицепитесь к составу, едущему прямо к вашему банкротству (в худшем случае). А в лучшем, к мгновенной потере денег. Все неофициальные русскоязычные брокеры в той или иной мере занимаются мошенничеством.

Проверять брокера нужно через реестр ЦБ. Кстати, работать с акциями вы можете через 2 биржи:

  1. Московскую;
  2. Питерскую.

В последней открывается доступ к ценным бумагам зарубежных компаний.

Не стоит вкладываться куда-то по совету знакомых или друзей. Инвестиции это не про дружбу и услуги. Это в первую очередь про:

  1. Реальные шансы того, что деньги окупятся;
  2. Четкое экономическое обоснование окупаемости;
  3. Своевременность исполнения обязательств.

Без этого, вы просто подарите деньги кому-нибудь. И далеко не факт, что они вообще вернутся. Не то что с сумасшедшей прибылью.

2
237

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

  • Аркадий
    27.01.2020 14:34:29
    Наверное, не стоит без опыта пробовать заработать на акциях большие деньги. Вкладываться в стартапы имеете смысл только в том случае, если вы профессионал. Из десятка стартапов в лучшем случае разовьется одна фирма, а может быть и все они прогорят. Начине с голубых фишек. Прибыль будет невелика, но и потеря денег маловероятна. Речь идет о долгосрочных инвестициях.
  • Сергей
    22.01.2020 16:05:55
    Дело для большинства людей в нашей стране незнакомое, поэтому без помощи грамотного и опытного консультанта я бы поостерёгся. Сначала нужно изучить рынок, а уж потом его осваивать.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Что такое реструктуризация кредита: как правильно произвести реструктуризацию ипотеки + сроки, условия, документы

Человек не всегда берет кредит по собственному желанию. Иногда этому предшествуют жизненные обстоятельства, которые не позволяют ему решить все свои вопросы и проблемы без взятия средств со стороны. Из-за этого у человека может возникнуть масса дополнительных проблем, которые позже нужно будет решать.

Показать полностью

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Что такое банковская гарантия простыми словами - польза для клиентов банковского сектора и физических лиц

Пользуясь порталом БАНКИ.РУ читатель получит ответ насколько совершенная сегодня банковская гарантия. Там авторы делятся информацией заумно, что это. Чтобы узнал пользователь сайта, какова настоящая польза клиентам банковского сектора, физическим лицам. Исследование проводят опытные профессионалы, финансисты, экономисты. Делали экспертную оценку они по 2019, сделали анализ на 2020.

Показать полностью

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

Телетрейд что это такое — могут ли обмануть брокеры своего клиента + отзывы в интернете

ТелеТрейд – крупная компания, специализирующаяся на предоставлении посреднических и консультационных услуг на биржевых рынках. Клиентская база компании достаточно большая и не ограничивается пользователями из РФ и стран СНГ. Потому целесообразно провести детальную проверку данного брокера и выяснить насколько ему можно доверять.

Показать полностью

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Проблемы с банком что делать - куда обращаться с жалобой на банк + кредит и вклад

Сегодня мы расскажем о том, что делать если возникли проблемы с банком. Если смотреть на проблему банковского сектора в России системно, то беда у нас всего одна. Это монополисты, получающие большую часть клиентов по всей стране. Без конкуренции любой бизнес начинает срезать качество своих услуг, само обслуживание становится дороже, а сервис омерзительнее. Примерно то же самое случилось и с банковскими организациями в РФ. Банк России зачищает сектор под крупных игроков, тогда как эти самые крупные игроки по сути, будут становиться только хуже (в контексте клиентского обслуживания). Дело как раз в том, что ради клиентов никто стараться в крупном банке не будет. Зачем? Все и так остаются на прежних положениях, а массовый отзыв договоров и возврат вкладов можно легко заблокировать какими-нибудь правилами или откровенным саботажем. И если в крупных городах сервис все еще остается на каком-то определенном уровне, то вот в регионах банковские служащие порой пробивают двойное дно, углубляясь все сильнее. Давайте разбираться.

Показать полностью

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

Как вернуть деньги с киви (Qiwi) - перевод денег мошенникам

В 21 веке крайне сложно жить не используя электронные кошельки. Одним из самых популярных является Qiwi, естественно, мошенники добрались и до него.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Мошенничество через мобильный банк - как мошенники снимают деньги

Обезопасить свои деньги, как не попасться мошенникам. У дистанционного банковского обслуживания масса преимуществ, однако не существует идеальной систему, у нее немало недостатков.

Показать полностью

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Как правильно сделать чарджбэк в Сбербанке - порядок действия для чарджбэка

Сбербанк пользуется особой популярностью у пользователей банковских карт. Это неудивительно, потому что он занимает высокие позиции в стране. Банковские карты, в свою очередь, есть практически у каждого человека. С их помощью финансовая жизнь становится значительно легче. С их помощью можно без труда совершать всевозможные денежные операции. Приобретать товары в интернете — одна из таких функций. Заказать необходимый продукт возможно прямо из дома. Однако случается и такое, что товар не доходит до пункта назначения. Функция Chargeback в Сбербанке нацелена на возвращения потраченных средств в подобных ситуациях.

Показать полностью

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Мошенничество с картами Сбербанка — новые виды мошеннических схем

Банковские карты с каждым годом обретают все большую популярность. Люди с радостью отказываются от бумажных денег в пользу пластиковых карт из-за удобства. С помощью карты можно проводить различные операции прямо с мобильного телефона, контролировать бюджет. Однако воры находят изъяны в системе и совершают кражу денег. Мошенники постоянно придумывают новые обманы в Сбербанке.

Показать полностью

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Счет-фактура это что такое - налоговая отчетность

Ведение бизнеса — огромная стратегия, при которой необходимо соблюдать каждый пункт. Отдельным элементом является налоговая отчётность, которой обязательно необходимо придерживаться для честного ведения бизнеса и получения прибыли. В этой статье мы рассмотрим такую проблему, как счет-фактура как вид налоговой отчетности.

Показать полностью

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Как работают вклады в банках - вложение своих денег в банк + сохранность и прибыль от вкладов

Сегодня мы расскажем, как работает система страхования вкладов физических лиц в банках РФ. Ну и поведаем о том, как все это вообще работает. И для начала, придется немного углубиться в историю отечественных вкладов.

Показать полностью