Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Ключевой вид работы организации «ТФБ Финанс» основан на выдаче финансовых займовых средств самым разным юридическим, а также физическим лицам. В подавляющем большинстве случаев компания занималась выдачей займов в размере 100 тысяч рублей или более высоких сумм денежных средств. Причем проценты от каждого займа, если верить договору, находились в промежутках от 5 до 15 за каждый месяц.

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Также организация занималась тем, что брала у людей денежные средства для того, чтобы заниматься выдачей займов. Естественно, в случае вложения капиталов клиентам обещали 5 процентов прибыли каждый месяц при вложении на 1-2 месяца, или же 7 процентов в случае вложений денежных средств на более больший срок.

Однако в итоге выяснилось, что компания «ТФБ Финанс» является финансовой пирамидой, из которой крайне сложно забрать вложенные в нее денежные средства. Как же можно это сделать и в чем заключаются особенности возврата вложений?

Что говорили в новостях

Относительно недавно появилась информация о том, что РФП, он же республиканский фонд поддержки, начала оформление выплат денежных средств пострадавшим клиентам, вложившим свои кровно заработанные в инвестиционную компанию «ТФБ Финанс» в размерах до 500 тысяч рублей. При всем этом суммарно выплаты должны дойти до отметки в 77 миллионов рублей. Сейчас, как отмечается в официальных источниках, на поддержку со стороны РФП могут рассчитывать 378 человек, находящихся в общем реестре кредиторов инвестиционной компании.

Стоит напомнить, что уже 1275 клиентов данной компании практически массово обратились с официальными заявлениями прямо в Арбитражный суд. Заявления касались о возврате всех клиентов в соответствующий статус вкладчиков. Причина такого заявления касалась того, что их путем мошеннических действий и обмана заставили перевести все свои вложенные в компанию средства в доверительное управление.

К слову, 897 вкладчикам органы судебного производства иски удовлетворили, поэтому они могут в самое ближайшее время получать денежные средства и страховые выплаты от АСВ.

Что же касается оставшихся 155 клиентов, то органы судебного производства отказали им в переводе на статус вкладчика банковского учреждения. А это значит, что они не в состоянии будут получить страховое возмещение финансовых средств от АСВ, причем даже в случае банкротства инвестиционной компании.

В связи со сложившейся ситуацией президент РТ (Рустам Минниханов) поставил задачу, связанную с оказанием значительной поддержки клиентам ИК «ТФБ Финанс».

В рамках данного соглашения и распоряжения уже в августе 2019-го года РФП начал массово подписывать официальные соглашения, связанные с переуступкой задолженности с клиентов ИК «ТФБ Финанс». А уже 26 сентября фонд подал официальное заявление в адрес Арбитражного суда РТ для того, чтобы получить решение о замене официальных кредиторов в рамках реестра «ТФБ Финанс». Суд удовлетворил заявление РФП в отношении всех пострадавших граждан, поэтому в итоге они смогли получить выплаты денежных средств.

О том, как вкладывать деньги, читателям интересна будет статья: Вложить деньги для получения выгоды и прибыли + направления для инвестиций

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Общая методика возврата денег из финансовых пирамид

Если рассматривать все случаи возврата финансов из пирамиды как один, можно выделить следующую общую схему возврата:

  1. В том случае, если речь идет о сравнительно небольшой компании, такой как «ТФБ Финанс», а ее руководство находится на территории России, самым первым и самым важным шагом будет поиск директора этой организации.
  2. Для поиска директора или же основателя выбранной финансовой пирамиды можно воспользоваться системами различных существующих онлайн-платежей. Дело в том, что различные системы онлайн-платежи обязаны по закону в случае предоставления данных о стороне-получателе предъявить все данные о нем. Точно такие же правила должны будут действовать и в отношении доменов с хостингами.
  3. После этого необходимо обращаться к юристу или же к правоохранительным органам за помощью. Если есть достаточное количество документов и данных о компании, являющейся финансовой пирамидой, у правоохранительных органов получится намного быстрее найти эту компанию.

Теперь стоит рассмотреть все эти особенности и иные моменты более подробно.

Про финансовую пирамиду, что это такое и как поступать, для читателей специально подготовлена статья: О финансовых пирамидах - на что стоит обращать внимание + как не попасть на мошенников

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Особенности подачи заявления в суд на финансовую пирамиду

Самое первое, из того, что необходимо выполнить обманутому на деньги вкладчику для того, чтобы вернуть вложенные денежные средства – это обратиться за помощью в суд. Важно не обращаться в правоохранительные органы или же в органы прокуратуры, а идти именно в суд.

Почему это важно? Дело в том, что действующие на территории России нормы и статьи Уголовного кодекса никак и ни при какой возможности не будут регламентировать возмещение финансового или же какого-либо иного ущерба. Или, если говорить иными словами, единственное, на что способны правоохранительные органы и органы прокуратуры, так это наказать виновную сторону, но уж точно не вернуть обратно вложенные в инвестиционную компанию финансовые средства.

Кроме того, наличие и размеры финансовой задолженности точно по такой же причине будут устанавливаться в рамках органов судебного производства. А до того момента, как все это и произойдет, будет крайне сложно или даже невозможно доказать то, что организация «ТФБ Финанс» или же какая-нибудь иная инвестиционная компания должна что-либо кому-то из вкладчиков.

Но перед обращением в суд, тому, что хочет завершить дело успешно для себя, необходимо будет выполнить несколько обязательных шагов.

  • Во-первых, обманутому инвестиционной компанией вкладчику необходимо получить максимум информационных данных от инвестиционной компании о финансовом вкладе, а еще информацию о суммах долга, размере финансового вклада и вообще все, что только касается вклада.

Вообще подобную выписку с данными о вкладе и о его параметрах необходимо оформлять как можно чаще, особенно во всех тех ситуациях, когда приходит осознание того, что компания находится в состоянии кризиса.

Именно такой документ и станет отличным, ключевым основанием для того, чтобы доказать правоту вкладчика во время производства в суде.

К слову, не стоит говорить в компании о том, по какой именно причине вкладчик заказывает такую справку, потому как сотрудники компании, особенно если компания переживает кризисный момент, вряд ли смогут пойти навстречу с большой охотой.

Помимо этого, необходимо будет подготовить те документы и квитанции, которые так или иначе связаны с инвестиционной компанией. Любой документ способен помочь в установлении задолженности в рамках судебного делопроизводства. При всем этом крайне важно помнить о том, что документами являются те «бумаги», на которых есть подписи работников и печать компании.

  • Во-вторых, необходимо еще на стадии заключения договора читать все его условия, причем максимально внимательно. В условиях в рамках договора очень часто прописываются, помимо всего прочего, и те суды, в рамках которых могут быть рассмотрены судебные дела между вкладчиком и инвестиционной компанией.

Если такой информации нет, то есть данных о суде, необходимо обратиться в органы судебного производства в рамках общих правил и действующего законодательства. И, опять же, важно убедиться в том, что на всех документах есть печати и подписи. Если же на документах не будет печатей или подписей, в таком случае документ не будет являться таковым и не будет иметь никакой юридической силы.

  • В-третьих, важно правильно составить исковое заявление. Каждый вкладчик имеет право и даже обязан подавать иски, связанные со взысканием финансовых средств. И как раз данный момент является самым важным для любого потенциального вкладчика, ведь, согласно общей практике, вкладчики очень часто в таких случаях подают иски лишь о том, что инвестиционная компания нарушила права вкладчиков как потребителей. Но в действительности вкладчики в данном случае не являются потребителями, поэтому инвестиционная компания «ТФБ Финанс» может быть привлечена к ответственности на основании закона ФЗ-190 о кредитной кооперации.
  • В-четвертых, необходимо потребовать выхода из официального списка вкладчиков. Такое требование является еще одним неплохим вариантом того, как именно вкладчики могут вернуть все вложенные финансовые средства и не потерять их вовсе. И это важно и даже нужно, ведь при возможно аресте счетов «ТФБ Финанс» или директора вкладчик вряд ли сможет без серьезных сложностей

И, наконец, важно также помнить и о том, что вкладчикам нужно добиваться максимально быстрого восстановления справедливости с помощью обращения в суд. А значительную помощь в этом плане смогут оказывать квалифицированные юридические специалисты.

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Почему из финансовых пирамид тяжело возвращать собственные деньги

Вообще на территории России, согласно законодательству, не существует какого-либо достаточно четкого определения того, что такое финансовая пирамида. Однако ЦБ России, беря за основу многолетнюю практику надзора на финансовом рынке, выделил ключевые признаки ФП:

  1. Инвестиционная организация появилась, грубо говоря, из воздуха. Как и «ТФБ Финанс» и иные аналогичные компании, финансовые пирамиды образовываются на финансовом рынке буквально внезапно. А если компания появилась буквально недавно, то это также говорит о том, что организация только-только закончила процесс регистрации. Еще одно следствие – это наличие минимально возможного уставного капитала и наличие одного единственного официального учредителя Всю эту информацию можно проверить буквально за 2-3 шага в рамках ЕГРЮЛ РФ.
  2. У организации отсутствует лицензия, предоставленная ЦБ России (или же иной Федеральной комиссией, занятой в сфере рынка ценных бумаг), которая способна дать одобренную на законодательном уровне возможность заниматься заявленной работой. Помимо этого, у компании-мошенника нет соответствующих записей и данных в рамках государственного реестра.
  3. У компании отсутствуют данные и информация о руководителях, а также об учредителях и о владельцах организации.
  4. Компания обещает всем своим активным вкладчикам серьезные и значительные доходы, причем речь идет о тех доходах, которые серьезно превышает средние показатели доходности в аналогичных организациях.
  5. Также компания предоставляет буквально бесконечное количество гарантий того, что любой вкладчик получит свои денежные средства вне зависимости от того, как будут развиваться события в фондовом рынке. На самом деле данный момент является едва ли не самым грубым нарушением норм законодательства в данной сфере.
  6. Компания занимается постоянной агрессивной рекламой в СМИ, различных интернет-источниках и в социальных сетях. Как уже отмечалось немного выше, многие организации занимаются или занимались агрессивной рекламной кампанией, и «ТФБ Финанс» в данном случае не является исключением из правил.
  7. Компания взимает с потенциальных, новых и возможных вкладчиков различные по своим размерам финансовые взносы, которые в итоге будут отданы уже действующим вкладчикам. Конечно же, этот момент крайне тяжело проверить.
  8. Компания, если они является финансовой пирамидой или не до самого конца откровенна со своими вкладчиками, никогда не расскажет им о том, куда именно она вкладывает денежные средства вкладчиков для получения дохода. Единственная информация, о которой знают потенциальные новые вкладчики – это то, финансовая организация выбирает лишь высокодоходные источники, в которых можно даже не сомневаться.

И, как итог, финансовые пирамиды закрываются крайне быстро, оставляя вкладчиков без финансовых средств.

О том, как возвращают деньги из кооператива, читателям интересно будет почитать материал: Вернуть деньги из КПК - пошаговая инструкция для вкладчиков + что делать обманутым в кооперативе

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Вопросы и ответы для потенциальных вкладчиков

В связи с тем, что количество финансовых пирамид и недобросовестных финансовых организаций превышает количество добросовестных компаний, у многих потенциальных вкладчиков, которые еще не стали таковым, появляются вполне логичные вопросы о том, куда можно вкладывать денежные средства и как лучше всего это делать.

  1. Сколько можно вкладывать? Лучше всего вкладывать деньги в финансовую компанию частями, а не все сразу. То есть лучше всего будет положить немного, а потом немного подождать, будет ли какой-нибудь толк от таких вложений. Еще важно контролировать и другой момент – возможность не только получения процентов по вкладу, но и возврата той суммы, которая была передана от вкладчика компании. Если компания отказывается возвращать деньги или же придумывает множество различных предлогов для того, чтобы не возвращать деньги, стоит отказаться от сотрудничества с ней.
  2. Лучше сдавать одному или найти единомышленников? Если есть такая возможность, лучше всего испольоз0вать для этой цели единомышленников, то есть сдавать денежные средства в инвестиционную компанию не одному, а коллективно. Такое решение будет верным по причине того, что в случае мошенничества со стороны инвестиционной организации коллективный иск против нее будет намного эффективнее, чем одиночная жалоба. Как раз массовые жалобы способны с большей вероятностью если не остановить, то хотя бы нарушить работу финансовой инвестиционной компании.
  3. Какой договор нужно заключать с организацией. Если компания на самом деле не будет обманывать и действительно является честной, можно составлять договор сроком на один год. В большинстве случаев именно годовые контракты смогут обеспечить достаточную гарантию возврата денежных средств в случае мошеннических действий со стороны компании.
  4. Что делать, если компания отказывается возвращать деньги? В том случае, если инвестиционная компания по каким-либо причинам отказывается отдавать денежные средства, стоит обратиться к помощи правоохранительных органов, а также к органам судебного делопроизводства. Но важно в таком случае помнить также и о том, что процессы судебного делопроизводства могут длиться несколько лет.

Также при всем этом не стоит забывать еще об одном моменте – в том случае, если компания по инвестициям работает официально или же находится в официальном реестре таких компаний, вкладчики могут обратиться за помощью в агентство по страхованию вкладов. Обращаться в агентство необходимо с составленным заявлением о компенсации как вложенных, так и начисленных финансовых средств. Также важно предоставить все документы, которые так или иначе связаны со вкладом и процентам по нему. Конечно, такой способ работает далеко не во всех случаях, особенно если инвестиционная компания позиционировала себя как мошенническая, однако попробовать сделать это все же стоит.

Помощь юриста

В тех случаях, когда инвестиционная компания, такая как «ТФБ Финанс» или аналогичные компании, по каким-либо причинам отказывается возвращать начисленные и вложенные денежные средства, стоит обращаться в агентство по страхованию вкладов, в правоохранительные органы, а также в органы судебного производства.

И, вне зависимости от того, куда именно стоит обращаться, лучше всего сделать это с помощью квалифицированного юриста. В большинстве случаев именно юрист, имеющий достаточный опыт в разбирательстве подобных дел, сможет собрать достаточное количество доказательств и сформулировать определенную стратегию защиты.

В зависимости от того, о какой компании идет речь и в каком положении находится компания сейчас, грамотный юрист сможет составить план действий, способных обеспечить возврат денежных средств по вкладу, а также процентов, начисленных по вложенному вкладу.

1
86

Комментарии

  • Ирина
    05.11.2019 13:26:18
    Вот сколько уже пишут на эту тему, а народ все равно "ведется" на обещание золотых гор и несет все, что хранил под матрасом, в такие конторы. Само собой, что рано или поздно такие фонды прекращают свое существование. И везет только тем вкладчикам, которые не надеются на чудо и не ждут, а бегом начинают оформлять документы на выплаты - вот такие как раз имеют шансы получить полную компенсацию своих вложений. А если тянуть и ждать, что "само" наладится, то можно упустить драгоценное время и вообще остаться без выплат. У меня соседка вляпалась в похожую контору и теперь строчит обращения во все инстанции.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале - прибыль от инвестирования

Разговор о том, как инвестировать в недвижимость без денег будет все-таки несерьезным. Поэтому сегодня мы расскажем обо всех способах вложения средств в недвижимость. Вообще, дома, квартиры и здания это пожалуй одно из самых консервативных направлений. Недвижимость, в отличие от других инструментов, может нести владельцу непосредственный доход. Особенно, если объект в центре миллионного города. Но не у всех есть возможность скупать подобное. Более того, если мы говорим о столице, то там уже давно все поделено между ограниченной группой лиц. Порой, у некоторых из них объекты просто отжимают , но не так часто как может показаться. Сегодня мы расскажем о подводных камнях инвестирования в недвижимость. И разберемся с тем, как вообще все это работает.

Показать полностью

Дилер от дистрибьютор существенные отличия - чем занимаются дилеры и дистрибьюторы

На торговой площадке есть два основных игрока: дилер и дистрибьютор. Их роли и сфера влияния достаточно похожи, однако существует несколько существенных различий. Сегодня предстоит узнать о том, кто такой дилер, чем его работа отличается от дистрибьюторской деятельности.

Показать полностью

Какие есть внутренние документы в организации - характеристики документов + хранение документации

Каждое юридическое лицо имеет свой перечень документации. И именно эти документы сопровождают деятельность компании на протяжении всего времени существования. Эта документация нужна для регистрационных действий, подтверждения права владения и иных действий. К примеру, все организации обязаны иметь в себе устав. Благодаря ему происходит привлечение инвесторов, трудоустройство работников и управление организацией в целом.

Показать полностью

Статья 46 часть 1 пункт 3 – исполнительное производство у приставов - что значит для пристава, истца, ответчика

Сегодня мы расскажем о том, что раскрывает статья 46 пункт 1 часть 3 в законе Об исполнительном производстве . Начать надо с того, что ситуация в России сейчас не самая радостная. Огромная куча должников, просрочки по кредитам, увольнения, сокращения и прочие радости вынуждают граждан залезать в еще большие долги. Порой, долги образовываются не только по банковским кредитам, но и по микрозаймам. И ситуация эта продолжается достаточно долго. В случае с МФО, должнику приходится иметь дело с коллекторскими агентствами. А вот если говорить о банковских кредитах, то тут чаще за дело берутся судебные приставы. Вот как раз об этом мы сегодня и поговорим.

Показать полностью

Что делать если банк подал в суд за неуплату кредита - как уменьшить оплату + проблемы

В наше время сложно представить свою жизнь без кредитов. Если ещё недавно люди, когда им нужны были деньги в долг, обращались за помощью к друзьям и родственникам, то сейчас обращаются в банки и кредитные организации. Спрос рождает предложение, и в связи с этим на финансовом рынке функционирует огромное количество банков, кредитных и микрофинансовых организаций. У каждого из этих учреждений своя финансовая политика и политика оценка рисков, и, следовательно, свои правила оформления кредита.

Показать полностью

Как инвестировать в бизнес - начать инвестирование + действующие проекты

Часто вы можете встретить объявления и комментарии вида Инвестирую в действующий бизнес и обучаю этому остальных всего за N рублей . Надо понимать, что таким образом никто ничему вас не научит. В лучшем случае вам в голову загрузят тонну абсолютно ненужной информации и попытаются продать еще с десяток аналогичных курсов. Сегодня мы расскажем о том, как работают инвестиции в бизнесе. И как это вообще может быть использовано.

Показать полностью

Инвестиции в акции просто и понятно - как инвестировать + зарабатывать на инвестициях

Долгосрочные инвестиции в акции предполагают тот факт, что вы уверены в успехе компании-эмитента. Во всех остальных случаях смысла инвестировать в ценные бумаги надолго нет. На примере с IBM или Apple это сработает. А вот в случае, если вы инвестировали в какого-нибудь непонятного производителя блокираторов для авто (пластина на лобовое за неуплату штрафов), то риски обвалиться возрастают. Это как раз реальный пример компании, в которую вкладываться в долгосрочной перспективе точно не стоило. Потому что их устройство оказалось не идеальным, и его научились снимать при помощи обычной кредитной карты и обогрева стекла. Если бы вы вложились в такую компанию и не успели бы сбросить акции вовремя, то деньги скорее всего просто поделились на 0. Сегодня мы расскажем о том, как работает инвестиции в ценные бумаги акции облигации и т.п.

Показать полностью

Что из себя представляет НДС - как он устроен + получение налогового вычета

Сегодня мы разберемся с тем, как устроена схема работы НДС. Далеко не все знают, как вообще устроен этот налог. Проблем добавляют механизмы работы этого налога. Ведь по сути он скрытый. Обычные граждане знают только о том, что существует подоходный налог. Всем кажется, что больше ничего государству не достается. Но на деле, налогов и отчислений в разы больше. В том числе и НДС. Знать это полезно, ведь практически все, что вы покупаете в том или ином магазине, прибавляет в стоимости. И добавка эта весьма значительная. Давайте сегодня разберемся именно с этим.

Показать полностью

Самый лучший бизнес для женщин - как женщины могут зарабатывать на новых идеях

Даже не погружаясь в различные феминистские веяния 21 века, можно без сомнений сказать, что женщины уже давно воспринимаются как равный участник рыночных отношений и может зарабатывать в любой сфере, что и мужчины. Однако, в данной статье мы все же поговорим о тех профессиях и направлениях, где у женщин получиться реализовать себя намного лучше, чем мужчинам.

Показать полностью

Какой есть рейтинг брокеров бинарных опционов - как производится учет + мнение пользователей

Бинарные опционы – это уникальный инструмент, который нельзя назвать и фондовой биржей, и азартной игрой. Трейдеры сходятся во мнении, что подобные инструмент не прогнозируемый, однако, все же есть и успешные трейдеры бинарных опционов. В данной статье мы подробно разберем, что это такое, разберем популярные биржи в России и узнаем мнения финансистов.

Показать полностью