Bank!©

бесплатная горячая линия 8 800 777 32 63

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Ключевой вид работы организации «ТФБ Финанс» основан на выдаче финансовых займовых средств самым разным юридическим, а также физическим лицам. В подавляющем большинстве случаев компания занималась выдачей займов в размере 100 тысяч рублей или более высоких сумм денежных средств. Причем проценты от каждого займа, если верить договору, находились в промежутках от 5 до 15 за каждый месяц.

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Также организация занималась тем, что брала у людей денежные средства для того, чтобы заниматься выдачей займов. Естественно, в случае вложения капиталов клиентам обещали 5 процентов прибыли каждый месяц при вложении на 1-2 месяца, или же 7 процентов в случае вложений денежных средств на более больший срок.

Однако в итоге выяснилось, что компания «ТФБ Финанс» является финансовой пирамидой, из которой крайне сложно забрать вложенные в нее денежные средства. Как же можно это сделать и в чем заключаются особенности возврата вложений?

Что говорили в новостях

Относительно недавно появилась информация о том, что РФП, он же республиканский фонд поддержки, начала оформление выплат денежных средств пострадавшим клиентам, вложившим свои кровно заработанные в инвестиционную компанию «ТФБ Финанс» в размерах до 500 тысяч рублей. При всем этом суммарно выплаты должны дойти до отметки в 77 миллионов рублей. Сейчас, как отмечается в официальных источниках, на поддержку со стороны РФП могут рассчитывать 378 человек, находящихся в общем реестре кредиторов инвестиционной компании.

Стоит напомнить, что уже 1275 клиентов данной компании практически массово обратились с официальными заявлениями прямо в Арбитражный суд. Заявления касались о возврате всех клиентов в соответствующий статус вкладчиков. Причина такого заявления касалась того, что их путем мошеннических действий и обмана заставили перевести все свои вложенные в компанию средства в доверительное управление.

К слову, 897 вкладчикам органы судебного производства иски удовлетворили, поэтому они могут в самое ближайшее время получать денежные средства и страховые выплаты от АСВ.

Что же касается оставшихся 155 клиентов, то органы судебного производства отказали им в переводе на статус вкладчика банковского учреждения. А это значит, что они не в состоянии будут получить страховое возмещение финансовых средств от АСВ, причем даже в случае банкротства инвестиционной компании.

В связи со сложившейся ситуацией президент РТ (Рустам Минниханов) поставил задачу, связанную с оказанием значительной поддержки клиентам ИК «ТФБ Финанс».

В рамках данного соглашения и распоряжения уже в августе 2019-го года РФП начал массово подписывать официальные соглашения, связанные с переуступкой задолженности с клиентов ИК «ТФБ Финанс». А уже 26 сентября фонд подал официальное заявление в адрес Арбитражного суда РТ для того, чтобы получить решение о замене официальных кредиторов в рамках реестра «ТФБ Финанс». Суд удовлетворил заявление РФП в отношении всех пострадавших граждан, поэтому в итоге они смогли получить выплаты денежных средств.

О том, как вкладывать деньги, читателям интересна будет статья: Вложить деньги для получения выгоды и прибыли + направления для инвестиций

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Общая методика возврата денег из финансовых пирамид

Если рассматривать все случаи возврата финансов из пирамиды как один, можно выделить следующую общую схему возврата:

  1. В том случае, если речь идет о сравнительно небольшой компании, такой как «ТФБ Финанс», а ее руководство находится на территории России, самым первым и самым важным шагом будет поиск директора этой организации.
  2. Для поиска директора или же основателя выбранной финансовой пирамиды можно воспользоваться системами различных существующих онлайн-платежей. Дело в том, что различные системы онлайн-платежи обязаны по закону в случае предоставления данных о стороне-получателе предъявить все данные о нем. Точно такие же правила должны будут действовать и в отношении доменов с хостингами.
  3. После этого необходимо обращаться к юристу или же к правоохранительным органам за помощью. Если есть достаточное количество документов и данных о компании, являющейся финансовой пирамидой, у правоохранительных органов получится намного быстрее найти эту компанию.

Теперь стоит рассмотреть все эти особенности и иные моменты более подробно.

Про финансовую пирамиду, что это такое и как поступать, для читателей специально подготовлена статья: О финансовых пирамидах - на что стоит обращать внимание + как не попасть на мошенников

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Особенности подачи заявления в суд на финансовую пирамиду

Самое первое, из того, что необходимо выполнить обманутому на деньги вкладчику для того, чтобы вернуть вложенные денежные средства – это обратиться за помощью в суд. Важно не обращаться в правоохранительные органы или же в органы прокуратуры, а идти именно в суд.

Почему это важно? Дело в том, что действующие на территории России нормы и статьи Уголовного кодекса никак и ни при какой возможности не будут регламентировать возмещение финансового или же какого-либо иного ущерба. Или, если говорить иными словами, единственное, на что способны правоохранительные органы и органы прокуратуры, так это наказать виновную сторону, но уж точно не вернуть обратно вложенные в инвестиционную компанию финансовые средства.

Кроме того, наличие и размеры финансовой задолженности точно по такой же причине будут устанавливаться в рамках органов судебного производства. А до того момента, как все это и произойдет, будет крайне сложно или даже невозможно доказать то, что организация «ТФБ Финанс» или же какая-нибудь иная инвестиционная компания должна что-либо кому-то из вкладчиков.

Но перед обращением в суд, тому, что хочет завершить дело успешно для себя, необходимо будет выполнить несколько обязательных шагов.

  • Во-первых, обманутому инвестиционной компанией вкладчику необходимо получить максимум информационных данных от инвестиционной компании о финансовом вкладе, а еще информацию о суммах долга, размере финансового вклада и вообще все, что только касается вклада.

Вообще подобную выписку с данными о вкладе и о его параметрах необходимо оформлять как можно чаще, особенно во всех тех ситуациях, когда приходит осознание того, что компания находится в состоянии кризиса.

Именно такой документ и станет отличным, ключевым основанием для того, чтобы доказать правоту вкладчика во время производства в суде.

К слову, не стоит говорить в компании о том, по какой именно причине вкладчик заказывает такую справку, потому как сотрудники компании, особенно если компания переживает кризисный момент, вряд ли смогут пойти навстречу с большой охотой.

Помимо этого, необходимо будет подготовить те документы и квитанции, которые так или иначе связаны с инвестиционной компанией. Любой документ способен помочь в установлении задолженности в рамках судебного делопроизводства. При всем этом крайне важно помнить о том, что документами являются те «бумаги», на которых есть подписи работников и печать компании.

  • Во-вторых, необходимо еще на стадии заключения договора читать все его условия, причем максимально внимательно. В условиях в рамках договора очень часто прописываются, помимо всего прочего, и те суды, в рамках которых могут быть рассмотрены судебные дела между вкладчиком и инвестиционной компанией.

Если такой информации нет, то есть данных о суде, необходимо обратиться в органы судебного производства в рамках общих правил и действующего законодательства. И, опять же, важно убедиться в том, что на всех документах есть печати и подписи. Если же на документах не будет печатей или подписей, в таком случае документ не будет являться таковым и не будет иметь никакой юридической силы.

  • В-третьих, важно правильно составить исковое заявление. Каждый вкладчик имеет право и даже обязан подавать иски, связанные со взысканием финансовых средств. И как раз данный момент является самым важным для любого потенциального вкладчика, ведь, согласно общей практике, вкладчики очень часто в таких случаях подают иски лишь о том, что инвестиционная компания нарушила права вкладчиков как потребителей. Но в действительности вкладчики в данном случае не являются потребителями, поэтому инвестиционная компания «ТФБ Финанс» может быть привлечена к ответственности на основании закона ФЗ-190 о кредитной кооперации.
  • В-четвертых, необходимо потребовать выхода из официального списка вкладчиков. Такое требование является еще одним неплохим вариантом того, как именно вкладчики могут вернуть все вложенные финансовые средства и не потерять их вовсе. И это важно и даже нужно, ведь при возможно аресте счетов «ТФБ Финанс» или директора вкладчик вряд ли сможет без серьезных сложностей

И, наконец, важно также помнить и о том, что вкладчикам нужно добиваться максимально быстрого восстановления справедливости с помощью обращения в суд. А значительную помощь в этом плане смогут оказывать квалифицированные юридические специалисты.

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Почему из финансовых пирамид тяжело возвращать собственные деньги

Вообще на территории России, согласно законодательству, не существует какого-либо достаточно четкого определения того, что такое финансовая пирамида. Однако ЦБ России, беря за основу многолетнюю практику надзора на финансовом рынке, выделил ключевые признаки ФП:

  1. Инвестиционная организация появилась, грубо говоря, из воздуха. Как и «ТФБ Финанс» и иные аналогичные компании, финансовые пирамиды образовываются на финансовом рынке буквально внезапно. А если компания появилась буквально недавно, то это также говорит о том, что организация только-только закончила процесс регистрации. Еще одно следствие – это наличие минимально возможного уставного капитала и наличие одного единственного официального учредителя Всю эту информацию можно проверить буквально за 2-3 шага в рамках ЕГРЮЛ РФ.
  2. У организации отсутствует лицензия, предоставленная ЦБ России (или же иной Федеральной комиссией, занятой в сфере рынка ценных бумаг), которая способна дать одобренную на законодательном уровне возможность заниматься заявленной работой. Помимо этого, у компании-мошенника нет соответствующих записей и данных в рамках государственного реестра.
  3. У компании отсутствуют данные и информация о руководителях, а также об учредителях и о владельцах организации.
  4. Компания обещает всем своим активным вкладчикам серьезные и значительные доходы, причем речь идет о тех доходах, которые серьезно превышает средние показатели доходности в аналогичных организациях.
  5. Также компания предоставляет буквально бесконечное количество гарантий того, что любой вкладчик получит свои денежные средства вне зависимости от того, как будут развиваться события в фондовом рынке. На самом деле данный момент является едва ли не самым грубым нарушением норм законодательства в данной сфере.
  6. Компания занимается постоянной агрессивной рекламой в СМИ, различных интернет-источниках и в социальных сетях. Как уже отмечалось немного выше, многие организации занимаются или занимались агрессивной рекламной кампанией, и «ТФБ Финанс» в данном случае не является исключением из правил.
  7. Компания взимает с потенциальных, новых и возможных вкладчиков различные по своим размерам финансовые взносы, которые в итоге будут отданы уже действующим вкладчикам. Конечно же, этот момент крайне тяжело проверить.
  8. Компания, если они является финансовой пирамидой или не до самого конца откровенна со своими вкладчиками, никогда не расскажет им о том, куда именно она вкладывает денежные средства вкладчиков для получения дохода. Единственная информация, о которой знают потенциальные новые вкладчики – это то, финансовая организация выбирает лишь высокодоходные источники, в которых можно даже не сомневаться.

И, как итог, финансовые пирамиды закрываются крайне быстро, оставляя вкладчиков без финансовых средств.

О том, как возвращают деньги из кооператива, читателям интересно будет почитать материал: Вернуть деньги из КПК - пошаговая инструкция для вкладчиков + что делать обманутым в кооперативе

Частичные выплаты вкладчикам ООО «ИК «ТФБ Финанс» - можно ли получить всем деньги

Вопросы и ответы для потенциальных вкладчиков

В связи с тем, что количество финансовых пирамид и недобросовестных финансовых организаций превышает количество добросовестных компаний, у многих потенциальных вкладчиков, которые еще не стали таковым, появляются вполне логичные вопросы о том, куда можно вкладывать денежные средства и как лучше всего это делать.

  1. Сколько можно вкладывать? Лучше всего вкладывать деньги в финансовую компанию частями, а не все сразу. То есть лучше всего будет положить немного, а потом немного подождать, будет ли какой-нибудь толк от таких вложений. Еще важно контролировать и другой момент – возможность не только получения процентов по вкладу, но и возврата той суммы, которая была передана от вкладчика компании. Если компания отказывается возвращать деньги или же придумывает множество различных предлогов для того, чтобы не возвращать деньги, стоит отказаться от сотрудничества с ней.
  2. Лучше сдавать одному или найти единомышленников? Если есть такая возможность, лучше всего испольоз0вать для этой цели единомышленников, то есть сдавать денежные средства в инвестиционную компанию не одному, а коллективно. Такое решение будет верным по причине того, что в случае мошенничества со стороны инвестиционной организации коллективный иск против нее будет намного эффективнее, чем одиночная жалоба. Как раз массовые жалобы способны с большей вероятностью если не остановить, то хотя бы нарушить работу финансовой инвестиционной компании.
  3. Какой договор нужно заключать с организацией. Если компания на самом деле не будет обманывать и действительно является честной, можно составлять договор сроком на один год. В большинстве случаев именно годовые контракты смогут обеспечить достаточную гарантию возврата денежных средств в случае мошеннических действий со стороны компании.
  4. Что делать, если компания отказывается возвращать деньги? В том случае, если инвестиционная компания по каким-либо причинам отказывается отдавать денежные средства, стоит обратиться к помощи правоохранительных органов, а также к органам судебного делопроизводства. Но важно в таком случае помнить также и о том, что процессы судебного делопроизводства могут длиться несколько лет.

Также при всем этом не стоит забывать еще об одном моменте – в том случае, если компания по инвестициям работает официально или же находится в официальном реестре таких компаний, вкладчики могут обратиться за помощью в агентство по страхованию вкладов. Обращаться в агентство необходимо с составленным заявлением о компенсации как вложенных, так и начисленных финансовых средств. Также важно предоставить все документы, которые так или иначе связаны со вкладом и процентам по нему. Конечно, такой способ работает далеко не во всех случаях, особенно если инвестиционная компания позиционировала себя как мошенническая, однако попробовать сделать это все же стоит.

Помощь юриста

В тех случаях, когда инвестиционная компания, такая как «ТФБ Финанс» или аналогичные компании, по каким-либо причинам отказывается возвращать начисленные и вложенные денежные средства, стоит обращаться в агентство по страхованию вкладов, в правоохранительные органы, а также в органы судебного производства.

И, вне зависимости от того, куда именно стоит обращаться, лучше всего сделать это с помощью квалифицированного юриста. В большинстве случаев именно юрист, имеющий достаточный опыт в разбирательстве подобных дел, сможет собрать достаточное количество доказательств и сформулировать определенную стратегию защиты.

В зависимости от того, о какой компании идет речь и в каком положении находится компания сейчас, грамотный юрист сможет составить план действий, способных обеспечить возврат денежных средств по вкладу, а также процентов, начисленных по вложенному вкладу.

1
160

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Комментарии

  • Ирина
    05.11.2019 13:26:18
    Вот сколько уже пишут на эту тему, а народ все равно "ведется" на обещание золотых гор и несет все, что хранил под матрасом, в такие конторы. Само собой, что рано или поздно такие фонды прекращают свое существование. И везет только тем вкладчикам, которые не надеются на чудо и не ждут, а бегом начинают оформлять документы на выплаты - вот такие как раз имеют шансы получить полную компенсацию своих вложений. А если тянуть и ждать, что "само" наладится, то можно упустить драгоценное время и вообще остаться без выплат. У меня соседка вляпалась в похожую контору и теперь строчит обращения во все инстанции.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Погасить кредит в банке: кредитная история в банках + закрылся банк, заемщик, долг, проценты

Погасить кредит в банке: кредитная история в банках + закрылся банк, заемщик, долг, проценты

Беря кредит или открывая депозитный счет в банке, вы порой даже не догадываетесь, что скрывается за ширмой . И наверняка найдутся те, кто хоть раз в своей жизни сталкивался с отзывом лицензии у банковской организации. Не самые приятные известия, особенно для вкладчиков. Особенно для тех вкладчиков, которые хранили сумму больше 1.5 миллиона рублей на одном депозите. Но и тем, кто платил кредиты в банке, тоже после отзыва лицензии будет не так уж и просто. Расслабляться в момент отзыва лицензии у банка точно не стоит. Если вы наивно полагаете, что теперь можно будет допустить просрочку на 10 месяцев или просто ничего не платить, вы очень сильно заблуждаетесь. Сегодня мы поговорим о том, как все это работает. В контексте отзыва лицензии у банка. А также разъясним, почему временное исчезновение вашего кредитора не снимает с вас обязательств по кредиту.

Показать полностью

СОНО и СМП это что такое: кто относится к этим статусам + торги, регистрация, особенности, примеры

СОНО и СМП это что такое: кто относится к этим статусам + торги, регистрация, особенности, примеры

Начиная с 2007 года на территории РФ начала наблюдаться тенденция поддержки индивидуального предпринимательства и ограниченных компаний. Все это подразумевается отдельной законодательной программой, которая направлена на развитие предпринимательства в России (преимущественно среднего и малого). И вот как раз с этой программой связаны термины СОНО и СМП. Давайте узнаем о том, как все это работает и для чего вообще вводилась подобная терминология.

Показать полностью

Взять кредит в банке: потребительские кредиты + просрочка, возврат, давность, реструктуризация

Взять кредит в банке: потребительские кредиты + просрочка, возврат, давность, реструктуризация

Взять кредит сегодня может практически каждый. А вот вовремя отдавать удается далеко не всем. И в этом кроется определенная проблема. Потому что несвоевременное погашение кредита ведет к разного рода проблемам. И проблемы эти сопровождаются порой правовыми последствиями. Особенно если мы говорим о том, что кредит вовсе не возвращается. Сегодня мы вновь рассмотрим вопрос кредитов, но уже немного с другой стороны. О том, что будет если вы не погасите кредит вовремя и поговорим. А заодно попробуем разобраться со списком санкций, которые могут последовать, если вы вовремя не отдаете кредит банковской организации. Поговорим о том, что можно делать, а чего нельзя. И попробуем разобраться в вопросах реструктуризации. Давайте начинать.

Показать полностью

Акции Газпрома - покупка и продажа: сколько можно заработать денег + риски, последствия, траты

Акции Газпрома - покупка и продажа: сколько можно заработать денег + риски, последствия, траты

Крупнейшая Российская энергетическая компания это Газпром. Естественно, на фондовом рынке у Газпрома есть свои ценные бумаги. На российском рынке акции Газпрома можно считать полноценными голубыми фишками. Ведь это самый крупный поставщик ресурсов на территории Российской Федерации. Кроме того, эта компания является государственной. Это не самая точная формулировка, ведь лишь чуть больше половины акций находится в собственности государства. Такие компании обычно называют корпорациями с государственным участием. Сегодня мы поговорим о том, чем вообще занимается ПАО Газпром. Узнаем что такое акции и как их можно купить. А заодно попробуем разобраться с тем, какие еще альтернативные компании есть на рынке, акции которых вы можете приобрести (при определенных условиях).

Показать полностью

Лиды купить: стоимость лидов сегодня + лидогенрация, покупка, продажа, услуги

Лиды купить: стоимость лидов сегодня + лидогенрация, покупка, продажа, услуги

Традиционно, лидом называют шапку или аннотацию в какой-либо статье. Это англоязычное слово, раскрывающееся как lead paragraph. Дело в том, что лиды это не только журналистика. Это еще и продажи. И в продажах этот термин принимает совершенно другое значение. Давайте разбираться.

Показать полностью

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Налог на роскошь это что такое: сколько надо платить за транспортные средства и недвижимость

Налог на роскошь это что такое: сколько надо платить за транспортные средства и недвижимость

Налог на роскошь в упрощенном понимании обывателя это возможность обложения дополнительными сборами граждан, которые с финансами совершенно уж точно проблем не имеют. Чисто технически, такой налог можно назвать условно косвенным. Потому что налог устанавливается не на доход или расходы. А скорее на конкретное имущество. Но это в общей системе определений. В России же налог на роскошь это нечто другое. Давайте разбираться.

Показать полностью

Эмиссия денег это что такое: сколько денег в стране и экономике + кто печатает деньги и сколько

Эмиссия денег это что такое: сколько денег в стране и экономике + кто печатает деньги и сколько

Все экономические процессы, которые происходят в мире и в конкретной стране сказываются на населении. Сейчас предстоит разобраться в том, что же такое эмиссия простыми словами, кто печатает деньги в России, как на экономике сказывается увеличение и снижение денежной массы и многое другое.

Показать полностью

Банкротство физических лиц 127-ФЗ: структура и содержание закона + что регулирует закон, основные положения

Банкротство физических лиц 127-ФЗ: структура и содержание закона + что регулирует закон, основные положения

Несостоятельность и банкротство являются страшными словами для многих начинающих предпринимателей, однако иногда для других это является единственным спасением от крупных долгов и задолженностей. В данной статье мы разберем содержание и структуру 127-ФЗ, просмотрим основные нормы закона, определимся как правильно применять закон к физическим лицам и др.

Показать полностью

Госзакупки это что такое: какие бывают виды закупок + участие в торгах и тендерах

Госзакупки это что такое: какие бывают виды закупок + участие в торгах и тендерах

Госзакупки – огромный рынок, исчисляющийся триллионами рублей в год. В связи с этим, конечно же, существует множество желающих, поучаствовать в такой процедуре. В данной статье мы разберем особенности сферы госзакупок, выделим ключевые черты, отметим некоторые процедурные моменты и др.

Показать полностью

Депозитарий это что такое: для чего это нужно + как пользоваться, услуги, обслуживание, риски

Депозитарий это что такое: для чего это нужно + как пользоваться, услуги, обслуживание, риски

Депозитарий это один из профессиональных участников на рынке ценных бумаг. В общем определении. Депозитарий это производное от латинского термина depositarium, что означает хранилище. В общих чертах современное определение депозитария сохранило свою первоначальную суть. В депозитарии вы можете хранить ценные бумага. Правда не в буквальном смысле, современные депозитарии скорее ведут учет и регистрацию прав собственности на какую-либо определенную ценную бумагу. Кроме того, депозитарием называется одно из банковских помещений, где хранятся соответствующие ячейки. Есть понятие депозитария и в международном праве. Это какая-либо организация, которая взяла на себя обязательство по хранению всей документации по международным договоренностям. Кстати, это не всегда организация, это может быть целое государство. Нас интересует термин депозитария с точки зрения ценных бумаг, однако и другие разновидности мы сегодня рассмотрим. Начнем пожалуй именно с международного права.

Показать полностью