Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Ключевой вид работы организации «ТФБ Финанс» основан на выдаче финансовых займовых средств самым разным юридическим, а также физическим лицам. В подавляющем большинстве случаев компания занималась выдачей займов в размере 100 тысяч рублей или более высоких сумм денежных средств. Причем проценты от каждого займа, если верить договору, находились в промежутках от 5 до 15 за каждый месяц.

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Также организация занималась тем, что брала у людей денежные средства для того, чтобы заниматься выдачей займов. Естественно, в случае вложения капиталов клиентам обещали 5 процентов прибыли каждый месяц при вложении на 1-2 месяца, или же 7 процентов в случае вложений денежных средств на более больший срок.

Однако в итоге выяснилось, что компания «ТФБ Финанс» является финансовой пирамидой, из которой крайне сложно забрать вложенные в нее денежные средства. Как же можно это сделать и в чем заключаются особенности возврата вложений?

Что говорили в новостях

Относительно недавно появилась информация о том, что РФП, он же республиканский фонд поддержки, начала оформление выплат денежных средств пострадавшим клиентам, вложившим свои кровно заработанные в инвестиционную компанию «ТФБ Финанс» в размерах до 500 тысяч рублей. При всем этом суммарно выплаты должны дойти до отметки в 77 миллионов рублей. Сейчас, как отмечается в официальных источниках, на поддержку со стороны РФП могут рассчитывать 378 человек, находящихся в общем реестре кредиторов инвестиционной компании.

Стоит напомнить, что уже 1275 клиентов данной компании практически массово обратились с официальными заявлениями прямо в Арбитражный суд. Заявления касались о возврате всех клиентов в соответствующий статус вкладчиков. Причина такого заявления касалась того, что их путем мошеннических действий и обмана заставили перевести все свои вложенные в компанию средства в доверительное управление.

К слову, 897 вкладчикам органы судебного производства иски удовлетворили, поэтому они могут в самое ближайшее время получать денежные средства и страховые выплаты от АСВ.

Что же касается оставшихся 155 клиентов, то органы судебного производства отказали им в переводе на статус вкладчика банковского учреждения. А это значит, что они не в состоянии будут получить страховое возмещение финансовых средств от АСВ, причем даже в случае банкротства инвестиционной компании.

В связи со сложившейся ситуацией президент РТ (Рустам Минниханов) поставил задачу, связанную с оказанием значительной поддержки клиентам ИК «ТФБ Финанс».

В рамках данного соглашения и распоряжения уже в августе 2019-го года РФП начал массово подписывать официальные соглашения, связанные с переуступкой задолженности с клиентов ИК «ТФБ Финанс». А уже 26 сентября фонд подал официальное заявление в адрес Арбитражного суда РТ для того, чтобы получить решение о замене официальных кредиторов в рамках реестра «ТФБ Финанс». Суд удовлетворил заявление РФП в отношении всех пострадавших граждан, поэтому в итоге они смогли получить выплаты денежных средств.

О том, как вкладывать деньги, читателям интересна будет статья: Вложить деньги для получения выгоды и прибыли + направления для инвестиций

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Общая методика возврата денег из финансовых пирамид

Если рассматривать все случаи возврата финансов из пирамиды как один, можно выделить следующую общую схему возврата:

  1. В том случае, если речь идет о сравнительно небольшой компании, такой как «ТФБ Финанс», а ее руководство находится на территории России, самым первым и самым важным шагом будет поиск директора этой организации.
  2. Для поиска директора или же основателя выбранной финансовой пирамиды можно воспользоваться системами различных существующих онлайн-платежей. Дело в том, что различные системы онлайн-платежи обязаны по закону в случае предоставления данных о стороне-получателе предъявить все данные о нем. Точно такие же правила должны будут действовать и в отношении доменов с хостингами.
  3. После этого необходимо обращаться к юристу или же к правоохранительным органам за помощью. Если есть достаточное количество документов и данных о компании, являющейся финансовой пирамидой, у правоохранительных органов получится намного быстрее найти эту компанию.

Теперь стоит рассмотреть все эти особенности и иные моменты более подробно.

Про финансовую пирамиду, что это такое и как поступать, для читателей специально подготовлена статья: О финансовых пирамидах - на что стоит обращать внимание + как не попасть на мошенников

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Особенности подачи заявления в суд на финансовую пирамиду

Самое первое, из того, что необходимо выполнить обманутому на деньги вкладчику для того, чтобы вернуть вложенные денежные средства – это обратиться за помощью в суд. Важно не обращаться в правоохранительные органы или же в органы прокуратуры, а идти именно в суд.

Почему это важно? Дело в том, что действующие на территории России нормы и статьи Уголовного кодекса никак и ни при какой возможности не будут регламентировать возмещение финансового или же какого-либо иного ущерба. Или, если говорить иными словами, единственное, на что способны правоохранительные органы и органы прокуратуры, так это наказать виновную сторону, но уж точно не вернуть обратно вложенные в инвестиционную компанию финансовые средства.

Кроме того, наличие и размеры финансовой задолженности точно по такой же причине будут устанавливаться в рамках органов судебного производства. А до того момента, как все это и произойдет, будет крайне сложно или даже невозможно доказать то, что организация «ТФБ Финанс» или же какая-нибудь иная инвестиционная компания должна что-либо кому-то из вкладчиков.

Но перед обращением в суд, тому, что хочет завершить дело успешно для себя, необходимо будет выполнить несколько обязательных шагов.

  • Во-первых, обманутому инвестиционной компанией вкладчику необходимо получить максимум информационных данных от инвестиционной компании о финансовом вкладе, а еще информацию о суммах долга, размере финансового вклада и вообще все, что только касается вклада.

Вообще подобную выписку с данными о вкладе и о его параметрах необходимо оформлять как можно чаще, особенно во всех тех ситуациях, когда приходит осознание того, что компания находится в состоянии кризиса.

Именно такой документ и станет отличным, ключевым основанием для того, чтобы доказать правоту вкладчика во время производства в суде.

К слову, не стоит говорить в компании о том, по какой именно причине вкладчик заказывает такую справку, потому как сотрудники компании, особенно если компания переживает кризисный момент, вряд ли смогут пойти навстречу с большой охотой.

Помимо этого, необходимо будет подготовить те документы и квитанции, которые так или иначе связаны с инвестиционной компанией. Любой документ способен помочь в установлении задолженности в рамках судебного делопроизводства. При всем этом крайне важно помнить о том, что документами являются те «бумаги», на которых есть подписи работников и печать компании.

  • Во-вторых, необходимо еще на стадии заключения договора читать все его условия, причем максимально внимательно. В условиях в рамках договора очень часто прописываются, помимо всего прочего, и те суды, в рамках которых могут быть рассмотрены судебные дела между вкладчиком и инвестиционной компанией.

Если такой информации нет, то есть данных о суде, необходимо обратиться в органы судебного производства в рамках общих правил и действующего законодательства. И, опять же, важно убедиться в том, что на всех документах есть печати и подписи. Если же на документах не будет печатей или подписей, в таком случае документ не будет являться таковым и не будет иметь никакой юридической силы.

  • В-третьих, важно правильно составить исковое заявление. Каждый вкладчик имеет право и даже обязан подавать иски, связанные со взысканием финансовых средств. И как раз данный момент является самым важным для любого потенциального вкладчика, ведь, согласно общей практике, вкладчики очень часто в таких случаях подают иски лишь о том, что инвестиционная компания нарушила права вкладчиков как потребителей. Но в действительности вкладчики в данном случае не являются потребителями, поэтому инвестиционная компания «ТФБ Финанс» может быть привлечена к ответственности на основании закона ФЗ-190 о кредитной кооперации.
  • В-четвертых, необходимо потребовать выхода из официального списка вкладчиков. Такое требование является еще одним неплохим вариантом того, как именно вкладчики могут вернуть все вложенные финансовые средства и не потерять их вовсе. И это важно и даже нужно, ведь при возможно аресте счетов «ТФБ Финанс» или директора вкладчик вряд ли сможет без серьезных сложностей

И, наконец, важно также помнить и о том, что вкладчикам нужно добиваться максимально быстрого восстановления справедливости с помощью обращения в суд. А значительную помощь в этом плане смогут оказывать квалифицированные юридические специалисты.

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Почему из финансовых пирамид тяжело возвращать собственные деньги

Вообще на территории России, согласно законодательству, не существует какого-либо достаточно четкого определения того, что такое финансовая пирамида. Однако ЦБ России, беря за основу многолетнюю практику надзора на финансовом рынке, выделил ключевые признаки ФП:

  1. Инвестиционная организация появилась, грубо говоря, из воздуха. Как и «ТФБ Финанс» и иные аналогичные компании, финансовые пирамиды образовываются на финансовом рынке буквально внезапно. А если компания появилась буквально недавно, то это также говорит о том, что организация только-только закончила процесс регистрации. Еще одно следствие – это наличие минимально возможного уставного капитала и наличие одного единственного официального учредителя Всю эту информацию можно проверить буквально за 2-3 шага в рамках ЕГРЮЛ РФ.
  2. У организации отсутствует лицензия, предоставленная ЦБ России (или же иной Федеральной комиссией, занятой в сфере рынка ценных бумаг), которая способна дать одобренную на законодательном уровне возможность заниматься заявленной работой. Помимо этого, у компании-мошенника нет соответствующих записей и данных в рамках государственного реестра.
  3. У компании отсутствуют данные и информация о руководителях, а также об учредителях и о владельцах организации.
  4. Компания обещает всем своим активным вкладчикам серьезные и значительные доходы, причем речь идет о тех доходах, которые серьезно превышает средние показатели доходности в аналогичных организациях.
  5. Также компания предоставляет буквально бесконечное количество гарантий того, что любой вкладчик получит свои денежные средства вне зависимости от того, как будут развиваться события в фондовом рынке. На самом деле данный момент является едва ли не самым грубым нарушением норм законодательства в данной сфере.
  6. Компания занимается постоянной агрессивной рекламой в СМИ, различных интернет-источниках и в социальных сетях. Как уже отмечалось немного выше, многие организации занимаются или занимались агрессивной рекламной кампанией, и «ТФБ Финанс» в данном случае не является исключением из правил.
  7. Компания взимает с потенциальных, новых и возможных вкладчиков различные по своим размерам финансовые взносы, которые в итоге будут отданы уже действующим вкладчикам. Конечно же, этот момент крайне тяжело проверить.
  8. Компания, если они является финансовой пирамидой или не до самого конца откровенна со своими вкладчиками, никогда не расскажет им о том, куда именно она вкладывает денежные средства вкладчиков для получения дохода. Единственная информация, о которой знают потенциальные новые вкладчики – это то, финансовая организация выбирает лишь высокодоходные источники, в которых можно даже не сомневаться.

И, как итог, финансовые пирамиды закрываются крайне быстро, оставляя вкладчиков без финансовых средств.

О том, как возвращают деньги из кооператива, читателям интересно будет почитать материал: Вернуть деньги из КПК - пошаговая инструкция для вкладчиков + что делать обманутым в кооперативе

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Вопросы и ответы для потенциальных вкладчиков

В связи с тем, что количество финансовых пирамид и недобросовестных финансовых организаций превышает количество добросовестных компаний, у многих потенциальных вкладчиков, которые еще не стали таковым, появляются вполне логичные вопросы о том, куда можно вкладывать денежные средства и как лучше всего это делать.

  1. Сколько можно вкладывать? Лучше всего вкладывать деньги в финансовую компанию частями, а не все сразу. То есть лучше всего будет положить немного, а потом немного подождать, будет ли какой-нибудь толк от таких вложений. Еще важно контролировать и другой момент – возможность не только получения процентов по вкладу, но и возврата той суммы, которая была передана от вкладчика компании. Если компания отказывается возвращать деньги или же придумывает множество различных предлогов для того, чтобы не возвращать деньги, стоит отказаться от сотрудничества с ней.
  2. Лучше сдавать одному или найти единомышленников? Если есть такая возможность, лучше всего испольоз0вать для этой цели единомышленников, то есть сдавать денежные средства в инвестиционную компанию не одному, а коллективно. Такое решение будет верным по причине того, что в случае мошенничества со стороны инвестиционной организации коллективный иск против нее будет намного эффективнее, чем одиночная жалоба. Как раз массовые жалобы способны с большей вероятностью если не остановить, то хотя бы нарушить работу финансовой инвестиционной компании.
  3. Какой договор нужно заключать с организацией. Если компания на самом деле не будет обманывать и действительно является честной, можно составлять договор сроком на один год. В большинстве случаев именно годовые контракты смогут обеспечить достаточную гарантию возврата денежных средств в случае мошеннических действий со стороны компании.
  4. Что делать, если компания отказывается возвращать деньги? В том случае, если инвестиционная компания по каким-либо причинам отказывается отдавать денежные средства, стоит обратиться к помощи правоохранительных органов, а также к органам судебного делопроизводства. Но важно в таком случае помнить также и о том, что процессы судебного делопроизводства могут длиться несколько лет.

Также при всем этом не стоит забывать еще об одном моменте – в том случае, если компания по инвестициям работает официально или же находится в официальном реестре таких компаний, вкладчики могут обратиться за помощью в агентство по страхованию вкладов. Обращаться в агентство необходимо с составленным заявлением о компенсации как вложенных, так и начисленных финансовых средств. Также важно предоставить все документы, которые так или иначе связаны со вкладом и процентам по нему. Конечно, такой способ работает далеко не во всех случаях, особенно если инвестиционная компания позиционировала себя как мошенническая, однако попробовать сделать это все же стоит.

Помощь юриста

В тех случаях, когда инвестиционная компания, такая как «ТФБ Финанс» или аналогичные компании, по каким-либо причинам отказывается возвращать начисленные и вложенные денежные средства, стоит обращаться в агентство по страхованию вкладов, в правоохранительные органы, а также в органы судебного производства.

И, вне зависимости от того, куда именно стоит обращаться, лучше всего сделать это с помощью квалифицированного юриста. В большинстве случаев именно юрист, имеющий достаточный опыт в разбирательстве подобных дел, сможет собрать достаточное количество доказательств и сформулировать определенную стратегию защиты.

В зависимости от того, о какой компании идет речь и в каком положении находится компания сейчас, грамотный юрист сможет составить план действий, способных обеспечить возврат денежных средств по вкладу, а также процентов, начисленных по вложенному вкладу.

1
60

Комментарии

  • Ирина
    05.11.2019 13:26:18
    Вот сколько уже пишут на эту тему, а народ все равно "ведется" на обещание золотых гор и несет все, что хранил под матрасом, в такие конторы. Само собой, что рано или поздно такие фонды прекращают свое существование. И везет только тем вкладчикам, которые не надеются на чудо и не ждут, а бегом начинают оформлять документы на выплаты - вот такие как раз имеют шансы получить полную компенсацию своих вложений. А если тянуть и ждать, что "само" наладится, то можно упустить драгоценное время и вообще остаться без выплат. У меня соседка вляпалась в похожую контору и теперь строчит обращения во все инстанции.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Предоплаченная карта что это такое? + чем предоплаченные карты банка отличаются от других карт

Еще буквально 1-2 десятка лет тому назад такая вещь, как кредитная банковская карта, была чем-то современным, новым и еще недостаточно изученным. Однако как раз благодаря банковским кредитным картам клиенты различных банковских учреждений могут не пользоваться наличностью, вместо этого используя и оформляя различные разновидности автоматических займов под проценты.

Показать полностью

Что такое именная карта? + преимущество именной карты - как они выдаются и выпускаются

Именная карта - это пластик, на котором указаны персональные данные клиента с уточнением фамилии и имени. По-другому карта еще называется эмбоссированная. Пластик ничем не отличается от стандартного, просто имеет дополнительные реквизиты. Выдается только по заявлению клиента. Занимает изготовление предмета 10-14 дней. В остальных же случаях выдается пластик без уточнения фамилии и имени.

Показать полностью

Продажа массажных кресел и накидок - оформление кредита + что делать

Массажное кресло впервые появилось на потребительском рынке в конце 1980-х годов. Цель массажного кресла, предназначенная для имитации движений и техник настоящей массажистки, состояла в том, чтобы снять стресс, напряжение и облегчить боль в спине.

Показать полностью

Сколько стоит биткоин в рублях - реальная стоимость в долларах + от чего складывается цена

Узнать, сколько стоит биткоин в рублях можно на любой криптовалютной бирже. Кроме того, курс на Биткоин отображается еще и в различных сервисах, плагинах для браузеров и даже в виджетах на смартфон. Но не все знают как это работает, и за счет чего вообще формируется стоимость конкретной криптовалюты. Сегодня мы поговорим о том, как формируется цена на Биткоин в общих чертах. А также раскроем некоторые моменты по поводу того, как может видоизменяться стоимость криптовалюты.

Показать полностью

Зачем нужен вексель - объяснение простыми словами + как пользоваться векселем

Что такое вексель простыми словами? Для чего он нужен, и как правильно им пользоваться. Все об инструменте, широко распространенном на финансовом рынке.

Показать полностью

Биткоин кошелек - создание и регистрация + как выводить деньги

Сегодня мы расскажем о том, где создать биткоин кошелек. Потому что без этого использовать криптовалюту просто не получится. Надо сказать, что в большинстве случаев, это не совсем те привычные электронные кошельки, к которым все мы с вами уже привыкли. С биткоином все работает совсем по-другому. И этот момент мы тоже разберем.

Показать полностью

Автобиография на работу - как правильно написать + что необходимо указать

Несмотря на введение новых технологий, у человека с каждым годом становится всё меньше и меньше свободного времени. Особенно в том случае, если он занимает пост руководителя. Именно по этой причине во всех странах мира вводится понятие резюме и автобиографии при трудоустройстве на работу. Знакомство с документами существенно экономит время работодателя, которого порой не хватает на личную беседу с каждым претендентом на новое место. В этой статье мы поговорим о сущности автобиографии и узнаем, как именно оно пишется.

Показать полностью

Открытие брокер кто это? + как зарабатывать надежно деньги + отзывы

Брокер открытие существует в РФ достаточно давно. Фактически, это полноценная финансовая группа, которая занимается не только инвестиционной деятельностью, но и банковской. Но нас интересует в основном брокерская деятельность. Ведь банковская не была достаточно популярна очень долгий промежуток времени. Это сейчас клиенты начинают потихоньку знакомиться с банком Открытие, который запускает массовые масштабные компании. Фактически, банковским бизнесом в Открытии занялись только в 2006 году. Но нас интересует в первую очередь брокер.

Показать полностью

Кошелек Perfect Money – регистрация пользователя + вход в личный кабинет

Perfect Money – это платежная электронная система, предназначенная для совершения безналичных расчетов в сети интернет. В чем ее особенности, как пользоваться системой и что о ней говорят прошедшие регистрацию пользователи.

Показать полностью

Хайп проекты - быстрый заработок денег + куда нужно вкладывать

Вы изо всех сил пытаетесь решить, что сделать для вашего следующего сбора средств? У вас есть высокая цель для поражения, и вы просто не знаете, как туда попасть? Независимо от того, пытаетесь ли вы собрать средства для некоммерческой организации, клуба или ассоциации, на вас оказывается огромное давление, чтобы найти лучшую идею и собрать достаточно денег, чтобы ваша организация работала. Чтобы помочь вам, я создал этот исчерпывающий список идей по сбору средств, которые могут подойти любой организации, независимо от вашего типа, сроков или бюджета.

Показать полностью